网友您好， 请在下方输入框内输入要搜索的题目：
题目内容
（请给出正确答案）
以下哪些是退保可疑交易情形（）
- A、10个工作日内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解释
- B、每天3次以上连续3个工作日以上频繁投保、退保、变更险种或者保险金额
- C、20万元以上保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的
- D、客户表现出对公司合规方面，如反洗钱制度、流程等异乎寻常的关心
参考答案
更多 “以下哪些是退保可疑交易情形（）A、10个工作日内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解释B、每天3次以上连续3个工作日以上频繁投保、退保、变更险种或者保险金额C、20万元以上保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的D、客户表现出对公司合规方面，如反洗钱制度、流程等异乎寻常的关心” 相关考题
考题
洗钱分子利用个人寿险的保单保全业务进行洗钱的可疑行为有()
A.损失型-宁愿损失投连险等产品的初始费用B.转退型-退保时要求将保费退还给投保人以外的第三方C.集中分散互转型-短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D.无理由大额追加型-对于万能险种等可以任意追加保费的保险产品，突然要求改变原来的银行转账方式，改用大额现金或支票追加保费
考题
下列行为哪种属于团体寿险业务的常见洗手法()
A、投保人要求用大额现金缴保费B、单位通过购买团体保险的式，为少数成员购买高额保单，然后退保并将退保金转制至个人账户C、短期分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D、客户委托他人代领或要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人
考题
以下哪些情形可能存在可疑应进一步开展核查的?()
A、退保损失超过10万元仍坚持退保，且未对退保损失提出质疑B、账户被冻结要求变更投保人C、未付清期交保单且年交保费超过10万元，申请变更投保人为75岁以上的D、年收入50万元的客户投保保费200万元
考题
下列支付交易哪些具有较高的洗钱可疑风险()。
A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额;明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分C、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益D、发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的E、不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的
考题
以下叙述( )是保险公司面临的洗钱风险。①单位客户坚持要求以现金或转入非缴费账户方式退还保费②单位客户首期保费或趸交保费从非本单位账户支付或从境外银行账户支付③频繁投保、退保、变换险种和保险金额④犹豫期退保时称发票丢失⑤以趸交方式购买高额保单不能合理解释A.①③④⑤B.①③⑤C.①②③④D.①②③④⑤
考题
下列哪些情况属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的可疑交易的情形?()
A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额C、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益D、犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的
考题
下列关于可疑交易情形说法正确的是()。
A、发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的B、购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的C、大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值的D、不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保
考题
下列哪种可疑交易不应由保险公司来报告（）。A.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释B.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额C.明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分D.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
考题
下列关于保险类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。B、频投繁保、退保、变换险种或者保险金额。C、保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。D、以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。
考题
下列情形，寿险公司可能面临洗钱风险的是（）。A、大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释B、短期内分散投保、集中退保C、投保时拒绝告知真实身份或提供虚假名称、住所、联系方式、财务状况等文件D、以上皆可能
考题
以下交易行为，具有可疑交易特征的有（）A、长期内分散投保，集中退保的B、购买的保险产品与其表述明显不符，经劝说改为其他险种的C、不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的D、明显超额支付当期应缴保费并随即要求反还超出部分的
考题
以下不属于个人寿险产品缴纳保费环节中的洗钱风险的是（）。A、投保人要求用大额现金缴纳保费B、投保人购买银保产品，将保费交付给银行C、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D、由第三人代为缴纳保费，资金的真实来源难以追查
考题
下列交易或者行为中，保险公司无需作为可疑交易进行报告的有（）。A、甲某以以一次性付款的方式购买了多张大额保单，与其经济状况不相符。B、乙某的大额保费保单犹豫期退保，要求退保金转入其缴费账户。C、丙某的大额保单在保险合同生效日后第五天提取现金价值，并要求退保金转入丁某账户。D、戊某要退保，保险公司向他解释说这个时候退保要损失很多钱，但他坚决要求退保，没有什么合理原因。
考题
A远洋渔业公司为其所拥有10船渔船向B财产保险公司投保船舶险，保险标的价值3000万元，A公司以转账方式向B保险公司支付了保费100万元。在合同正式生效前，该公司告知B保险公司拟减少一半保险标的，要求退还保费50万元，并以现金方式支付给该公司。保险公司告知A公司须将资金按原路径划转原转入账户，但A公司坚持要以现金退还保费，并不愿解释具体原因。请问A公司的交易符合以下哪几种可疑交易类型（）A、以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符。B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。C、法人、其他组织支持以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。D、大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保转入第三方或者非缴费账户。
考题
下列关于“退保金”的说法，错误的是（）A、在投保人无任何欠费的情况下，退保金等于保单的现金价值B、“退保金”科目可以核算投保人在犹豫期内解除合同，寿险公司向投保人支付的款项C、“退保金”科目可以核算投保人在犹豫期后、保险合同到期前提前解除合同，寿险公司向投保人支付的款项D、寿险公司在计算退保金时，若该保单有欠缴保费或利息，应扣除所欠款项
考题
单选题下列哪种可疑交易应由银行业金融机构来报告（）A
短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释B
频繁投保、退保、变换险种或者保险金额C
明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分D
保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
考题
单选题A远洋渔业公司为其所拥有10船渔船向B财产保险公司投保船舶险，保险标的价值3000万元，A公司以转账方式向B保险公司支付了保费100万元。在合同正式生效前，该公司告知B保险公司拟减少一半保险标的，要求退还保费50万元，并以现金方式支付给该公司。保险公司告知A公司须将资金按原路径划转原转入账户，但A公司坚持要以现金退还保费，并不愿解释具体原因。请问A公司的交易符合以下哪几种可疑交易类型（）A
以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符。B
频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。C
法人、其他组织支持以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。D
大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保转入第三方或者非缴费账户。
考题
单选题以下叙述（）是保险公司面临的洗钱风险。①单位客户坚持要求以现金或转入非缴费账户方式退还保费②单位客户首期保费或趸交保费从非单位账户支付或从境外银行账户支付③频繁投保、退保、变换险种和保险金额④犹豫期退保时称发票丢失⑤以趸交方式购买高额保单不能合理解释A
①③④⑤B
①③⑤C
①②③④D
①②③④⑤
考题
单选题下列情形，寿险公司可能面临洗钱风险的是（）。A
大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释B
短期内分散投保、集中退保C
投保时拒绝告知真实身份或提供虚假名称、住所、联系方式、财务状况等文件D
以上皆可能
考题
单选题下列关于保险类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）A
短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。B
频投繁保、退保、变换险种或者保险金额。C
保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。D
以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。
热门标签
最新试卷