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理财师小王观察某客户上年度的自由结余占比为60％。针对这种情况，小王的最优建议是（）
- A、建议客户加大储蓄力度
- B、结合客户理财需求，建议适当配置理财基金
- C、由于客户资金充沛，建议客户提高财务融资杠杆
- D、根据客户意愿行事
参考答案
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考题
按照ABC分类法,下列属于A类物品的是( )。
A.年度使用量的价值占采购总成本的15%-20%、物品数量所占的百分比为30%-40%B.年度使用量的价值占采购总成本的70%-80%、物品数量所占的百分比为15%-20%C.年度使用量的价值占采购总成本的5%-10%、物品数量所占的百分比为60%-70%D.年度使用量的价值占采购总成本的10%-30%、物品数量所占的百分比为40%-60%
考题
根据《金融理财师职业道德准则》的规定，下列没有违反保守秘密原则的有( )。 (1)在客户要求下，理财师小王将所在单位其他理财师的简历给了客户 (2)为了证明自己没有违反恪尽职守道德准则，理财师小李拿出投诉其失职的客户的资料进行申辩 (3)为了避免客户误解，理财师小何向客户隐瞒了涉及佣金协议的信息 (4)为证明自己的能力，理财师小张告知新客户名人关某也是自己的客户A．(1) (2) (4)B．(2) (3) (4)C．(1) (2) (3)D．(1) (3) (4)
考题
除一些特殊情况外，金融理财师不应当在没有客户许可的情况下披露客户的机密信息，这些特殊情况不包括( )。A．按照法律要求或者司法程序要求提供时B．应客户熟人的要求C．针对CFP执业者不当作为的指控进行辩护D．金融理财师与客户之间产生民事纠纷需要披露
考题
收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（ ）。
Ⅰ.通过对生活结余占比和理财结余占比的比较看出家庭盈余的主要来源
Ⅱ.通过客户对结余的支配情况的分析，观察到客户结余管理效率的高低
Ⅲ.自由结余占比越大，客户的结余使用效率越低
Ⅳ.出现总储蓄为负，自由结余也为负的情况，则说明家庭显然己出现流动性问题.可以适当调整已支配结余的额度，或者通过调整生活支出，来达到收支平衡A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
考题
收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（ ）。
I、通过对生活结余占比和理财结余占比的比较看出家庭盈余的主要来源
Ⅱ、通过客户对结余的支配情况的分析，观察到客户结余管理效率的高低
Ⅲ、自由结余占比越大，客户的结余使用效率越低
Ⅳ、出现总储蓄为负，自由结余也为负的情况，则说明家庭显然已出现流动性问题，可以适当调整已支配结余的额度，或者通过调整生活支出，来达到收支平衡A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.I、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
考题
理财师小王观察某客户上年度的自由结余占比为60％。针对这种情况，小王的最优建议是( )。A.建议客户加大储蓄力度
B.结合客户理财需求，建议适当配置理财基金
C.由于客户资金充沛，建议客户提高财务融资杠杆
D.根据客户意愿行事
考题
下列关于家庭结余的说法，正确的有（ ）。A.生活结余是指税后工作收入减去相应的日常生活支出和专项支出后的盈余部分
B.理财结余是指税后工作收入减去相应的日常生活支出和专项支出后的盈余部分
C.自由结余占总结余的比率过高，往往体现出较高的理财积极度
D.专项结余占总结余的比率通常也表现出客户的理财积极度
E.自由结余可以用以实现短期理财目标
考题
关于家庭收支状况的分析，说法正确的有（）A、紧急预备金额度通常为家庭月支出的2—3倍B、如果统计年度出现“其他收入”，则应该考虑排除“其他收入”后，当年收支是否能够得以平衡或出现盈余C、包括收支盈余情况分析、财务自由度的分析、收入支出结构分析和应急能力分析D、工作收入的占比越大，说明家庭对工作收入的依赖性就越大E、自由结余占比越大，客户的结余使用效率越高
考题
多选题关于家庭收支状况的分析，说法正确的有（ ）。A紧急预备金额度通常为家庭月支出的2~3倍B如果统计年度出现“其他收入”，则应该考虑排除“其他收入”后，当年收支是否能够得以平衡或出现盈余C包括收支盈余情况分析、财务自由度的分析、收入支出结构分析和应急能力分析D工作收入的占比越大，说明家庭对工作收入的依赖性就越大E自由结余占比越大，客户的结余使用效率越高
考题
多选题下列关于家庭结余的说法，正确的有( )。A生活结余是指税后工作收入减去相应的日常生活支出和专项支出后的盈余部分B理财结余是指税后工作收入减去相应的日常生活支出和专项支出后的盈余部分C自由结余占总结余的比率过高，往往体现出较高的理财积极度D专项结余占总结余的比率通常也表现出客户的理财积极度E自由结余可以用以实现短期理财目标
考题
单选题“二八定律”是指（）。A
占比为80％左右的低端客户，对银行盈利的贡献度达到80％左右B
占比为20％左右的低端客户，对银行盈利的贡献度达到80％左右C
占比为80％左右的高端客户，对银行盈利的贡献度达到20％左右D
占比为20％左右的高端客户，对银行盈利的贡献度达到80％左右
考题
单选题理财师可以通过客户对结余的支配情况的分析，观察到客户结余管理效率的高低。通常而言，自由结余占（ ）的比率过高，往往体现出较低的理财积极度。A
总支出B
总收入C
总结余D
理财支出
考题
单选题理财师小王观察某客户上年度的自由结余占比为60%。针对这种情况，小王的最优建议是（ ）。[ 2017年6月真题]A
建议客户加大储蓄力度B
结合客户理财需求，建议适当配置理财基金C
由于客户资金充沛，建议客户提高财务融资杠杆D
根据客户意愿行事
考题
单选题银行理财师小王从朋友处得知，有人希望高价购买他所管理的客户信息，遂向贩子提供了自己手头全部客户的个人信息，获利2万元。小王的做法违反理财师职业道德准则的（ ）。A
保守秘密B
勤勉尽职C
正直守信D
遵纪守法
考题
单选题如果客户上年度的自由结余占比为60%。针对这种情况，理财师的最优建议是（ ）。A
建议客户加大储蓄力度B
结合客户理财需求，建议适当配置理财基金C
由于客户资金充沛，建议客户提高财务融资杠杆D
根据客户意愿行事
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