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多选题
保证金存款是指企业在申请办理（）等业务时，银行根据与其签订的协议，按规定比例向其收取的保证金款项。
A
商业承兑汇票
B
担保
C
信用证开证
D
仓单质押
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考题
2010年3月，甲企业为支付C企业的货款，向其开户银行乙银行申请办理600万元的国内信用证。乙银行向申请人甲企业收取了150万元的保证金后，为甲企业办理了信用证。4月10日，C企业请求付款时，开证行乙银行以甲企业交存的保证金和其存款账户余额不足为由，拒绝付款。 下列表述中，正确的是（ ）。A、开证行在决定受理时，应向申请人收取不低于开证金额20％的保证金B、信用证结算方式只能用于转账结算，不得支取现金C、信用证的有效期为受益人向银行提交单据的最迟期限，最长不得超过3个月D、开证行乙银行以甲企业交存的保证金和其存款账户余额不足为由拒绝付款的做法符合规定
考题
存款人与银行签订存款协议，将款项一次存入，一次或分次支取，不约定存期，支取时按协议提前通知银行，于约定支取日办理款项支取这种存款业务是指( )A、通知存款B、零存整取C、存本取息D、零存整取
考题
银行承兑汇票保证金业务，是指根据银行承兑汇票保证金收取原则以及承兑授信项目审批意见、承兑协议约定执行，出票人在（）单独开立专户，办理承兑前足额交存至专户内按比例提取的资金。A、承兑行或承兑行指定开户行B、结算行C、基本账户开户行D、往来行
考题
关于保证金存款，下列说明正确的是：（）A、向客户收取的保证金不能超过其所担保的业务金额;B、未发生实际业务不能存入相应的保证金;C、客户按约定履行义务后应及时将保证金存款交存款人支配;D、对保证金需按规定计息
考题
A银行与B银行签订关于远期结售汇业务合作协议，由A银行推荐客户到B银行办理远期结售汇业务，企业将保证金交存A银行，A银行向B银行交存10%的风险保证金，则B银行应将这笔风险保证金应统计在（）。A、保证金存款B、同业存款C、存出保证金D、其他存款
考题
根据《华夏银行银行承兑汇票承兑管理办法》规定，华夏银行收取保证金标准正确的是（）。A、信用等级在A级及以上的客户保证金比例20%B、信用等级BBB级及以下客户由AA级以上客户提供保证的承兑业务，保证金比例30%C、信用等级BBB级的客户，收取保证金比例不低于60%D、信用等级AA级保证金比例40%
考题
"客户申请办理上海金交所贵金属交易入金时，中信银行按其指令将客户银行结算账户资金划转至其交易保证金账户，会计分录是（）。A、"借：“个人活期存款-个人银行结算存款等”、贷：“个人积存金-个人积存金”"B、"借：“个人活期存款-个人银行结算存款等”、贷：“个人保证金存款-个人定期保证金存款”"C、"借：“个人活期存款-个人银行结算存款等”、贷：“个人保证金存款-个人活期保证金存款等”"D、"借：“个人活期存款-个人银行结算存款等”；贷：“系统内资金清算往来-系统内资金往来”"
考题
保证金存款是指信用社在办理票据承兑等业务时，根据与客户签订的协议约定的保证事项及期限，向客户收取或由其存入本金，到期支取本息的一种存款，分为（）.A、活期保证金存款B、定活两便存款C、定期保证金存款
考题
国内信用证修改如涉及金额的减少，应（）。A、在开证时已收取100%保证金的，修改减额部分的保证金可于信用证执行完毕或在收到通知行发来的受益人接受修改的确认通知后退还开证申请人B、在开证时已收取100%保证金的，修改减额部分的保证金不得退还开证申请人C、如开证时按规定比例收取保证金，可于信用证执行完毕或在收到受益人接受修改的确认通知后根据修改减少的金额按比例退还保证金D、如开证时按规定比例收取保证金，不得退还保证金
考题
单选题根据《中国银行股份有限公司银行承兑汇票保证金存款计、结息管理指引（2012版））的相关规定，以下说法错误的是：（）A
银行承兑汇票保证金存款的计、结息管理原则为标准统一、有据可依、突出特点、封闭管理。B
封闭管理，指银行承兑汇票保证金缴存后对应银行承兑汇票已经出票，即冻结保证金账户资金。C
非未用注销、“票据池”等产品托收回款入专用保证金账户管理的保证金按产品协议执行调减等特殊业务和产品外，可提前支取。D
承兑汇票保证金存款计息方式，应与承兑申请人在“商业汇票承兑协议”中明确约定。
考题
多选题根据广东农信社保证金存款的基本规定，对公协议利率保证金产品包括有（）A贷款项下保证金（协议）存款B承兑汇票保证金（协议）存款C融资性保函保证金（协议）存款D非融资性保函保证金（协议）存款E其他保证金（协议）存款
考题
多选题保证金存款是指信用社在办理票据承兑等业务时，根据与客户签订的协议约定的保证事项及期限，向客户收取或由其存入本金，到期支取本息的一种存款，分为（）.A活期保证金存款B定活两便存款C定期保证金存款
考题
单选题"客户申请办理上海金交所贵金属交易入金时，中信银行按其指令将客户银行结算账户资金划转至其交易保证金账户，会计分录是（）。A
借：“个人活期存款-个人银行结算存款等”、贷：“个人积存金-个人积存金”B
借：“个人活期存款-个人银行结算存款等”、贷：“个人保证金存款-个人定期保证金存款”C
借：“个人活期存款-个人银行结算存款等”、贷：“个人保证金存款-个人活期保证金存款等”D
借：“个人活期存款-个人银行结算存款等”；贷：“系统内资金清算往来-系统内资金往来”
考题
单选题下列关于保证金存款的说法中错误的是A
保函保证金存款是指客户为从金融机 构取得保函而按规定缴存的保证金存款B
衍生金融产品交易保证金存款是指客户为从金融机构取得银行本票而按规定缴存的保证金存款C
信用证保证金存款是指客户为从金融机构取得信用证而按规定缴存的保证金存款D
信用卡保证金存款是指金融机构办理信用忙业务向申请人收取的保证金
考题
单选题A银行与B银行签订关于远期结售汇业务合作协议，由A银行推荐客户到B银行办理远期结售汇业务，企业将保证金交存A银行，A银行向B银行交存10%的风险保证金，则B银行应将这笔风险保证金应统计在（）。A
保证金存款B
同业存款C
存出保证金D
其他存款
考题
多选题根据《华夏银行人民币保函业务管理办法》的规定，凡申请开立保函的申请人，以下哪几项符合向华夏银行缴存保证金的要求（）AAAA级信用企业保证金比例不低于10%BAA级信用企业保证金比例不低于20%CA级信用企业保证金比例不低于50%DBBB级以下信用企业保证金比例100%
考题
多选题在下列哪些情况下，保证金存款承担了业务不合规的风险？（ ）A商业银行设立新的保证金类别时未报经监管部门批准B商业银行向客户收取的保证金超过其所担保的业务金额C商业银行未按存款人设置明细账D商业银行工作人员不按照有关会计核算规定操作E商业银行对保证金存款不按规定计息
考题
多选题目前建设银行对单位保证金存款的管理主要有哪些要求（）。A开立单位保证金账户，要根据业务部门的书面开户通知方可办理B单位存入保证金款项时，必须约定存款期限C单位保证金存款账户仅用于保证项下支付，不得作为日常结算账户使用D单位保证金账户可与其主账户共用一套印鉴卡，客户需填写《中国建设银行单位客户人民币账户印鉴共用申请书》
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