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综合理财服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。
参考答案
参考解析
解析：理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。
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考题
金融理财是一种有针对性的金融服务,它是( )A．客户自己理财、综合性金融服务B．客户自己理财、金融产品推销C．专业理财人士提供的金融服务、金融产品推销D．专业理财人士提供的金融服务、综合性金融服务
考题
下列关于理财顾问服务和综合理财服务的叙述错误的是( )A．理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务B．综合理财服务是指对退休计划中客户已经发生的供款提供理财服务。在退休计划中所包括的既定养老金、权益类资产和隐性资产不属于发生的供款,这类资产可能在今后会陆续转化为供款,金融理财师只能对客户发生的供款提供理财服务C．理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础;综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分D．理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务。而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制订和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务
考题
根据《金融理财师执业操作准则》的要求，下列说法错误的是( )。A．在提供金融理财服务之前，金融理财师应与客户共同确定服务的范围，比如服务的类型、所收取的费用和支付方式、双方的职责等B．金融理财师应当尽可能收集有关客户的信息，如果无法获得充足的信息，可以将服务范围控制在已获得充足和相关信息的领域C．金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测D．金融理财师只需给客户提供一种方案，并且方案一旦确定后就不应再变动
考题
正式提供金融理财服务之前,金融理财师应当建立并明确与客户的关系,这包含两层含义( )A．确定为客户服务的范围、确定金融理财师和客户的责任B．建立与客户的关系,确定为客户服务的范围C．建立与客户的关系D．确定金融理财师和客户的责任及为客户服务的范围
考题
金融理财师法律责任的责任主体是( )A．金融理财师B．金融理财师及雇用金融理财师的金融机构C．金融理财师及金融理财师所服务的客户D．金融理财师、雇用金融理财师的金融机构及金融理财师所服务的客户
考题
根据《金融理财师执业操作准则》，对金融理财师执行个人理财规划方案的过程中选择金融产品和服务的原则，表述错误的是( )。 (1)应选择与客户生活的和财务的目标、需求及其实现的先后顺序相一致的和合适的金融产品和服务 (2)应对提供给客户的产品和服务进行深入的调查和恰当的评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择能满足客户资产最大化的金融产品和服务 (3)不同的金融理财师应该选择相同的金融产品和服务，以合理地满足客户的需求，实现客户的目标及其先后顺序，并使理财服务标准化A．(1)(2)(3)B．(1)(4)C．(2)(3)(4)D．(1)(2)(4)
考题
在执行个人理财规划方案的过程中，金融理财师选择金融产品和服务的原则不包括( )。A．金融理财师应选择与客户生活和财务的目标、需求及实现的先后顺序相一致的金融产品和服务B．金融理财师应对提供给客户的产品和服务进行深入调查和恰当评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择合适的金融产品和服务C．只要选择的金融产品和服务能够合理满足客户的目标及优先顺序，不同的金融理财师可以为某一特定客户选择不同的金融产品和服务D．鉴于对产品的了解程度，金融产品和服务的选择应以所在机构的产品和服务为主
考题
后续跟踪服务的必要性（ ）。A.首先，理财规划服务是个过程，不是一次性完成的
B.其次，客户的理财目标有短期的也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务，甚至成为客户家庭世代的理财师
C.再次，综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，对未来的预估不可能完全准确或一直不变
D.从金融机构和理财师业务发展角度来说，接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是价值较高的优质客户
E.业务人员都明白开发一个新客户付出的努力是维护一个现成客户的数倍，对服务非常满意的优质客户还可以给理财师介绍更多优良新客户
