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假设高先生一家已经换房,当前完全没有保险,未来10年不得不同时负担三代的支出,于是高先生决定进行保险规划。子女大学基金为每人每年2万元,不考虑通胀因素。目前高先生有现金10000元,股票成本5万元,市价6万元,则其应投保险保额为( )
A．164万元
B．160万元
C．158万元
D．142万元
参考答案
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考题
吕建国先生今年55岁，在一家跨国公司担任高管，妻子王淑珍52岁，已经退休，一双儿女均已定居德国，吕先生目前年收入120万元，家庭年支出80万元，吕先生夫妇二人奋斗多年积累下400万元的资产，则下列说法中有误的是( )。A．吕先生处于家庭成熟期，收入达到较高水平，支出逐渐降低B．吕先生处于个人生涯的稳定期，应量入为出积累养老金，为退休做准备C．在保险安排上，应以养老保险或长期看护保险为主，来储蓄退休金D．虽然吕先生的收入很高，但由于年纪原因，仍应降低利控制其投资组合的风险
考题
若只考虑社会保险基本养老金,设北京地区当前平均工资为3000元,且社会保险基本养老金在北京地区为平均工资的20%,则在高先生60岁时,高先生与高太太应自行准备的退休金总需求为( )(当前投资报酬率为5%,通货膨胀率为3%)A．164万元B．160万元C．158万元D．142万元
考题
高先生夫妻俩积蓄了约260万元的家庭资产，其中自住房60万元(房贷余款17万元)，存款180万元(包括日元1100万元、美元2.3万元)，股票投资20万元。高先生除了炒股和有时帮朋友跑生意外，没有固定收入。高先生的妻子每月有5000元左右的收入。家庭日常开支约6000元。随着孩子逐渐长大，教育投入越来越大，再加上将来的养老问题，高先生应做出合理的理财规划。关于高先生做出的理财规划，下列说法中正确的有( )。Ⅰ．高先生现阶段资产丰厚，但缺乏后续收入来源，也缺少理财经商经验，而家庭经济责任重大，潜在支出很多。这样家庭的风险承受能力属中庸偏保守类型，理财的关键是在保持本金不受损失的条件下，寻求资产稳定持续的升值，切忌大起大落的高风险投资Ⅱ．归还房贷。房贷年息是固定支出。按高先生当前的理财现状，实现比房贷年息更高的文益困难很大。应该立即还清房贷，节约资金Ⅲ．亟需购买保障保险。高先生夫妇已步入中年，一旦出现意外，对家庭财务是个毁灭性打击，建议尽快购买健康保险和意外伤害保险。其中大病类健康险，每人的保额都不应少于10万元且用5%～10%的资金尝试实业投资。高先生虽无专业技能，但经历丰富、见多识广，且有充足的时间和精力，可能在实业投资方面做出成绩Ⅳ．调整持汇结构，参与外汇投资。日元存款利息极低，日本经济也不看好，可将大部分日元换成欧洲货币。炒汇也适合高先生这样有时间、有精力的人操作。把股票投资可换成开放式基金或理财类保险。理性的股票投资一定要实地研究上市公司和行业的具体情况，时间和资金成本都很大，而且需要专业知识，高先生不具备这样的条件。开放式基金和理财类保险都是专家理财的形式，风险小于个人投资。建议将现有股票投资转到这些渠道上。品种上可以主要选择债券基金、价值型股票基金和分红保险。另外，高先生如有合法渠道也可进行一些海外基金投资A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
考题
高宇今年40岁,其妻刘华今年38岁,两人均为独生子女。10年前两人结婚,婚后生有一个女儿,现在7岁。高先生当前月税后收入为7500元,高太太为6000元,收入成长率估计为3%,通胀率3%。当前一家3口居住在5年前购入、位于北京市区的80平方米、成本45万元、当前价值80万元人民币的房子内,为两室一厅,当前还有房贷余额20万元,现房贷利率5%,还有15年缴清。由于两人的双亲皆无收入,高先生与高太太当前每月各汇回老家1500元来供父母支出。北京一家3口的开销为每月5000元,支出成长率为3%,另外还有年度性中小学学费支出共5000元,而且,当女儿念大学时,要以当前学费每人每年1.5万元,学费成长率5%估计届时的学费。子女独立后月支出可降低现值1000元。全家当前都没有保险,资产只有现金1万元,国内股票(成本价)5万元,市价3万元。高先生的责任是要抚养子女到大学毕业,以及赡养父母预计到85岁(假设当前双方父母均为70岁)。另外,还想尽快换置100万元的房子,及希望能在60岁时与太太一起退休,享受当前水平每月5000元的退休生活,直到85岁终老。目前高先生每月应负担房贷本息共计( )A．0.16万元B．0.26万元C．0.36万元D．0.29万元
