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单选题
商业银行运用外部数据估计潜在的操作风险大额损失时,应借助风险管理专家的()。
A
客观情景分析
B
系统分析
C
主观情景分析
D
全面分析
参考答案
参考解析
解析:
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考题
下列关于巴塞尔委员会对实施高级计量法提出的具体标准的说法,正确的有( )。A.商业银行的操作风险系统必须利用相关的外部数据,尤其是预期将会发生非经常性、潜在的严重损失时,商业银行必须建立标准的程序,规定在什么情况下,必须使用外部数据以及使用外部数据的方法B.商业银行必须提供按巴塞尔委员会规定的业务单元和损失类别分类的损失数据C.任何操作风险计量系统必须具备某些关键要素,包括内部数据的使用、相关的外部数据、情景分析和反映商业银行经营环境和内部控制系统情况的其他因素D.商业银行的风险计量系统必须足够“分散”,以将影响损失估计分布尾部形态的主要操作风险因素考虑在内E.除了使用实际损失数据或情景分析损失数据外,商业银行在全行层面使用的风险评估方法还必须考虑到关键的业务经营环境和内部控制因素
考题
银行采用高级计量法计算操作风险资本需要满足一定的要求,这种要求不包括( )。 A.商业银行必须表明采用的操作风险计量方法考虑到了潜在较严重的概率分布“尾部”损失事件 B.商业银行必须建立标准的程序,规定在什么情况下必须使用外部数据以及使用外部数据的方法 C.银行内部操作风险管理系统无须与每日风险管理程序整合,但是应当能够为操作风险相关的程序和活动提供整体性的检查 D.银行必须设置独立的操作风险管理部门,承担银行操作风险管理框架的设计及实施
考题
下列关于商业银行操作风险评估的说法中,正确的是( )。A.商业银行通常采用定量的方法来评估操作风险B.商业银行应当制定明确的操作风险识别、评估、控制和监测的程序及方法,确保风险管理政策能够被严格遵守C.定量分析主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据进行分析D.随时间的变化,商业银行应当根据内部损失的实际结果、相关的外部数据,以及所做的适度调整,对操作风险评估流程和评估结果进行验证E.商业银行需要评估所有已经识别出来的操作风险的影响程度和发生概率
考题
根据监管机构的要求,商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足的条件包括( )。A.董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构B.商业银行应建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统C.商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据,定期根据损失数据进行风险评估,并将评估结果纳入操作风险监测和控制D.商业银行应建立清晰的操作风险内部报告路线E.商业银行应投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理,并确保内部控制和内部审计的有效性
考题
银行一般采用定性和定量相结合的方法评估操作风险.定量分析主要基于对( )数据和外部数据的分析;定性分析则需要依靠有经验的专家对操作风险的( )和影响程度做出评估.A.内部操作风险损失,发生频率B.风险管理风险损失,发生环节C.内部控制风险损失,发生环节D.合规管理风险损失,发生时间
考题
根据巴塞尔委员会,允许银行采用高级计量法计算操作风险资本需要满足一定的要求这种要求不包括( )A.商业银行必须表明采用的操作风险计量方法考虑到了潜在较严重的概率分布“尾部”损失事件B.商业银行必须建立标准的程序,规定在什么情况下必须使用外部数据以及使用外部数据的方法C.银行内部操作风险管理系统无须与每日风险管理程序整合,但是应当能够为操作风险相关的程序和活动提供整体性的检查D.银行必须设置独立的操作风险管理部门,承担银行操作风险管理框架的设计及实施26.下列关于经济合作与发展组织(OECD)的公司治理观点的说法,不正确的是( )
考题
商业银行采用的定量分析方法主要是基于对_________和_________的分析。( )A.内部操作风险损失数据;外部操作风险损失数据
B.内部操作风险损失数据;外部数据
C.业务经营环境;外部数据
D.业务经营环境;内部控制因素
考题
