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商业银行应当对贷记卡持卡人的透支行为建立有效的监控机制，业务处理系统应当具有（）等功能。
- A、实时监督
- B、超额控制
- C、取现限制
- D、异常交易止付
参考答案
更多 “商业银行应当对贷记卡持卡人的透支行为建立有效的监控机制，业务处理系统应当具有（）等功能。A、实时监督B、超额控制C、取现限制D、异常交易止付” 相关考题
考题
商业银行的内部控制措施包括（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和业务部门的不同情况，建立分散的授权体系，异化的授权
B.商业银行应当实现业务操作和管理的电子化，促进各项业务的电子数据处理系统的整合
C.商业银行应当建立有效的应急预案，并定期进行测试
D.商业银行应当利用计算机程序监控现代化手段，对分支机构实施有效的管理和监控
E.商业银行应建立职责分离，横向与纵向相互监督制约的机制
考题
下列关于商业银行资金业务经营管理的说法，正确的有（）。A、对分支机构的资金业务应当定期进行检查B、对异常资金交易建立有效的预警机制C、对异常资金交易建立有效的处理机制D、对资金变动建立有效的预警和处理机制
考题
关于商业银行中间业务的内部控制，以下不正确的是（）。A、开展中间业务应当取得有关主管部门核准的机构资质、人员从业资格和内部的业务授权，建立并落实相关的规章制度和操作规程，按委托人指令办理业务，防范或有负债风险B、商业银行发行贷记卡，应当在全行统一的授信管理原则下，建立客户信用评价标准和方法，对申请人相关资料的合法性、真实性和有效性进行严格审查，确定客户的信用额度，并严格按照授权进行审批C、商业银行受理银行卡存取款或转账业务，应当对银行卡资金交易设置必要的监控措施，防止持卡人利用银行卡进行违法活动D、商业银行认为有必要的可与贷记卡持卡人对账，防范恶意透支等风险
考题
多选题下列关于商业银行资金业务经营管理的说法，正确的有（）。A对分支机构的资金业务应当定期进行检查B对异常资金交易建立有效的预警机制C对异常资金交易建立有效的处理机制D对资金变动建立有效的预警和处理机制
考题
单选题下列有关贷记卡持卡人的说法正确的是（）。A
免息还款期最长为50天B
贷记卡持卡人选择最低还款额方式用卡时，还可以享受免息还款期待遇C
贷记卡持卡人支取现金、准贷记卡透支，仍享受免息还款期待遇和最低还款额待遇D
发卡银行对贷记卡持卡人未偿还最低还款额和超信用额度用卡的行为，应当分别按最低还款额未还部分、超过信用额度部分的5%收取滞纳金和超限费
考题
单选题（）是指通过报表审阅等方式分析准贷记卡持卡人的透支行为，了解持卡人的交易目的和交易性质，调查其可能造成违约风险的可疑交易活动，采取降低信用额度等控制措施，最大程度减少风险损失。A
事后监控B
事前监控C
实时监控D
非实时监控
考题
单选题关于商业银行中间业务的内部控制，以下不正确的是（）。A
开展中间业务应当取得有关主管部门核准的机构资质、人员从业资格和内部的业务授权，建立并落实相关的规章制度和操作规程，按委托人指令办理业务，防范或有负债风险B
商业银行发行贷记卡，应当在全行统一的授信管理原则下，建立客户信用评价标准和方法，对申请人相关资料的合法性、真实性和有效性进行严格审查，确定客户的信用额度，并严格按照授权进行审批C
商业银行受理银行卡存取款或转账业务，应当对银行卡资金交易设置必要的监控措施，防止持卡人利用银行卡进行违法活动D
商业银行认为有必要的可与贷记卡持卡人对账，防范恶意透支等风险
考题
单选题商业银行经营信用卡业务，应当充分向持卡人披露相关信息，揭示业务风险，建立健全相应的（）。A
客服部门B
业务制度C
投诉处理机制D
风控平台
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