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信用责任追究针对的是信用业务办理过程中严重违规、失职行为，其中对信用资产风险等级下降到可疑类以下（含）、贷款本金或利息逾期三个月以上（含）的项目，均应提起责任认定，以判断相关人员在业务操作及管理过程中是否存在严重违规、失职行为。
参考答案
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考题
风险监管员对所操作的重要环节承担（）责任，如在履行职责过程中出现违规违纪行为和工作失职的，严格按照《黑龙江省农村合作金融机构员工违规处理办法》等制度进行责任追究。A、授权B、经办C、审查D、连带
考题
事业法人客户采用信用方式办理信贷业务的评级条件是（）。A、年度信用等级在D级（含）以上B、年度信用等级在C级（含）以上C、年度信用等级在B级（含）以上D、年度信用等级在AA+级（含）以上
考题
农村信用社案件责任追究中，根据责任认定情况，有下列（）情形之一的，应当对有关案件责任人员从重处理。A、发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的B、监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的C、指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的D、案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的
考题
以下哪种行为，不应该予以从轻处理。（）A、初次或者过失违规，情节较轻的；B、主动赔偿因违规失职所造成的损失的；C、违规失职后主动检举揭发调查人员尚不掌握的他人的严重违规或失职行为，情况属实的；D、被他人指使实施违规行为的
考题
以下关于执纪问责工作的表述哪项是错误的（）A、谁检查、谁认定、谁负责督促整改B、对党员干部违规违纪行为，除追究政纪责任外，还要严肃追究党纪责任C、在纪律审查过程中，上级纪委不能对下级行工作进行指导和干预D、对授信业务要重点查处近年来新发放贷款形成不良背后的违规失职问题
考题
银行业金融机构应当建立健全（）机制，按照公平、公正原则建立有效的违规及案件问责制度，严格责任认定与追究，严肃处理违规失职人员，发挥违规惩戒的警示作用。A、违规管理B、信访举报C、责任追究D、员工档案
考题
经认定存在违规失职行为的，根据违规失职行为性质、情节及造成的后果等，设置责任情节分级，分层次进行违规处理。以下哪种方式不正确？（）。A、对适用特别严重责任分级的违规问题，严肃问责B、对适用一般或严重责任分级的违规问题，可根据是否存在主观恶意、违规失职行为或造成后果是否严重，上调责任分级C、对适用一般或严重责任分级的违规问题，可根据是否存在客观问题，下调责任分级D、加大对不负责任、玩忽职守、内外勾结、利益输送等存在道德风险的违规行为、弄虚作假、明知故犯、对明显的风险信号未及时发现等违规行为的问责力度
考题
下列不属于重大风险事件报告范围的是（）。A、业务人员违反农业银行规章制度，违规操作，涉及信用卡风险金额达到10万元（含）以上的。B、因管理不善、系统漏洞等原因，导致客户资料遗失或信息泄露，且涉及信用卡客户达到10户（含）以上的。C、发生申请欺诈风险事件，且涉及账户户数达到20户（含）以上的。D、业务系统非正常原因中断连续达到4小时（含）以上或出现账务异常，业务无法正常开展，严重影响信用卡业务正常开展的。
考题
二类客户信用等级级别限定事项包括（）A、或有负债超过净资产50%（含）以上的客户，信用等级不得超过AA级或有负债超过净资产100%（含）以上的客户，信用等级不得超过A级B、未经审计的企业，信用等级不得超过A+级C、客户近三年曾在农发行或其他金融机构出现不良贷款（五级分类后三类），目前无不良贷款，其最高信用等级不超过A-级D、评级时出现贷款本金逾期90天（含）以上的客户，信用等级不得超过BBB级
考题
授信工作尽职调查，授信工作尽职调查部门应提出责任认定意见，报有关责任认定部门或机构作为问责的依据。信贷业务操作中严重失职或非故意违规，但对存在明显风险却未识别，是指哪种责任（）A、完全责任B、主要责任C、次要责任D、全部责任
考题
下列贷款可以划为正常类的是：（）A、农户信用等级评定为优秀档次的，保证担保贷款本金或利息逾期60天以内B、农户信用等级评定为优秀档次的，抵押担保贷款本金或利息逾期90天以内C、农户信用等级评定为优秀档次的，质押担保贷款本金或利息逾期90天以内D、农户信用等级评定为好较好档次的，保证担保贷款本金或利息逾期30天以内E、农户信用等级评定为较好档次的，抵押担保贷款本金或利息逾期60天以内的F、农户信用等级为一般，抵押担保贷款本金或利息逾期30天以内的
考题
单选题以下哪种行为，不应该予以从轻处理。（）A
初次或者过失违规，情节较轻的；B
主动赔偿因违规失职所造成的损失的；C
违规失职后主动检举揭发调查人员尚不掌握的他人的严重违规或失职行为，情况属实的；D
被他人指使实施违规行为的
考题
多选题办理授信业务中，有下列哪种行为，给予有关责任人员记过至撤职处分；后果或情节严重的，给予开除处分（）。A发放借款人以他人名义申请的贷款，合同借款人与实际用款人不一致B发放贷款用途符合法律法规规定和国家有关政策C违规开立贷款意向书、贷款承诺书或其他书面承诺文件的；D违规办理银行承兑汇票授信、贴现业务E违规办理信用证、保函业务
考题
单选题经认定存在违规失职行为的，根据违规失职行为性质、情节及造成的后果等，设置责任情节分级，分层次进行违规处理。以下哪种方式不正确？（）。A
对适用特别严重责任分级的违规问题，严肃问责B
对适用一般或严重责任分级的违规问题，可根据是否存在主观恶意、违规失职行为或造成后果是否严重，上调责任分级C
对适用一般或严重责任分级的违规问题，可根据是否存在客观问题，下调责任分级D
加大对不负责任、玩忽职守、内外勾结、利益输送等存在道德风险的违规行为、弄虚作假、明知故犯、对明显的风险信号未及时发现等违规行为的问责力度
考题
单选题事业法人客户采用信用方式办理信贷业务的评级条件是（）。A
年度信用等级在D级（含）以上B
年度信用等级在C级（含）以上C
年度信用等级在B级（含）以上D
年度信用等级在AA+级（含）以上
考题
判断题信用责任追究针对的是信用业务办理过程中严重违规、失职行为，其中对信用资产风险等级下降到可疑类以下（含）、贷款本金或利息逾期三个月以上（含）的项目，均应提起责任认定，以判断相关人员在业务操作及管理过程中是否存在严重违规、失职行为。A
对B
错
考题
多选题不良贷款责任认定及追究的程序有（）。A正常贷款向不良贷款迁徙B对呆账核销、抵债资产接收或处臵、不良贷款利息减免等原未进行责任认定及追究的资产处臵项目C人行、银监、审计等部门检查发现存在有关不良资产责任问题的D稽核监督部门、合规部门、信贷管理与资产保全部门和其他职能部门在实施业务监督、管理过程中发现有违规线索的E有关人员举报揭发确实存在有不良资产的责任问题
考题
单选题授信工作尽职调查，授信工作尽职调查部门应提出责任认定意见，报有关责任认定部门或机构作为问责的依据。信贷业务操作中严重失职或非故意违规，但对存在明显风险却未识别，是指哪种责任：（）A
完全责任B
主要责任C
次要责任D
全部责任
考题
单选题申请办理出口信贷业务的出口商的信用等级应为（）。A
信用等级在BB级（含）以上B
信用等级在BBB-级（含）以上C
信用等级在BBB级（含）以上D
信用等级在A级（含）以上
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