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多选题
银行网点在办理对公人民币存款账户业务时发现交易可疑，以下说法正确的是（）
A
是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户
B
是大额转账销户的，可疑交易报告须完整填写交易对手信息，以记录销户后资金流向
C
销户后该客户已非本行客户，无需提交可疑交易报告
D
销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存
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考题
商业银行对公存款业务在内控制度完善的基础上应符合以下经营管理要求（）。A.办理对公存款的经营网点设立合法
B.对公存款账户开立、使用、撤销手续规范，对休眠账户有单独管理办法
C.存款结息、付息符合国家利率规定，存款应付利息计提准确
D.对公存款业务发展的中、长期发展规划符合当地经济及商业银行自身发展的实际，促进存款业务发展的措施和激励机制科学完善
E.对公存款科目设置合理，科目使用规范，科目余额与报表反映一致
考题
根据支付结算法律制度的规定，下列表述正确的有（）。A、没有开立存款账户的个人不得通过银行办理支付结算B、人民币结算账户是银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币定期存款账户C、人民币银行结算账户按存款人不同，可分为单位银行结算账户和个人银行结算账户D、个人储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算
考题
因存在可疑交易，被关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，存款人到网点办理转账业务的，需出具及留存书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，营业网点应拒绝办理转账业务。
考题
以下大额支付业务需联系客户查证（）。A、单笔等值人民币100万（含）以上至等值人民币500万以下的对公结算账户支付业务。B、单笔等值人民币500万元（含）以上的对公结算账户支付业务。C、经办柜员判断可疑的个人大额代理非同名收款的支付业务。D、系统内同一客户号下不同存款账户之间的款项划转。
考题
Y以下描述正确的有（）A、通过“1434个人资金（现/转）至对公账户”交易办理业务时，异地卡/折可能产生手续费。B、通过“1434个人资金（现/转）至对公账户”交易办理业务时，如需收取手续费，由柜员另外收取现金。C、通过“1434个人资金（现/转）至对公账户”交易办理业务时，如需收取手续费，从取款账户扣收。D、通过“1434个人资金（现/转）至对公账户”交易办理业务时，如需收取手续费，从收款账户扣收。
考题
下列关于境外机构境内人民币账户管理的描述，正确的是（）A、境外机构在中国境内银行业金融机构开立的人民币结算账户的存款利率，按活期存款利率执行B、境外机构在中国境内银行业金融机构开立的人民币结算账户的存款利率，按相应期限存款利率执行C、境外机构在中国境内银行业金融机构开立的人民币结算账户，可用于办理现金业务及购汇业务D、境外机构在中国境内银行业金融机构开立的人民币结算账户，一般不可用于办理现金业务及购汇业务
考题
关于借记卡理财业务的说法，正确的是（）。A、借记卡下所有账户的支控方式与借记卡一致，均使用与借记卡相同的支付密码B、借记卡子账户开户，开卡行与交易行在不同网点时，子账户归属于交易行C、单位卡、附属卡不能开立子账户D、子账户交易除人民币业务存、取交易允许跨省市异地办理业务外，其他借记卡理财业务仅支持发卡行所在地市任一网点办理
考题
关于借记卡理财业务，以下说法错误的是（）。A、借记卡下所有账户的支控方式与借记卡一致，均使用与借记卡相同的支付密码B、子账户交易除人民币业务存、取交易允许跨省市异地办理业务外，其他借记卡理财业务仅支持发卡行所在地市任一网点办理C、借记卡子账户开户，开卡行与交易行在不同网点时，账户归属于开卡行D、各币种、钞汇开立的第一个活期账户称为主账户，序号为0000
考题
多选题关于借记卡理财业务的说法，正确的是（）。A借记卡下所有账户的支控方式与借记卡一致，均使用与借记卡相同的支付密码B借记卡子账户开户，开卡行与交易行在不同网点时，子账户归属于交易行C单位卡、附属卡不能开立子账户D子账户交易除人民币业务存、取交易允许跨省市异地办理业务外，其他借记卡理财业务仅支持发卡行所在地市任一网点办理
考题
多选题以下关于存款交易的风险防范说法正确的有（）。A存款业务操作处理必须严格遵守“先记账后收款”原则B大额复核制度落实到实处C存款交易网络异常出现重发交易时，柜员可根据实际情况来处理，重新再次发送D办理支票存款时，在支票未入银行账户前，不得先开户
考题
多选题依据《中国民生银行同城对公通存通兑业务管理办法（试行）》，以下关于办理同城对公通存通兑业务说法正确的是（）A现金支取业务仅限于基本存款账户B分行应对现金支取业务实行集中审批C跨机构出售转账支票或普通支票时，磁码区域中的交换号码必须为存款人开户机构的交换号码D新开立的账户必须与民生银行签订含有同城对公通兑业务特别约定的“人民币单位银行结算账户管理协议”或提交了“中国民生银行同城对公通兑业务申请书”
考题
判断题因存在可疑交易，被关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，存款人到网点办理转账业务的，需出具及留存书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，营业网点应拒绝办理转账业务。A
对B
错
考题
多选题下列关于银行卡子账户的说法，正确的是（）。A子账户归属交易行B理财卡的人民币活期子账户还可在全国任意营业机构办理存款业务，异地交易手续费按规定收取C借记卡子账户的理财业务可以在发卡行所在地任意营业机构办理D外币活期子账户只能在发卡行所在地有权办理相关外币业务的营业机构开户及续存续取
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