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银行员工利用职务之便,挪用客户资金炒股,应该对其如何处理?
参考答案
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考题
郑某是某省农业银行信贷员,2004年5月利用职务之便挪用客户资金80余万元借给某私营独资企业,2004年12月案发,郑某的行为构成( )A.挪用特定款物罪B.挪用公款罪C.业务侵占罪D.挪用资金罪
考题
非国家工作人员滕某受某国家机关委托管理国有财产。在受托管理国有财产期间,.滕某利用职务之便挪用国有资金20万元用于炒股。滕某的行为构成何罪?( )A.挪用公款罪 B.贪污罪 C.职务侵占罪 D.挪用资金罪
考题
小孙为某支行员工,2007年小孙看股市红火,便挪用该行一客户的资金用于炒股。按照《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》规定,小孙应受到()处分。A.开除B.记过C.警告D.不应受处罚
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案例:吸收客户资金不入账案
基本案情:2010年9月,公安机关在侦查一宗经济案件时,发现某银行员工李某有挪用银行资金嫌疑,遂对其立案侦查。经侦查发现,李某在1993年至2008年担任某银行基层网点信贷员期间,利用职务之便,采取向存款人开具空白凭证及出具借条等手段,累计从9名客户处吸收存款60余万元不入账;并通过开具虚假存款等方式挪用银行资金近50万元。后经法院审理,依法认定其犯吸收客户资金不入账罪、挪用资金罪。合并执行有期徒刑6年,罚金2万元。
作案手段:本案中李某吸收客户资金不入账的方式主要有三种:一是先在外地向储户揽储后,欺骗储户称要回网点所在地办理正式存款手续不入账;二是出具空白存款凭证给上门储户,从而吸收存款不入账;三是私下向储户出具借条等凭证代替存单;此外,李某挪用银行资金的方式包括:一是对大额储户开具相同金额的虚假存单,而仅将其中小部分资金入账,其余资金挪作他用;二是将回收的贷款不入账;三是利用职务之便,冒用他人名义立据贷款挪用资金。
损失及影响:对储户而言,其通过银行存款的本意主要在于保障自身资金安全并且获得利息收入,而李某通过各种欺骗手段蒙骗储户,将储户本应存入银行的款项不入账而挪作他用的行为,使得储户和银行之间并未发生真实的存款法律关系,储户的资金并没有得到妥善的保管和处置,资金安全得不到有效保障。此外,虽然李某所在银行并没有接到客户的存款,但是李某作为银行员工,在其职权范围内以银行名义向储户吸收存款,构成职务代理,应由所在的银行承担违法行为后果。
请对上述案件发生的原因进行分析,并提出控制措施。
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问答题银行员工利用职务之便,挪用客户资金炒股,应该对其如何处理?
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