商业银行操作风险管理广泛使用的三大工具是( )。A. 自我评估、损失数据收集、情景分析
B. 专家评估、损失数据收集、情景分析
C. 专家评估、流程图、关键风险指标
D. 自我评估、损失数据收集、关键风险指标
考题
商业银行操作风险管理广泛使用的三大工具是( )。A. 专家评估、损失数据收集、情况分析
B. 自我评估、流程图、情景分析
C. 自我评估、损失数据收集、关键风险指标
D. 专家评估、流程图、关键风险指标
考题
下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的有()。A:输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险
B:操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险
C:监管规定的变化属于流程风险
D:外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险
E:内部欺诈、失职违规属于人员风险
考题
商业银行操作风险管理广泛使用的三大工具是()。A:专家评估、流程图、关键风险指标
B:自我评估、损失数据收集、关键风险指标
C:自我评估、流程图、情景分析
D:专家评估、损失数据收集、情景分析
考题
下列关于巴塞尔委员会对实施高级计量法提出的具体标准的说法,正确的有( )。
A.商业银行的操作风险系统必须利用相关的外部数据,尤其是预期将会发生非经常性、 潜在的严重损失时,商业银行必须建立标准的程序,规定在什么情况下必须使用外部 数据以及使用外部数据的方法
B.商业银行必须提供按巴塞尔委员会规定的业务单元和损失类别分类的损失数据
C.任何操作风险计量系统必须具备某些关键要素,包括内部数据的使用、相关的外部数 据、情景分析和反映商业银行经营环境和内部控制系统情况的其他因素
D.商业银行的风险计量系统必须足够“分散”,以将影响损失估计分布尾部形态的主要操 作风险因素考虑在内
E.除了使用实际损失数据或情景分析损失数据外,商业银行在全行层面使用的风险评估 方法还必须考虑到关键的业务经营环境和内部控制因素
考题
以下说法不符合中国银监会《商业银行操作风险监管资本计量指引》对内部数据要求的是()。A、商业银行收集内部损失数据,应设置合理的损失事件统计金额起点B、商业银行对因操作风险事件引起的市场风险损失,应反映在操作风险的内部损失数据库中,纳入操作风险监管资本计量C、商业银行对因操作风险事件(如抵押品管理缺陷)引起的信用风险损失,如已将其反映在信用风险数据库中,也应纳入操作风险监管资本计量D、商业银行应书面规定对内部损失数据进行加工、调整的方法、程序和权限
考题
按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定,商业银行应针对潜在损失不断增大的风险,建立(),以便及时采取措施控制、降低风险,降低损失事件的发生频率及损失程度。A、中期的操作风险跟踪机制B、早期的操作风险预警机制C、操作风险报告机制D、以上都是
考题
《商业银行操作风险管理指引》规定,商业银行应针对潜在损失不断增大的风险,建立()的操作风险预警机制,以便及时采取措施控制、降低风险,降低损失事件的发生频率及损失程度。A、早期B、中期C、晚期D、早期和中期
考题
商业银行采用的定量分析方法主要是基于对()和()的分析。A、内部操作风险损失数据;外部操作风险损失数据B、内部操作风险损失数据;外部数据C、业务经营环境;外部数据D、业务经营环境;内部控制因素
考题
判断题在商业银行的操作风险管理实践中,可以从原因、损失事件、影响等角度进行多维度分类和评级,以便运用于风险与控制评估、关键风险指标、损失数据收集、检查、整改及操作风险报告等操作风险管理流程,提升管理效率。()A
对B
错
考题
单选题商业银行操作风险管理广泛使用的三大工具是( )。A
专家评估、损失数据收集、情景分析B
风险与控制自我评估、损失数据收集、关键风险指标监测C
专家评估、流程图、关键风险指标监测D
风险与控制自我评估、流程图、情景分析
考题
单选题按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定,商业银行应针对潜在损失不断增大的风险,建立(),以便及时采取措施控制、降低风险,降低损失事件的发生频率及损失程度。A
中期的操作风险跟踪机制B
早期的操作风险预警机制C
操作风险报告机制D
以上都是
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