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单选题
银行客户经理在给某客户做理财规划的时候,发现该客户从未自己花钱买过任何保险产品,于是与其进行沟通,其说法中正确的有()
A
保险就和储蓄一样,并且收益比存款高,比您存定期划算。
B
我们这里现在销售一款不错的投资连结保险产品,收益稳定且保障程度较高,别的客户已经买了不少了,您也买点这款保险产品吧,能买多少买多少。
C
经过风险评估,我发现您具有较高的风险承受能力和意愿,建议您可将资产的一部分用于购买高风险高收益产品,如股票型基金、投资连结保险等,但前提是您的投资期间设定得足够长。
D
您和您的家人都应该有充分的保险保障,您的孩子才两岁,孩子是家庭未来的希望,应该给他(她)买最高的保险,比您自己买的保险还要多,这才能充分体现您对孩子的爱。
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考题
小张是保险公司销售投资连结保险的业务员,他向客户推荐了一款投资连结保险产品,并向客户承诺缴纳保费全部进入投资账户进行投资,账户的投资收益率肯定比银行5年定期存款利率高,保险公司保证账户的最低收益。小张在该销售过程中存在的违规行为有()。①夸大产品的收益,对产品收益做出不实承诺②隐瞒费用扣除等重要事项③未对投资连结保险产品的风险进行提醒④未对投资连结保险产品的信息进行正确说明
A.②③④B.B.①③④C.C.①②D.D.①②③④
考题
某客户购买了一款保险产品,该保险具有保障与投资功能,客户须保证至少有一个投资账户有资产价值,投资账户的风险和收益都由客户自担,由此可推断客户购买的可能是()。
A、分红保险B、万能保险C、投资连结保险D、年金保险
考题
从风险的角度考虑,传统寿险产品、万能保险产品和投资连结保险产品的风险由高至低排列为( )A.传统寿险产品 万能保险产品 投资连结保险产品B.传统寿险产品 投资连结保险产品 万能保险产品C.万能保险产品 投资连结保险产品 传统寿险产品D.投资连结保险产品 万能保险产品 传统寿险产品
考题
应某客户请求,银行客户经理向其简要介绍了几类保险产品,其说法中不符合保险合规销售规定的有()A、投资连结保险可获得较高的收益,且保险公司为收益提供了相应的担保。B、万能保险现在的每月结算利率达到6%,你的本金收益比储蓄存款的收益还要高。C、分红保险每年分红水平不定,往年分红水平只能作为参考。D、重大疾病保险能够为在您接受诊疗期间发生的医疗费用支出提供保障。
考题
客户同时投保万能保险产品与投资连结保险产品,以下说法错误的是( )。①都由客户完全承担投资风险,但客户投保万能产品面临的投资风险小于投资连结保险②都由客户与保险公司共担投资风险,但客户投保万能产品投资风险小于投资连结保险③投保投资连结保险,客户完全承担投资风险;投保万能保险,客户与保险公司共担投资风险④客户投保投资连结保险,客户与保险公司共担投资风险;客户投保万能保险,客户完全承担投资风险A.②③④B.①③④C.①②④D.①②③
考题
下列是某银行发行的一款高风险理财产品的客户评估问卷:
问题1:您是否知道投资本产品有风险,且本产品为高风险
问题2:您目前的家庭现金资产总额是多少
问题3:您计划投资本计划的总现金资产比例是多少
问题4:当投资产品低于您的预期收益率时,您是否接受
问题5:本产品为非本金和收益保障型理财产品,且预期年化收益率有达到X%,您是否知晓
客户在回答上述问题时,问题1选“是”,问题2选“现金资产少于10万元”,问题3选“投资该产品比例不超过现金资产的50%”,问题4选“是”,问题5选“是”。
根据上述答案,下列表述中,正确的有( )。A.该客户实际风险承受能力比较低
B.虽然该客户主观风险承受能力比较高,但其实际情况不适合购买高风险产品
C.可以拒绝客户购买该款理产品
D.该客户现金资产较少,不适合购买高风险产品
E.本着符合客户利益和风险承受能力原则,应明确向该客户提示该款理财产品不适合该客户
考题
下列是某银行发行的一款高风险理财产品客户评估问卷:问题1:您是否知道投资本产品有风险,且本产品为高风险?问题2:您目前的家庭现金资产总额是多少?问题3:您计划投资本产品的总现金资产比例是多少?问题4:当投资产品低于您的预期收益率时,您是否接受?问题5:本产品为非本金和收益保障型理财产品,且预期年收益率有望达到XX%,您是否知晓?某位投资者在回答上述问题时,问题1选“是”,问题2选“现金资产总额少于10万元”,问题3选“投资该产品比例不超过现金资产的50%”,问题4选“是”,问题5选“是”。根据上述答案,下列说法中正确的有( )。A.本着符合客户利益和风险承受能力的原则,应明确向该客户提示该款理财产品不适合该客户
