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如果客户舒适地坐着,则通常表示他()。
A:是放松的
B:对话题很感兴趣
C:不信任理财规划师
D:有些厌烦
B:对话题很感兴趣
C:不信任理财规划师
D:有些厌烦
参考答案
参考解析
解析:理财规划师应当注意客户整个身体的位置:①舒适地直坐着通常表示客户是放松的;②稍微向前倾,表明客户很感兴趣并且融入到了话题之中;③如果表现得懒散并且远离理财规划师,可能是客户对话题不感兴趣或者不信任理财规划师,或者已经有些厌烦。
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考题
在关注客户和倾听的过程中,理财规划师做出的反应合适的有()。A:无须语言,只要微笑或者点头就可以表示理解和赞同,客气地鼓励客户继续说下去
B:转述
C:客户说不清楚的时候,理财规划师可以问他一些问题,让他换一种说法,帮助理清思路,顺畅地表达出来
D:理财规划师也可以谈自己对问题的看法,不完全顺着客户的意思
E:规划师的想法与客户的不同时,客户不一定能接受,此时规划师不必要考虑客户的理解能力和当时的情绪
考题
下列关于客户和理财规划师争端处理与解决的描述,不正确的是()。A:理财规划师首先要做的事情就是与客户进行联系与沟通,妥善解决争端
B:如果理财规划师代表所在机构与客户通过协商无法解决争议,可以请第三方出面调解
C:理财规划师代表所在机构对外提供理财规划服务,面对很多客户,所以一旦与某一客户之间发生争议,由第三方居中协调解决富有效率,不会影响理财规划师处理其他业务
D:如果客户和理财规划师双方经过反复的探讨与协商之后,客户仍然对争端处理的方法与结果表示不满,那么就只有按照理财规划合同的约定通过诉讼或仲裁解决这一争议
考题
在关注客户和倾听的过程中,理财规划师做出的反应合适的是()。A、无须语言,只要微笑或者点头就可以表示理解和赞同,客气地鼓励客户继续说下去B、转述C、客户说不清楚的时候,理财规划师可以问他一些问题,让他换一种说法,帮助理清思路,顺畅地表达出来D、理财规划师也可以谈自己对问题的看法,不完全顺着客户的意思E、规划师的想法与客户的不同,客户不一定能接受。规划师不必要考虑客户的理解能力和当时的情绪
考题
当理财方案经过必要的修改最终交付客户后,客户相信自己已经完全理解了整套方案,并且对方案内容表示满意,此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括()。A、已经完整阅读该方案B、信息真实准确,没有重大遗漏C、理财规划师已就重要问题进行了必要解释D、接受该方案E、客户应当声明,基于对理财规划师的了解,完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施
考题
以下关于理财合同的签订程序说法错误的是()。A、理财规划师应准备好合同文本B、理财规划师将合同交给客户,提醒客户认真阅读合同所有条款,并对客户理解有误或不理解的条款向客户作出详细解释,尽量避免日后因对合同条款理解上的分歧而产生法律纠纷C、理财规划师审查客户的身份,确认客户具有签订合同的行为能力D、如果客户对合同内容无异议,同意签署合同,则理财规划师应该要求客户当面在相应的位置签字。如合同为多页,则要求客户在首页上签字
考题
下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是()。A、理财规划师不应该拒绝客户的要求,即使客户的理财需求是违反法律的B、理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户C、理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产D、理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息
考题
理财规划师关注客户的技巧可以用SOLER表示,其中()。A、S:Squarely,保持适当的距离B、O:Open,采取一种开放的姿势C、L:Lean,向客户倾斜D、E://Eye,保持眼神的交流E、R:Relaxed,放松地去交流
考题
理财规划师根据客户意见修改理财方案时,应注意()。A、理财规划师首先要向客户表明态度,这并非理财规划师的专业意见,需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的B、理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录C、理财规划师在客户口头承诺后,即可对方案进行修改D、某些客户对自身情况认识不清,并且对理财知识缺乏了解,却固执地坚持自己的投资策略,理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意E、理财规划师在收到客户签署书面证明后,对方案进行修改
考题
单选题以下关于理财合同的签订程序说法错误的是()。A
理财规划师应准备好合同文本B
理财规划师将合同交给客户,提醒客户认真阅读合同所有条款,并对客户理解有误或不理解的条款向客户作出详细解释,尽量避免日后因对合同条款理解上的分歧而产生法律纠纷C
理财规划师审查客户的身份,确认客户具有签订合同的行为能力D
如果客户对合同内容无异议,同意签署合同,则理财规划师应该要求客户当面在相应的位置签字。如合同为多页,则要求客户在首页上签字
考题
多选题在关注客户和倾听的过程中,理财规划师做出的反应合适的是()。A无须语言,只要微笑或者点头就可以表示理解和赞同,客气地鼓励客户继续说下去B转述C客户说不清楚的时候,理财规划师可以问他一些问题,让他换一种说法,帮助理清思路,顺畅地表达出来D理财规划师也可以谈自己对问题的看法,不完全顺着客户的意思E规划师的想法与客户的不同,客户不一定能接受。规划师不必要考虑客户的理解能力和当时的情绪
考题
多选题理财规划师关注客户的技巧可以用SOLER表示,其中()。AS:Squarely,保持适当的距离BO:Open,采取一种开放的姿势CL:Lean,向客户倾斜DE://Eye,保持眼神的交流ER:Relaxed,放松地去交流
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