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开立国内信用证需基于以下贸易背景审查()
- A、考察企业过往业务的合同、信用证、银行结算记录等资料来考察其业务的交易情况
- B、考察本笔业务贸易背景是否真实,贸易流程是否清晰,贸易方式是否正常
- C、审查采购的商品是否在申请人的正常经营范围内,买卖双方是否存在关联关系和代理业务
- D、考察申请人贸易的合理业务周期,远期付款期限可以适当超过合理业务周转期,但不能超过180天
参考答案
更多 “开立国内信用证需基于以下贸易背景审查()A、考察企业过往业务的合同、信用证、银行结算记录等资料来考察其业务的交易情况B、考察本笔业务贸易背景是否真实,贸易流程是否清晰,贸易方式是否正常C、审查采购的商品是否在申请人的正常经营范围内,买卖双方是否存在关联关系和代理业务D、考察申请人贸易的合理业务周期,远期付款期限可以适当超过合理业务周转期,但不能超过180天” 相关考题
考题
福费廷业务的审核要点包括()A、客户的资信情况是否正常,以往收汇记录是否良好B、通知行资信情况是否正常,有无不良信用记录C、贸易背景的真实性,对在我*行结算时间不足一年的客户,或对背景交易存在疑问的融资业务,是否已核查其出口业务的真实性D、承兑电是否已经核实
考题
办理国际贸易融资业务时,客户部门对贸易背景真实性的调查内容包括()。A、贸易合同和相关单据是否真实合法有效B、贸易项下结算方式、履约期限和商品价格等关键要素是否符合正常贸易情形C、国际贸易融资业务金额与申请人的经营能力是否匹配、业务期限与贸易周期是否匹配、进出口商品与历史交易记录是否匹配D、代理关系(如有)是否真实,代理方是否有代理资格
考题
对于正常授信业务授信用途及还款来源分析及评价包括()。A、授信用途是否属于申请人的经营范围B、授信总额度及分项额度是否合理C、授信品种是否符合申请人生产经营实际需求D、贸易背景是否真实和合理
考题
监管部门在审查信用证业务贸易背景时,应重点检查的内容有;()A、进口合同与开证内容是否吻合;B、是否符合外汇管理的有关要求;C、申请人是否具有外贸资格;D、是否拥有特种商品进口的批准文件;
考题
对办理国际贸易融资业务客户身份识别的内容包括()。A、客户信用等级和结算记录是否符合相关标准B、是否在农业银行开立存款账户或结算账户C、是否具有外贸进出口经营权D、是否具有真实的贸易背景
考题
大宗商品国际贸易融资业务项下进口商信用风险管理要求不包括()。A、严格审查客户贸易背景真实性B、严格审查销售周期及生产周期与信用证付款期限是否匹配C、加强贷后管理,动态监控客户的生产经营、财务状况、履约记录D、动态监控出口货物销售情况,确保货款及时回笼
考题
办理银行承兑汇票业务调查要点为()A、调查有无真实贸易(商品交易及服务)背景,严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票B、调查承兑申请人(付款人)与收款人之间有无关联关系,防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金C、调查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况
考题
客户部门受理客户国内信用证项下打包贷款申请后,重点调查的内容包括()。A、借款人的资信状况、履约能力及货款回笼情况B、销售合同表面真实性,贸易背景是否真实C、买卖双方是否具有长期业务合作关系,履约、付款情况是否良好D、信用证是否已过装效期
考题
客户部门受理客户开立国内信用证申请后,重点调查以下内容()。A、开证申请人资信B、贸易背景是否真实、合法C、合同中是否规定使用国内信用证办理货款结算D、申请人是否有足额授信额度,履约记录是否良好
考题
审查银行融资的具体用途及使用效果,防范银行资金被挪用,其中银行承兑汇票业务审查要点为()A、审查有无真实贸易(商品交易及服务)背景,严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票。B、审查承兑申请人(付款人)与收款人之间有无关联关系,防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金;C、审查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况。
考题
国内信用证卖方押汇业务下,卖方信用风险的防范要点为()。A、严格审查客户贸易背景真实性B、严格审查销售周期与融资期限是否匹配C、加强单证操作管理D、动态监控客户的生产经营、财务状况、履约记录
考题
国际贸易融资业务需要重点调查()。A、进出口合同是否合法有效,是否具有真实的贸易背景。B、代理关系项下的国际贸易融资业务,代理关系是否真实,代理方是否有代理资格。C、国际经济贸易形势、国家产业政策,进出口商品是否符合国家产业政策、是否符合国家外经贸有关规定。D、贸易交易对手资信、生产经营情况。E、客户融资金额和融资期限是否合理。
考题
多选题对于企业向银行申请以()等方式办理跨境交易项下贸易融资业务的,银行应当根据企业生产经营、财务状况、产品和市场等情况,确认相关贸易背景的真实性、合规性,核实贸易融资金额、期限与相应贸易背景是否匹配。A电汇B信用证C托收D预付款
考题
多选题进口押汇业务经办机构应做好贷前调查工作,重点关注以下哪些情况()A申请人近期财务和经营状况B进出口双方历史贸易情况及该笔业务贸易背景的真实性C申请押汇的金额是否合理,申请押汇的期限与其合理的销售回款期限是否匹配D货权及回笼资金监控方案是否合理
考题
多选题客户部门受理客户国内信用证项下打包贷款申请后,重点调查的内容包括()。A借款人的资信状况、履约能力及货款回笼情况B销售合同表面真实性,贸易背景是否真实C买卖双方是否具有长期业务合作关系,履约、付款情况是否良好D信用证是否已过装效期
考题
多选题监管部门在审查信用证业务贸易背景时,应重点检查的内容有;()A进口合同与开证内容是否吻合;B是否符合外汇管理的有关要求;C申请人是否具有外贸资格;D是否拥有特种商品进口的批准文件;
考题
多选题买方押汇业务流程中,属于国际业务部审核的内容有()A申请人履约记录是否良好B运输单据的表面真实、有效性C是否具有真实的贸易背景D全套单据与信用证是否相符
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