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收单行的商户拓展人采取主动上门营销的,经商户法定代表人(负责人)同意后,可代替商户填写《特约商户申请表》,并代替商户法定代表人(负责人)直接在申请表上签字盖章。
参考答案
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考题
以下关于商户准入管理有关说法错误的是()。A.商户申请成为我行特约商户必须有固定的经营场所B.禁止发展咨询类商户为我行特约商户C.收单行在对商户进行实地调查时,应关注商户与前收单机构终止协作的真实原因D.通过联网核查公民身份系统发现查询结果与商户提供的法定代表人(负责人)的身份证件不一致的,收单行不得将其发展为我行特约商户
考题
以下关于商户风险管理的有关说法不正确的是()。A、收单行原商户拓展人员或调查人员可同时兼任风险商户调查工作B、对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的,总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施C、对于存在多个POS拨入号码的大型商户,经确认后可通过系统设置控制标志,不作拨入号码绑定检查,不阻断商户POS交易D、由于特约商户倒闭等原因无法获得有关交易单据而产生的风险责任,由收单行承担
考题
下列属于总行可能直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易措施的情形有()。A、收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的B、收单行认定商户确实存在风险,但未相应采取关闭商户交易、关闭信用卡交易措施的C、收单行认定为正常商户,但总行后续监控发现商户存在较大风险的D、总行认定存在较大风险,须立即关闭的
考题
对谨慎审批类商户,收单行在通过人民银行征信系统查询、打印商户法定代表人(负责人)个人征信报告,如信用卡评级为()级的,应要求商户做出合理解释并由收单行(县级支行或以上机构)出具情况说明,否则不得发展为农行特约商户。A、AB、BC、CD、D
考题
下列关于收单风险商户监控核查管理说法正确的是()。A、我行建立了商户收单业务风险监控专职团队,负责对我行间联收单商户的交易进行集中监控和处置B、对于银行卡组织发送的风险提示或风险案例应以卡组织的调查结果为主,收单行无需采取措施C、对于总行发送的风险提示或风险案例,收单行自行调查、处置即可,无须反馈D、商户拓展人可以兼任风险商户调查工作
考题
申请特约商户时,商户拓展人指引商户填写《中国农业银行特约商户申请表》,申请表相关要素应真实、完整、准确,并由()在申请表上签字,加盖公章。A、商户法定代表人(负责人)B、财务人员C、收银员D、商户拓展人
考题
下列关于特约商户培训有关说法正确的有()。A、收单行对新发展的特约商户,应确保前三个月每月至少培训一次B、收单行对特约商户进行培训的培训对象是商户收银人员和财务人员C、收单行对特约商户进行培训必须采取上门培训的方式D、收单行对特约商户的培训实行登记管理制度
考题
下列不属于收单行应强制商户退出的情况有()。A、商户虚假申请B、商户申请调低结算手续费率C、商户出租、出借、出售、挪用POS设备D、商户无故拒绝受理银行卡或向持卡人收取额外费用,经收单行指出后拒不更改
考题
多选题下列关于特约商户培训有关说法正确的有()。A收单行对新发展的特约商户,应确保前三个月每月至少培训一次B收单行对特约商户进行培训的培训对象是商户收银人员和财务人员C收单行对特约商户进行培训必须采取上门培训的方式D收单行对特约商户的培训实行登记管理制度
考题
多选题以下关于商户准入管理的有关描述错误的是()。A咨询、中介类商户不可以成为我行的增值服务商户,但经谨慎审批可以成为普通消费类特约商户B商户申请成为我行特约商户须填写《特约商户申请表》,并由商户法定代表人(负责人)或商户授权委托的代理人签字,必要时也可由商户拓展人代为签字C通过联网核查发现商户法定代表人(负责人)身份的查询结果与其提供的身份证件不一致的,应由收单行(县级支行或以上机构)出具情况说明,才能发展为我行商户D特约商户MCC及商户结算手续费的设置应严格按照监管部门、银行卡组织及我行有关规定设置,不得违规套用
考题
多选题收单行必须上传至商户管理系统中的商户申请资料包括()。A《中国农业银行特约商户申请表》B商户营业证照、税务登记证(纳税证明)C商户法定代表人(负责人)有效身份证件D商户营业场所相关照片
考题
单选题“收单行对目标商户进行实地调查和资信审查。对符合条件的商户核定商户类别码和手续费率,与其签订受理协议”主要描述的是收单业务的()环节。A
市场拓展B
商户准入C
商户开通D
商户服务
考题
单选题下列关于商户培训对象及培训方式描述错误的是()。A
主要培训对象为商户收银人员和财务人员B
培训方式可采取上门培训的方式,也可采取集中培训的方式C
收单行对特约商户的培训实行登记管理制度D
《特约商户培训表》可留存在商户处保管,也可归入商户档案由收单行管理
考题
单选题关于中介、咨询类商户,以下说法错误的是()。A
该类商户属于我行谨慎审批类商户B
发展该类商户时,收单行应采取更为严格的现场调查措施和审核、审批手续C
发展该类商户时,收单行应对该类商户的法定代表人(负责人)身份及信用情况进行进一步调查D
该类商户法定代表人(负责人)信用等级评定为D级的,不得发展为我行商户
考题
多选题以下关于商户准入有关要求描述正确的是()。A收单行禁止发展无固定经营场所的商户为我行特约商户B收单行拓展商户时,既可以对目标商户进行现场调查,也可以对其进行电话调查核实C商户风险审核是指在条件许可的情况下,充分利用各种渠道及各类征信系统对商户及法定代表人(负责人)信息进行核实D收单行拓展的特约商户应经审批同意后,再与商户签订受理协议
考题
多选题对于谨慎审批类的商户,收单行在商户调查过程中采取的下列措施正确的是()。A通过联网核查公民身份证系统查询、打印、核实商户法定代表人(负责人)身份是否真实有效B发现联网核查公民身份证系统的查询结果与商户提供的身份证件不一致的,应要求商户出具其他有效身份证明C通过人民银行征信系统查询、打印商户法定代表人(负责人)个人信用报告,并比照我行信用卡审批标准对其个人信用进行评级D商户法定代表人(负责人)信用等级评定为D级的不得发展为我行商户
考题
单选题以下关于商户收单风险管理的说法不正确的是()。A
收单行原商户拓展人员或调查人员可同时兼任风险商户核查工作B
对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的,总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施C
对于存在多个POS拨入号码的大型商户,经确认后可通过系统设置控制标志,不作拨入号码绑定检查,不阻断商户POS交易D
由于特约商户倒闭等原因无法获得有关交易单据而产生的风险责任,由收单行承担
考题
单选题申请特约商户时,商户拓展人指引商户填写《中国农业银行特约商户申请表》,申请表相关要素应真实、完整、准确,并由()在申请表上签字,加盖公章。A
商户法定代表人(负责人)B
财务人员C
收银员D
商户拓展人
考题
多选题特约商户发生以下()变更时,收单行应对其变更内容履行审核手续。A特约商户法定代表人(负责人)B特约商户财务人员C经营模式或销售方式D所有权结构
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