考题
共用题干
张先生今年40岁，妻35岁，单薪家庭，有一小孩10岁，现在住的房子价值40万元，无贷款。张先生有10万元存款，计划换房总价100万元，但是换房将花光这笔存款，并且又背上50万元的负债，想要60岁退休的梦想可能不易实现。假设张先生家庭年收入10万，年支出6万元，退休后年支出4万元，房贷利率4%。目前的支出不包括小孩上大学时的额外开销。工作期的实质报酬率8%，退休后的实质报酬率5%，退休后生活20年。根据案例回答20～29题。若换房之后才想到要买保险，则保额需求应为()万元。A:91.2B:101.2C:111.2D:121.2
考题
共用题干
张先生夫妇两人今年都已经40岁，他们有一个女儿10岁，张先生的父母与其同住。请理财规划师为其调整家庭的风险管理和保险规划。根据资料回答1～5题。张先生的小孩已经上小学，但是没有购买任何保险，理财规划师需要立刻为家庭增加的保险产品为()。A:孩子的意外伤害保险B:孩子的人寿保险C:张先生的意外伤害保险D:张先生的人寿保险
考题
2011年，高先生与刘先生口头协商决定合伙出资购买一辆东风牌汽车搞蔬菜运输。6月份，由高先生出资8万元，刘先生出资7万元将车买回。双方约定盈亏均按出资的比例来分配承担。在此后的3年多时间里，双方合作较好，所获盈利也按约定进行了分配。2015年9月，高先生运输途中发生事故，需要在家休养，期间，原来的同事李先生前来看望他时提出，以10万元的价格买车。高先生因受伤之后也想转行，遂同意，双方办理了车辆过户手续。第二天，刘先生得知此事后十分不满，遂找高先生理论，认为他不应该擅自将车转卖给他人，要求其将车收回来。高先生则认为当初自己出资较多，完全有权将一辆汽车出卖，无须征得刘先生的同意。双方由此发生争执。下列说法正确的是()。A:高先生与刘先生之间是按份共有关系
B:高先生有权出卖汽车，因为他的份额占多数
C:高先生的行为有效，只要将刘先生应得的卖车款给他即可
D:李先生不管知不知道高先生和刘先生合伙的事实，都不用返还汽车
考题
高先生和梁先生一起注册成立了一家有限责任公司。以下关于该公司征税问题的说法，错误的是（）A、高先生和梁先生在公司取得的工资收入应按“工资、薪金所得”项目缴纳个人所得税B、公司所得应缴纳企业所得税C、若公司税后利润进行分配，高先生和梁先生还需就分得部分按“利息、股息、红利所得”缴纳个人所得税D、计算公司企业所得税时，高先生和梁先生的工资收入不得税前扣除
考题
田先生（38岁）是某合伙企业的合伙人，年收入约40万元，但不稳定。田太太（35岁）是小学教师，年收入在5万元左右，享有社保。女儿田田今年10岁。田先生的父亲与田先生一家同住，今年70岁，没有任何收入。田先生投保了一份20年缴清的终身健康险，每年的交费日是6月8号。第3年的6月20号田先生还没有交费，由于身体不适，去医院检查，得知患了保险范围内的重大疾病，则（）A、保险公司不予给付，因为田先生没有按时缴保费B、保险公司在扣除应缴保险费后给付剩余的保险金C、保险公司在扣除应缴保险费及其利息后给付剩余的保险金D、保险公司不予给付，因为保险合同已经中止
考题
李先生在机关工作，是家庭经济支柱。李先生的妻子在2012年年初刚刚生了一个小孩。李先生觉得自身需要一些保险保障，于是向寿险理财规划师王某进行咨询。若李先生担心未来退休以后收入不够，想提前做好养老准备，那么以下最适合他的产品是（）。A、医疗保险B、年金保险C、万能保险D、定期寿险
考题
赵先生是一家合伙企业的合伙人,他的妻子今年30岁,是一名会计。赵先生的父亲已经过世,赵先生的母亲和赵先生的哥哥生活在一起,赵先生夫妇还有一个5岁的女儿。赵先生在一次车祸中不幸遇难,没有留下任何遗嘱,赵先生一家的总财产价值为300万人民币。
假设赵先生夫妇没有夫妻财产协议,则赵先生的遗产总额为（ ）。A、300万元B、150万元C、100万元D、无法判定
考题
客户张先生，年过40，就职于一家国有大型企业，任销售经理。他对于养老保险方面的知识知之甚少，以前对于自己的养老保险也没有多过问，但是随着年龄的增长，张先生开始越来越多地考虑自己退休以后的生活。虽然知道单位给自己缴纳了养老保险金，但是张先生并不知道自己的养老保险具体是怎么回事，自己退休后的生活有多大程度的保障。因而，张先生就相关知识向理财规划师进行咨询。张先生的父亲张老先生，已经退休10年，根据《国务院关于建立统一的企业职工基本养老保险制度的决定》（国发［1997］26号），张老先生属于（）。A、新人B、老人C、中人D、少人
考题
