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张先生家庭属于中等收入阶层，没有任何负债，其家庭总资产达到200万元。张先生拿出140万元的资金投资元全部投资于股票，张先生秉持着“不要将鸡蛋放在一个篮子里”的投资理念，将于A.B两支股票，两支股票的预期收益如下表：
问题及答案：
1．判断张先生家庭的投资金额是否合适。
2．判断张先生投资的A.B两支股票是否符合“不要将鸡蛋放在一个篮子里”的投资理念。（判断并写出理由，注明简要步骤）
参考答案
1.答：张先生家庭的投资金额偏高，通过个人家庭财务比率中的投资与净资产比率进行判断。由于张先生家庭没有任何负债，净资产等于总资产，计算公式：投资与净资产比率=投资资产÷净资产= 140÷200= 70%，高于50%的参考值，说明张先生的投资金额偏高，承受的风险较大，应当适当降低其投资资产金额。（7分）
2.答：判断张先生投资的A.B两支股票的相关性简要步骤如下：
(1)计算A、B两支股票的数学期望（4分）
E(A) =12%*0.15 +7%*0.45+ (-2.25%) *0.4=4.05 %
E(B)=21%* 0.15+10%*0.45+ (-9%) *0.4=4. 05%
(2)计算A.B两支股票的方差（4分）
D(A) =(12% -4. 05%)(12% -4. 05%) *0. 15+(7% -4.05%)(7% -4.05%) *0.45+（-2. 25% -4. 05%）（-2.25 % -4.05 %） *0.4=0．002928
D( B) =(21% -4. 05%)(21%-4. 05%) *0. 15+（10% -4.05%）（10% -4.05%） *0.45+（-9% -4. 05%）（-9% -4. 05%） *0.4=0. 012715
(3)计算A.B两支股票的标准差（2分）
A股票的标准差：0. 0541
B股票的标准差：0. 1128
(4)计算A.B两支股票的协方差（2分）
C0V(A,B) = (12% -4. 05%)(21%-4. 05%) *0. 15+(7% -4. 05%)(10% -4. 05%) *0.45+（-2. 25%-4.05%）（-9% -4. 05%） *0.4=0. 0061
(5)计算A.B两支股票的相关系数（1分）
由以上计算可以得出，相关系数等于1，说明A.B两支股票的涨跌程度完全一致，张先生的投资并没有符合“不要将鸡蛋放在一个篮子里”的投资理念。