B.虽然该客户主观风险承受能力比较高,但其实际情况不适合购买高风险产品
C.该客户实际风险承受能力比较低
D.该客户现金资产较少,不适合购买高风险产品
E.可以拒绝客户购买该款理财产品
考题
根据《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户( )。
A.“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”
B.“本理财产品有投资风险,只能保证获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资”
C.“本理财产品有投资风险,只保障理财资金本金,不保证理财收益,您应当充分认识投资风险,谨慎投资”
D.“如影响您风险承受能力的因素发生变化,请及时完成风险承受能力评估”
考题
关于风险和收益的说法,不正确的是()。A:通常认为高收益是对高风险的一种补偿
B:为了追求高收益,我们通常要承受高风险
C:理财规划师为客户做投资规划时要尽量选择低风险的投资产品
D:理财规划师在为客户制定投资规划的时候,一定要考虑客户的风险偏好、风险承受能力
考题
下列关于保险产品的说法,错误的是()。A、保险产品的预期风险和收益水平均低于基金B、随着保险投资产品的丰富,部分保险投资产品在获得保障的同时兼具投资功能C、保险资金更注重资金的安全性,因此禁止将其投资于股票等高风险、高收益品种D、在购买保险投资产品时,客户需要与保险公司签订合同,约定投资期限
考题
客户经理A进行某项产品销售时,某客户提出我们的理财产品收益太低,请判断以下哪种处理客户异议的应对方式是错误的()。A、"您是拿我们的产品跟哪家行比较得出这样的结论呢?"B、"那么您的期望收益是多少呢?"C、"这款产品确实不是一款高收益的产品,它的主要优势在于风险极低,作为高风险产品的补充时非常不错的."D、"您搞错了吧,我们的产品是同类产品中收益最高的!"
考题
2011年,中国保监会和中国银监会联合制定《商业银行代理保险业务监管指引》(保监发〔2011〕10号,要求银行根据保险产品复杂程度区分不同的销售区域,对客户风险承受能力要求较高的投资连结保险产品不得通过银行储蓄柜台销售。
考题
从风险的角度考虑,传统寿险产品、万能保险产品和投资连结保险产品的风险由高至低排列为()。A、传统寿险产品、万能保险产品、投资连结保险产品B、传统寿险产品、投资连结保险产品、万能保险产品C、万能保险产品、投资连结保险产品、传统寿险产品D、投资连结保险产品万、能保险产品、传统寿险产品
考题
银行客户经理在给某客户做理财规划的时候,发现该客户从未自己花钱买过任何保险产品,于是与其进行沟通,其说法中正确的有()A、保险就和储蓄一样,并且收益比存款高,比您存定期划算。B、我们这里现在销售一款不错的投资连结保险产品,收益稳定且保障程度较高,别的客户已经买了不少了,您也买点这款保险产品吧,能买多少买多少。C、经过风险评估,我发现您具有较高的风险承受能力和意愿,建议您可将资产的一部分用于购买高风险高收益产品,如股票型基金、投资连结保险等,但前提是您的投资期间设定得足够长。D、您和您的家人都应该有充分的保险保障,您的孩子才两岁,孩子是家庭未来的希望,应该给他(她)买最高的保险,比您自己买的保险还要多,这才能充分体现您对孩子的爱。
考题
单选题应某客户请求,银行客户经理向其简要介绍了几类保险产品,其说法中符合保险合规销售规定的有()A
投资连结保险可获得较高的收益,且保险公司为收益提供了相应的担保。B
万能保险现在的每月结算利率达到6%,你的本金收益比储蓄存款的收益还要高。C
分红保险每年分红水平不定,往年分红水平只能作为参考。D
重大疾病保险能够为在您接受诊疗期间发生的医疗费用支出提供保障。
考题
多选题应某客户请求,银行客户经理向其简要介绍了几类保险产品,其说法中不符合保险合规销售规定的有()A投资连结保险可获得较高的收益,且保险公司为收益提供了相应的担保。B万能保险现在的每月结算利率达到6%,你的本金收益比储蓄存款的收益还要高。C分红保险每年分红水平不定,往年分红水平只能作为参考。D重大疾病保险能够为在您接受诊疗期间发生的医疗费用支出提供保障。
考题
单选题客户经理A进行某项产品销售时,某客户提出我们的理财产品收益太低,请判断以下哪种处理客户异议的应对方式是错误的()。A
"您是拿我们的产品跟哪家行比较得出这样的结论呢?"B
"那么您的期望收益是多少呢?"C
"这款产品确实不是一款高收益的产品,它的主要优势在于风险极低,作为高风险产品的补充时非常不错的."D
"您搞错了吧,我们的产品是同类产品中收益最高的!"
