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短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释的，按照有关规定是否应属可疑资金交易？
参考答案
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考题
洗钱分子利用个人寿险的保单保全业务进行洗钱的可疑行为有()
A.损失型-宁愿损失投连险等产品的初始费用B.转退型-退保时要求将保费退还给投保人以外的第三方C.集中分散互转型-短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D.无理由大额追加型-对于万能险种等可以任意追加保费的保险产品，突然要求改变原来的银行转账方式，改用大额现金或支票追加保费
考题
按《金融机构大额交易和可疑交易支付交易报告管理办法》的规定,短期内资金通过保险机构流转什么情况下有可能属于可疑支付交易?()
A.短期内分散投保B.集中退保者集中投保C.分散退保且不能合理解释的D.保险经纪人代付保费，能说明资金来源的
考题
洗分子在个人寿险的满期给付和理赔环节中,洗的可疑之处有()
A、宁愿损失投连等产品的初始费用而执意解除合同B、客户委托他人代领或要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人C、短期分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D、客户突然要求改变原来银行转账的式而改用大额现金或支票追加大额保费，却不能合理解释原因
考题
以下不属于个人寿险产品缴纳保费环节中的洗风险的是()
A、投保人要求用大额现金缴纳保费B、投保人购买银保产品，将保费交付给银行C、短期分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D、由第三人代为缴纳保费，资金的真实来源难以追查
考题
下列行为哪种属于团体寿险业务的常见洗手法()
A、投保人要求用大额现金缴保费B、单位通过购买团体保险的式，为少数成员购买高额保单，然后退保并将退保金转制至个人账户C、短期分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D、客户委托他人代领或要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人
考题
以下叙述( )是保险公司面临的洗钱风险。①保险合同持有人、签署人和投保人不一致且利益不相关②保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源③大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释④向客户退还的保费超过预收保费20%以上或者等值10万美元以上A.①③④⑤B.①③⑤C.①②③④D.①②③④⑤
考题
以下叙述( )是保险公司面临的洗钱风险。①明显超额支付保险费并随即要求返还超出部分②投保规模、交费方式、频率与投保人的身份、财务状况不符③短期内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解释④投保人有意逃避对交易的监测与检查⑤购买的保险产品与其实际需要明显不符A.①③④⑤B.①③⑤C.①②③④D.①②③④⑤
考题
销售误导引发的重大群体事件是指( )：①引发50名以上投保人集体上访;②一次性引发30名以上投保人集中退保;③累计引发30名以上投保人集中退保;④引发50名以上投保人集体静坐。A.①②④B.①③④C.②③④D.①②③④
考题
下列情形，寿险公司可能面临洗钱风险的是()。A、大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释B、短期内分散投保、集中退保C、投保时拒绝告知真实身份或提供虚假名称、住所、联系方式、财务状况等文件D、以上皆可能
考题
下列支付交易哪些具有较高的洗钱可疑风险()。
A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额;明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分C、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益D、发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的E、不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的
考题
下列哪些情况属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的可疑交易的情形?()
A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额C、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益D、犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的
考题
以下哪些是退保可疑交易情形（）A、10个工作日内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解释B、每天3次以上连续3个工作日以上频繁投保、退保、变更险种或者保险金额C、20万元以上保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的D、客户表现出对公司合规方面，如反洗钱制度、流程等异乎寻常的关心
考题
下列关于保险类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。B、频投繁保、退保、变换险种或者保险金额。C、保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。D、以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。
考题
多选题以下交易行为，具有可疑交易特征的有（）A长期内分散投保，集中退保的B购买的保险产品与其表述明显不符，经劝说改为其他险种的C不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的D明显超额支付当期应缴保费并随即要求反还超出部分的
考题
单选题下列哪种可疑交易应由银行业金融机构来报告（）A
短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释B
频繁投保、退保、变换险种或者保险金额C
明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分D
保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
考题
单选题洗钱分子在个人寿险的满期给付和理赔环节中，洗钱的可疑之处有（）。A
宁愿损失投连等产品的初始费用而执意解除合同B
客户委托他人代领或要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人C
短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D
客户突然要求改变原来银行转账的方式而改用大额现金或支票追加大额保费，却不能合理解释原因
考题
单选题以下不属于个人寿险产品缴纳保费环节中的洗钱风险的是（）。A
投保人要求用大额现金缴纳保费B
投保人购买银保产品，将保费交付给银行C
短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D
由第三人代为缴纳保费，资金的真实来源难以追查
考题
单选题下列关于保险类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）A
短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。B
频投繁保、退保、变换险种或者保险金额。C
保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。D
以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。
考题
单选题下列情形，寿险公司可能面临洗钱风险的是（）。A
大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释B
短期内分散投保、集中退保C
投保时拒绝告知真实身份或提供虚假名称、住所、联系方式、财务状况等文件D
以上皆可能
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