网友您好， 请在下方输入框内输入要搜索的题目：
题目内容
（请给出正确答案）
下列关于理财规划的叙述中，错误的是（）。
A:简单的金融产品销售
B:强调个性化
C:贯穿人的一生
D:由专业人士提供
B:强调个性化
C:贯穿人的一生
D:由专业人士提供
参考答案
参考解析
解析：理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售，选项A错误。
更多 “下列关于理财规划的叙述中，错误的是（）。A:简单的金融产品销售 B:强调个性化 C:贯穿人的一生 D:由专业人士提供” 相关考题
考题
关于签订理财规划服务合同，说法错误的是( )。A．签订理财规划服务合同应以理财规划师的名义B．理财规划师在向客户解释合同条款时，应注意合同条款中是否有理解歧义的地方C．不得向客户作出收益保证或承诺D．合同签订后应将原件交给相关部门存档
考题
有关理财规划的理解，以下叙述中( )是正确的。A．进行理财规划，就可以实现自己的梦想B．理财规划是针对富裕人群设计的财富管理方案C．理财规划是一生的规划，涵盖各个生命阶段D．理财规划是全方位的规划，规划一次，终身可用
考题
下列关于投资理财和个人理财规划的表述中,正确的是:()。
A、个人理财规划就是投资理财规划B、个人理财规划就是生活理财规划C、投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量D、投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报
考题
下列有关理财规划的叙述正确的是( )。A．理财规划需要做定期调整，不保证每样理财目标都可以达成B．理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法C．理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划D．理财规划可以保证每样理财目标都可以达成
考题
下列有关理财规划观念的叙述，错误的是( )。A．房屋中介业者应从事以本业为基础的理财规划服务B．理财规划人员引导客户需求分析应掌握TOPS原则，即Trust、Opportunity、Pain、SalesC．理财规划时，应依照风险承受度与理财目标做资产配置D．复杂的理财个案需要有律师、会计师等专业团队的资源服务
考题
关于签订理财规划服务合同，说法错误的是()。A:签订理财规划服务合同应以理财规划师的名义
B:理财规划师在向客户解释合同条款时，应注意合同条款中是否有理解歧义的地方
C:不得向客户作出收益保证或承诺
D:合同签订后应将原件交给相关部门存档
考题
下列关于理财规划建议书封面的说法，错误的是()。A:一般包括三个方面：标题、执行该理财规划的单位、出具报告的日期
B:标题通常包括理财规划的对象名称及文种名称两部分
C:理财规划单位名称可以由理财规划师姓名替代
D:日期应以最后定稿，并经由理财规划师单位决策人员审核并签章，同意向客户发布的日期为准
考题
有关理财规划的理解，以下叙述中()是正确的。A:进行理财规划，就可以实现自己的梦想
B:理财规划是针对富裕人群设计的财富管理方案
C:理财规划是一生的规划，涵盖各个生命阶段
D:理财规划是全方位的规划，规划一次，终身可用
考题
关于制定理财规划方案，下列表述中错误的是( )。A.税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案
B.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
C.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
D.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
考题
下列关于制定理财规划方案的表述中，错误的是( )。A.理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
B.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
C.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
D.单项目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面”
考题
下列关于理财师职业特征的说法中，错误的是( )。A.在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户
B.理财规划服务是一项涉及业务范围广、专业性很强的服务
C.理财规划服务涉及的内容非常广泛，它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等
D.理财师提供理财规划服务，只需考虑短期收益即可
考题
关于个人理财，下列说法错误的是（）。A、不需要考虑退休问题B、还需要考虑薪资成长率C、个人理财规划要计算固定薪酬、分红等。D、个人理财规划中对未来的预测并不一定准确，但是有比没有要好。
考题
对于投资规划与理财规划的关系，下列说法错误的是（）。A、投资规划是理财规划的一个组成部分B、投资不等于理财C、投资规划对于整个理财规划有重要的基础性作用D、投资规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，全面解决客户的理财目标
考题
关于理财，下列说法错误的是（）A、公司理财不属于家庭理财B、婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财C、个人/家庭金融理财中，理财服务的主体是个人/家庭D、遗产养老不属于个人家庭理财
考题
下列关于全过程理财规划说法错误的是（）A、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况B、理财师和客户共同确定理财目标体系C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案D、对运营中问题不予以解决
考题
单选题关于全过程理财规划，下列说法错误的是（）。A
对运营中问题不予以解决。B
理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。C
最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案D
理财师和客户共同确定理财目标体系。
考题
单选题下列关于制定理财规划方案的说法错误的是（）。A
税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单向理财规划方案B
综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案C
理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择上主要是由理财师决定的D
单项目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面“
考题
单选题关于理财，下列说法错误的是（）A
公司理财不属于家庭理财B
婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财C
个人/家庭金融理财中，理财服务的主体是个人/家庭D
遗产养老不属于个人家庭理财
考题
单选题关于个人理财，下列说法错误的是（）。A
不需要考虑退休问题B
还需要考虑薪资成长率C
个人理财规划要计算固定薪酬、分红等。D
个人理财规划中对未来的预测并不一定准确，但是有比没有要好。
考题
单选题下列关于制定理财规划方案，表述错误的是（ ）。A
税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案B
理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的C
综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案D
税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
考题
单选题下列关于制定理财规划方案的表述中，错误的是（ ）。A
综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案B
单目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面”C
家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案D
理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
考题
单选题下列关于投资理财和个人理财规划的表述中，正确的是（）A
个人理财规划就是投资理财规划B
个人理财规划就是生活理财规划C
投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量D
投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报
考题
单选题下列关于理财规划书的描述，错误的是（ ）。[2017年10月真题]A
可帮助理财规划师做好工作，与客户无关B
理财规划书需使用专业术语，但同时也要理财师能用通俗的文字做些介绍和解释C
理财规划书要有逻辑性，条理清晰D
理财规划书所包含的信息、结论应前后一致
考题
单选题下列关于制订理财规划方案，表述错误的是（ ）。A
综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案B
税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案C
理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的D
通常客户在不同的人生阶段，理财目标是多元化的
热门标签
最新试卷