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建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的()等十分重要。
A.法律风险
B.通货膨胀风险
C.声誉风险
D.宏观经济风险
E.操作风险
B.通货膨胀风险
C.声誉风险
D.宏观经济风险
E.操作风险
参考答案
参考解析
解析：根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第12条的规定，商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性，应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制，并要求内部审计部门提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。
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考题
为了建立严格的内部控制制度，个人理财业务要求建立（ ）。 A．银行与客户资产合并管理制度 B．内部监督和独立审核制度 C．个人理财业务的分析、审核和报告制度 D．业务记录制度 E．充分授权制度
考题
商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度，说法不正确的是( )。A．个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人B．对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核C．审核的权限，应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定D．审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
考题
针对个人理财顾问服务的内容和涉及的风险种类,商业银行的风险管理主要体现在建立内部监督审核机制、( )等方面。A．根据客户特点进行分层B．健全个人理财业务人员管理制度C．了解产品和客户并合理销售D．进行明确的风险揭示
考题
商业银行建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险是非常重要的。在机构设置方面,应至少建立( )等层面的监督机制。A．个人理财业务管理部门内部调查B．个人理财业务管理部门外部调查C．审计部门独立审计D．审计部门和会计部门的联合审计
考题
下列商业银行高级管理层进行个人理财风险管理的做法，不恰当的是( )。A．只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制B．要求内部审计部门提供独立的风险评估报告C．建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制D．定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估
考题
商业银行建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的法律风险、操作风险和声誉风险是非常重要的。在机构设置方面，应至少建立的监督机制包括( )。A．个人理财业务管理部门内部调查B．个人理财业务管理部门外部调查C．审计部门独立审计D．会计部门独立核算E．个人理财业务管理部门、审计部门和会计部门的联合审计
考题
关于商业银行高级管理层进行风险管理的做法，下列说法错误的是( )。A．定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估B．要求内部审计部门提供独立的风险评估报告C．只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制D．应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险等的重要性
考题
针对个人理财顾问服务的内容和涉及到的风险种类，商业银行的风险管理主要体现在建立内部监督审核机_____等方面。A．根据客户特点进行分层B．健全个人理财业务人员管理制度C．了解产品和客户并合理销售D．进行明确的风险揭示
考题
对于理财顾问服务的理解正确的是（ ）。A．商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性盟务咨询活动，也属于理财顾问服务B．理财顾问服务是银行在充分了解客户的基础上，对客户的财务资源提供安排建议并协助实施与管理，从而帮助客户实现其财务目标的过程C．对客户而言，理财顾问服务可以帮助其管理财务风险，进而实现财务自由D．对银行而言，理财顾问服务可以帮助其建立与客户的良好关系，进而实现银行产品的顾问式、组合式销售并提高银行业绩E．银行提供理财顾问服务是为了短期收益
考题
下列有关个人理财业务风险管理基本要求的说法，错误的是( )。A.商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施C．商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度D．商业银行应就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，积极主动地与上级部门沟通
考题
关于理财顾问服务，下列说法正确的有（ ）。A.客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了投资赚钱
B.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
C.商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议
D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益
E.理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面
考题
商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，
下列关于评估报告制度说法不正确的是( )。A: 个人理财业务人员对客户的评估制度报告，应报个人理财业务部门负责人
B:
对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，
还应送交董事会审核
C:
对于投资金额较大的客户，
审核的权限应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
D: 审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
考题
为了建立严格的内部控制制度，个人理财业务要求建立( )。A.银行与客户资产合并管理制度
B.个人理财业务的分析、审核和报告制度
C.风险管理制度
D.内部监督和独立审核制度
E.业务记录制度
考题
商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性，应至少建立（ ）两个层面的内部监督机制。A、个人理财业务管理部门内部调查B、商业银行监事会检查C、审计部门独立审计D、法律部门稽核
考题
商业银行应至少建立（）两个层面的监督机制，降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等。A、审计部门内部审计和其他业务部门内部监督B、审计部门内部审计和委托外部中介机构独立审计C、人理财业务管理部门内部调查和委托外部中介机构独立审计D、个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计
考题
单选题商业银行开展个人理财顾问服务应至少建立（）两个层面的内部监督机制。A
个人理财业务管理部门内部调查和合规部门监督检查B
前台和中台C
合规部门监督检查和审计部门独立审计D
个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计
考题
单选题商业银行应当针对____和____的不同特点，分别制定不同的管理规章制度，明确相关部门和人员的责任。( )A
理财顾问服务；个人理财服务B
理财顾问服务；综合理财服务C
综合顾问服务：个人理财服务D
综合顾问服务；个人顾问服务
考题
单选题以下关于商业银行个人理财业务表述不正确的是（）A
商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务B
理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务C
综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动D
在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，由此产生的收益和风险由商业银行和客户共同承担
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