考题
单选题客户同时投保万能保险产品与投资连结保险产品,以下说法错误的是()。 ①都由客户完全承担投资风险,但客户投保万能产品面临的投资风险小于投资连结保险 ②都由客户与保险公司共担投资风险,但客户投保万能产品投资风险小于投资连结保险 ③投保投资连结保险,客户完全承担投资风险;投保万能保险,客户与保险公司共担投资风险 ④客户投保投资连结保险,客户与保险公司共担投资风险;客户投保万能保险,客户完全承担投资风险A
②③④B
①③④C
①②④D
①②③
考题
单选题某客户购买了一款保险产品,该保险具有保障与投资功能,客户须保证至少有一个投资账户有资产价值,投资账户的风险和收益都由客户自担,由此可推断客户购买的可能是()。A
分红保险B
万能保险C
投资连结保险D
年金保险
考题
单选题银行客户经理在给某客户做理财规划的时候,发现该客户从未自己花钱买过任何保险产品,于是与其进行沟通,其说法中正确的有()A
保险就和储蓄一样,并且收益比存款高,比您存定期划算。B
我们这里现在销售一款不错的投资连结保险产品,收益稳定且保障程度较高,别的客户已经买了不少了,您也买点这款保险产品吧,能买多少买多少。C
经过风险评估,我发现您具有较高的风险承受能力和意愿,建议您可将资产的一部分用于购买高风险高收益产品,如股票型基金、投资连结保险等,但前提是您的投资期间设定得足够长。D
您和您的家人都应该有充分的保险保障,您的孩子才两岁,孩子是家庭未来的希望,应该给他(她)买最高的保险,比您自己买的保险还要多,这才能充分体现您对孩子的爱。
考题
单选题根据《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户( )。A
“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”B
“本理财产品有投资风险,只能保证获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资”C
“本理财产品有投资风险,只保障理财资金本金,不保证理财收益,您应当充分认识投资风险,谨慎投资”D
“如影响您风险承受能力的因素发生变化,请及时完成风险承受能力评估”
考题
单选题下列关于保险产品的说法,错误的是()。A
保险产品的预期风险和收益水平均低于基金B
随着保险投资产品的丰富,部分保险投资产品在获得保障的同时兼具投资功能C
保险资金更注重资金的安全性,因此禁止将其投资于股票等高风险、高收益品种D
在购买保险投资产品时,客户需要与保险公司签订合同,约定投资期限
考题
单选题从风险的角度考虑,传统寿险产品、万能保险产品和投资连结保险产品的风险由高至低排列为()。A
传统寿险产品、万能保险产品、投资连结保险产品B
传统寿险产品、投资连结保险产品、万能保险产品C
万能保险产品、投资连结保险产品、传统寿险产品D
投资连结保险产品、万能保险产品、传统寿险产品
考题
单选题适合于具有理性的投资理念、追求资产高收益同时又具有较高风险承受能力的投保人的保险产品是()。A
分红保险B
投资连结保险C
变额保险D
万能寿险
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