某民营企业的老板杨先生，现年40岁，年收入约30万元，但不稳定。杨太太，现年38岁，某中学的特级教师，年收入在4万元左右，收入稳定，参加了社会保险。女儿杨扬今年13岁。杨先生的父亲与杨先生一家同住，现年70岁，无任何收入来源。以下关于杨先生一家家庭保险规划说法正确的是（）A、杨先生是家庭的支柱，要优先为杨先生投保B、杨太太有社保，不需要再投保商业保险C、杨先生最好用预留较高医疗基金的方式替代买保险的规划D、杨扬是家庭未来的希望，要优先考虑她的保险
考题
单选题高先生在小组中交流自己的经验，社会工作者发现高先生的家庭内部沟通存在问题，但高先生对自身在其中的原因认识不清，因此，社会工作者请高先生与另一组员模拟其与家人的对话过程。这一做法的主要目标在于（ ）。A
增强高先生的社会意识B
使高先生与这位组员形成紧密关系C
促进高先生的表达D
帮助高先生自我澄清
考题
单选题赵先生是一家合伙企业的合伙人,他的妻子今年30岁,是一名会计。赵先生的父亲已经过世,赵先生的母亲和赵先生的哥哥生活在一起,赵先生夫妇还有一个5岁的女儿。赵先生在一次车祸中不幸遇难,没有留下任何遗嘱,赵先生一家的总财产价值为300万人民币。
假设赵先生夫妇没有夫妻财产协议,则赵先生的遗产总额为（ ）。A
300万元B
150万元C
100万元D
无法判定
考题
单选题李先生在机关工作，是家庭经济支柱。李先生的妻子在2012年年初刚刚生了一个小孩。李先生觉得自身需要一些保险保障，于是向寿险理财规划师王某进行咨询。若李先生担心未来退休以后收入不够，想提前做好养老准备，那么以下最适合他的产品是（）。A
医疗保险B
年金保险C
万能保险D
定期寿险
考题
单选题赵先生是一家合伙企业的合伙人,他的妻子今年30岁,是一名会计。赵先生的父亲已经过世,赵先生的母亲和赵先生的哥哥生活在一起,赵先生夫妇还有一个5岁的女儿。赵先生在一次车祸中不幸遇难,没有留下任何遗嘱,赵先生一家的总财产价值为300万人民币。
赵先生的第一顺序继承人中不包括（ ）。A
女儿B
妻子C
哥哥D
母亲
考题
单选题张先生的小孩已经上小学，但是没有购买任何保险，理财规划师需要立刻为家庭增加的保险产品为（ ）。（1分）A
孩子的意外伤害保险B
孩子的人寿保险C
张先生的意外伤害保险D
张先生的人寿保险
考题
单选题张先生夫妇两人今年都已经40岁，他们有一个女儿10岁，张先生的父母与其同住。请理财规划师为其调整家庭的风险管理和保险规划。张先生的小孩已经上小学，但是没有购买任何保险，理财规划师需要立刻为家庭增加的保险产品为（）A
孩子的意外伤害保险B
孩子的人寿保险C
张先生的意外伤害保险D
张先生的人寿保险
考题
单选题李先生与王先生换房，李先生的房产价值为100万元，王先生的房产价值为120万元，李先生要向王先生支付换房差价款20万元，如果契税税率为3%，则李先生同王先生换房要缴纳()元契税。A
5000B
4000C
6000D
3000
考题
单选题高先生在小组中交流自己的经验，社会工作者发现高先生的家庭内部沟通存在问题，但高先生对自身的原因认识不清。因此，社会工作者请高先生与另一组员模拟其与家人的对话过程。这一做法的主要目的在于( )。A
增强高先生的社会意识B
使高先生与这位组员形成紧密关系C
促进高先生的表达D
帮助高先生从小组中获得新的自我认识
考题
单选题高先生在小组中交流自己的经验，社会工作者发现高先生的家庭内部沟通存在问题，但高先生对自身的原因认识不清，因此，社会工作者请高先生与另一组员模拟其与家人的对话过程。这一做法的主要目标在于（ ）。A
增强高先生的社会意识B
使高先生与这位组员形成紧密关系C
促进高先生的表达D
帮助高先生自我澄清
考题
单选题客户张先生，年过40，就职于一家国有大型企业，任销售经理。他对于养老保险方面的知识知之甚少，以前对于自己的养老保险也没有多过问，但是随着年龄的增长，张先生开始越来越多地考虑自己退休以后的生活。虽然知道单位给自己缴纳了养老保险金，但是张先生并不知道自己的养老保险具体是怎么回事，自己退休后的生活有多大程度的保障。因而，张先生就相关知识向理财规划师进行咨询。张先生的父亲张老先生，已经退休10年，根据《国务院关于建立统一的企业职工基本养老保险制度的决定》（国发［1997］26号），张老先生属于（）。A
新人B
老人C
中人D
少人
考题
不定项题(2)以下关于杨先生一家家庭保险规划说法正确的是( )。A杨先生是家庭的支柱，要优先为杨先生投保B杨太太有社保，不需要再投保商业保险C杨先生最好用预留较高医疗基金的方式替代买保险的规划D杨扬是家庭未来的希望，要优先考虑她的保险
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