考题
理财师工作职责的要求有（ ）。A.把自己认为最好的投资计划提供给客户
B.准确理解和把握客户需求以及对金融服务、产品的综合运用的水平
C.提供专业化服务和加强客户关系
D.为客户制订能够满足其理财需求和承受能力的合理的综合理财方案
E.了解自己的客户
考题
下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的是（ ）A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户
B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握
C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平
D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步
考题
理财师工作职责的要求为( )。A.了解自己的客户
B.提供专业化服务和加强客户关系
C.准确理解和把握客户需求以及对金融服务、产品的综合运用的水平
D.为客户制定能够满足其理财需求和承受能力的合理的综合理财方案
E.把自己认为最好的投资计划提供给客户
考题
下列关于金融理财的理解，符合FPSBChina相关定义和解释的是（）。A、保险代理人向任意陌生客户推销同一款保险产品，属于金融理财服务B、职业股民以提取佣金为目的帮别人炒股，属于金融理财服务C、金融理财服务止于为客户制定出理财方案D、提供金融理财服务时，金融理财师有责任帮助客户确立目标并正确认识需求
考题
以下理解或做法符合金融理财定义的是（）。A、赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情，自己收入微薄不需要金融理财服务B、贺先生认为金融理财的目的是为了追求每个生命周期收入均大于支出C、理财师小王每遇客户就推荐所在机构新推出的理财产品D、理财师小张分析所在机构新推出的理财产品很符合客户吴先生的需求，于是向吴先生推荐该产品
考题
通过理财服务向客户销售金融产品，理财师的收入主要来自于销售这些产品、从产品的提供者手中获得的佣金。而向客户提供的理财服务，很多时候是不收费的，即使收费也是客户所愿意的。这种理财服务的模式称为（）。A、局部理财服务B、综合理财服务C、以产品为导向的理财服务D、以服务为导向的理财服务
考题
人民币个人理财业务是指邮政储蓄银行以客户为中心，根据客户需求和对风险的偏好及承受能力，通过掌握的客户信息，分析客户财务状况，综合运用邮政金融资源自行开发销售个人理财产品或接受金融同业委托，代销其理财产品，并以此为基础将适合的金融产品进行组合，为客户提供相应的（）的业务。A、理财顾问服务B、综合理财服务C、投资顾问服务
考题
提升客户价值的方法有：进一步细分客户，实施商机管理、，提供适合的产品和服务、针对不同群体制定不同的理财及营销方案、提供超出客户预期的服务、交叉销售，绑定客户（）。A、了解和把握高端客户的金融服务需求B、了解和把握目标客户的金融服务需求C、了解和把握全体客户的金融服务需求D、了解和把握潜力客户的金融服务需求
考题
理财师的收入将不仅限于金融产品建议和销售的佣金，另一方面，也意味着其提供的理财服务必须能让客户感受到其中的价值并愿意付费。特别是在一个可服务范围内为一个客户群提供长期的服务，持续收入是理财师在这个行业生存和发展的关键。这种理财服务的模式称为（）。A、局部理财服务B、综合理财服务C、以产品为导向的理财服务D、以服务为导向的理财服务
考题
单选题通过理财服务向客户销售金融产品，理财师的收入主要来自于销售这些产品、从产品的提供者手中获得的佣金。而向客户提供的理财服务，很多时候是不收费的，即使收费也是客户所愿意的。这种理财服务的模式称为（）。A
局部理财服务B
综合理财服务C
以产品为导向的理财服务D
以服务为导向的理财服务
考题
单选题提升客户价值的方法有：进一步细分客户，实施商机管理、，提供适合的产品和服务、针对不同群体制定不同的理财及营销方案、提供超出客户预期的服务、交叉销售，绑定客户（）。A
了解和把握高端客户的金融服务需求B
了解和把握目标客户的金融服务需求C
了解和把握全体客户的金融服务需求D
了解和把握潜力客户的金融服务需求
考题
判断题为客户建立完整的客户档案，即使在理财师本人因为工作调动等原因不能再服务客户时．不同的理财师也可以为某一特定客户的理财方案的执行和实施提供连续性金融服务，这体现的是诚信原则。A
对B
错
考题
单选题理财师为客户建立完整的客户档案，即使在本人因为工作调动等原因不能再服务客户时,不同的理财师也可以为某一特定客户的理财方案的执行和实施提供连续性金融服务。这体现执行理财规划方案的（ ）原则A
了解原则B
理解原则C
诚信原则D
连续性原则
考题
判断题理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。A
对B
错
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