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单选题
如果客户上年度的自由结余占比为60%。针对这种情况，理财师的最优建议是（ ）。
A
建议客户加大储蓄力度
B
结合客户理财需求，建议适当配置理财基金
C
由于客户资金充沛，建议客户提高财务融资杠杆
D
根据客户意愿行事
参考答案
参考解析
解析：
更多 “单选题如果客户上年度的自由结余占比为60%。针对这种情况，理财师的最优建议是（ ）。A 建议客户加大储蓄力度B 结合客户理财需求，建议适当配置理财基金C 由于客户资金充沛，建议客户提高财务融资杠杆D 根据客户意愿行事” 相关考题
考题
按照ABC分类法,下列属于A类物品的是( )。
A.年度使用量的价值占采购总成本的15%-20%、物品数量所占的百分比为30%-40%B.年度使用量的价值占采购总成本的70%-80%、物品数量所占的百分比为15%-20%C.年度使用量的价值占采购总成本的5%-10%、物品数量所占的百分比为60%-70%D.年度使用量的价值占采购总成本的10%-30%、物品数量所占的百分比为40%-60%
考题
理财师在针对客户可能发生的风险提供适当的风险管理方法的建议时，如果某类风险发生损失的频率很高，但损失程度不是很大，一般建议采取（ ）的方法。A．风险回避B．风险转移C．风险自留D．保险
考题
收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（ ）。
Ⅰ.通过对生活结余占比和理财结余占比的比较看出家庭盈余的主要来源
Ⅱ.通过客户对结余的支配情况的分析，观察到客户结余管理效率的高低
Ⅲ.自由结余占比越大，客户的结余使用效率越低
Ⅳ.出现总储蓄为负，自由结余也为负的情况，则说明家庭显然己出现流动性问题.可以适当调整已支配结余的额度，或者通过调整生活支出，来达到收支平衡A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
考题
收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（ ）。
I、通过对生活结余占比和理财结余占比的比较看出家庭盈余的主要来源
Ⅱ、通过客户对结余的支配情况的分析，观察到客户结余管理效率的高低
Ⅲ、自由结余占比越大，客户的结余使用效率越低
Ⅳ、出现总储蓄为负，自由结余也为负的情况，则说明家庭显然已出现流动性问题，可以适当调整已支配结余的额度，或者通过调整生活支出，来达到收支平衡A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.I、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
考题
下列关于理财师向客户解释理财规划书内容要求的说法中，错误的是（ ）。A.理财师应使用专业术语使客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议
B.对各类假设情况、一些概念名词和(面临不确定情况时的)选择决定要具体说明
C.应多注意客户的反应和反馈，尽可能地鼓励客户多问问题
D.建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议
考题
理财师小王观察某客户上年度的自由结余占比为60％。针对这种情况，小王的最优建议是( )。A.建议客户加大储蓄力度
B.结合客户理财需求，建议适当配置理财基金
C.由于客户资金充沛，建议客户提高财务融资杠杆
D.根据客户意愿行事
考题
在解决了客户“现在在哪里”和“准备去哪里”的问题后，理财师需要向客户提出综合的实现其各项理财目标的建议、措施。这些建议主要包括哪些内容( )A.针对客户当前关心的财务问题的建议，以及和其他理财目标之间的关系和影响的分析
B.针对其他各项理财目标和方案的总结，以及提出的具体财务安排或措施
C.针对客户现阶段的家庭财富保障的建议，以及保险产品的推荐
D.针对客户现阶段的资产配置的诊断分析和调整建议，以及具体理财产品的推荐
E.关于实施理财规划方案的相关安排和建议
考题
下列关于家庭结余的说法，正确的有（ ）。A.生活结余是指税后工作收入减去相应的日常生活支出和专项支出后的盈余部分
B.理财结余是指税后工作收入减去相应的日常生活支出和专项支出后的盈余部分
C.自由结余占总结余的比率过高，往往体现出较高的理财积极度
D.专项结余占总结余的比率通常也表现出客户的理财积极度
E.自由结余可以用以实现短期理财目标
考题
理财师小王观察某客户上年度的自由结余占比为60％。针对这种情况，小王的最优建议是（）A、建议客户加大储蓄力度B、结合客户理财需求，建议适当配置理财基金C、由于客户资金充沛，建议客户提高财务融资杠杆D、根据客户意愿行事
考题
关于理财师与客户理财价值观，以下说法错误的是（）。A、理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的B、理财师必须首先了解客户的理财价值观，才能为其提供合适的理财建议C、理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观D、理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果
考题
关于家庭收支状况的分析，说法正确的有（）A、紧急预备金额度通常为家庭月支出的2—3倍B、如果统计年度出现“其他收入”，则应该考虑排除“其他收入”后，当年收支是否能够得以平衡或出现盈余C、包括收支盈余情况分析、财务自由度的分析、收入支出结构分析和应急能力分析D、工作收入的占比越大，说明家庭对工作收入的依赖性就越大E、自由结余占比越大，客户的结余使用效率越高
考题
单选题关于理财师与客户理财价值观，以下说法错误的是（）。A
理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的B
理财师必须首先了解客户的理财价值观，才能为其提供合适的理财建议C
理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观D
理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果
考题
多选题关于家庭收支状况的分析，说法正确的有（ ）。A紧急预备金额度通常为家庭月支出的2~3倍B如果统计年度出现“其他收入”，则应该考虑排除“其他收入”后，当年收支是否能够得以平衡或出现盈余C包括收支盈余情况分析、财务自由度的分析、收入支出结构分析和应急能力分析D工作收入的占比越大，说明家庭对工作收入的依赖性就越大E自由结余占比越大，客户的结余使用效率越高
考题
多选题下列关于家庭结余的说法，正确的有( )。A生活结余是指税后工作收入减去相应的日常生活支出和专项支出后的盈余部分B理财结余是指税后工作收入减去相应的日常生活支出和专项支出后的盈余部分C自由结余占总结余的比率过高，往往体现出较高的理财积极度D专项结余占总结余的比率通常也表现出客户的理财积极度E自由结余可以用以实现短期理财目标
考题
单选题“二八定律”是指（）。A
占比为80％左右的低端客户，对银行盈利的贡献度达到80％左右B
占比为20％左右的低端客户，对银行盈利的贡献度达到80％左右C
占比为80％左右的高端客户，对银行盈利的贡献度达到20％左右D
占比为20％左右的高端客户，对银行盈利的贡献度达到80％左右
考题
单选题理财师可以通过客户对结余的支配情况的分析，观察到客户结余管理效率的高低。通常而言，自由结余占（ ）的比率过高，往往体现出较低的理财积极度。A
总支出B
总收入C
总结余D
理财支出
考题
单选题理财师小王观察某客户上年度的自由结余占比为60%。针对这种情况，小王的最优建议是（ ）。[ 2017年6月真题]A
建议客户加大储蓄力度B
结合客户理财需求，建议适当配置理财基金C
由于客户资金充沛，建议客户提高财务融资杠杆D
根据客户意愿行事
考题
单选题下列有关银行理财师行为的描述，符合基本行为准则的是（ ）A
在任何情况下，未经客户书面许可，银行理财师都不得向第三方透露任何有关客户的个人信息B
在与客户签订金融理财服务合同后，银行理财师应立即为客户建立独立账户，并在服务过程中为其提供详细、完整的会计记录C
银行理财师应当将服务限定在所能胜任的范围内，如果客户有超出胜任能力范围的要求，只能放弃该客户D
银行理财师应当为客户提供及时周到的服务，当发现权威机构推荐的理财产品时，应立即建议客户购买
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