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单选题
通过对客户的现有投资组合进行分析,下列哪一项不属于理财规划师需要明确的()。
A
关注经济统计信息,掌握实时的经济运行变动情况
B
明确客户现有投资组合中的资产配置状况
C
注意客户现有投资组合的突出特点
D
根据经验或者规律,对客户现有投资组合情况做出评价
参考答案
参考解析
解析:
通过对客户的现有投资组合进行分析,理财规划师需要明确以下几点:(1)明确客户现有投资组合中的资产配置状况:客户的投资涉及哪些领域?客户拥有的金融资产和实物资产各占多大比例?各类资产中具体又有哪些投资产品?客户所投资资产的流动性如何?投资品种共有多少?客户的投资有没有特别的偏好?流动资产和固定资产各占多大比重?(2)注意客户现有投资组合的突出特点。根据对客户投资组合的组成,理财规划师应该归纳出客户现有投资组合有哪些基本的特点,例如,有的客户投资基本都是股票投资并且集中于某一类股票,有的客户基本上把余钱全部用于债券投资等。根据客户现有投资组合的鲜明特点,理财规划师一方面可以了解客户的投资理念和习惯;另一方面也可以掌握客户的投资水平。(3)根据经验或者规律,对客户现有投资组合情况做出评价。
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考题
理财规划师在进行投资理财规划时,首先要做的是全面了解客户的财务信息,对客户的基本情况有一个较为准确的把握,然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析,其中对客户投资相关信息的分析不包括( )。A.分析客户未来投资收益B.分析宏观经济形势C.分析客户现有投资组合信息D.分析客户家庭预期收人信息
考题
理财规划师需要为客户制定具体而科学的投资规划方案,理性的证券投资过程通常的基本步骤顺序正确的是( )。Ⅰ.确定证券投资政策Ⅱ.投资组合业绩评估Ⅲ.投资组合的修正Ⅳ.组建证券投资组合Ⅴ.进行证券投资分析A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅴ、Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ
考题
在进行投资规划的时候,理财规划师需要根据客户基本信息初步编制的基本财务表格包括()。A:客户个人资产负债表、客户个人收入支出表
B:客户个人资产负债表、客户目前收入结构表
C:客户个人现金流量表、客户现有投资组合细目表
D:客户的投资偏好分类表、客户投资需求与目标表
考题
不同于专业职业规划师,理财规划师在对客户进行职业建议时,更看重的是客户现在和未来的财务状况,以及职业选择所能带来的现金流。下列不属于理财规划师对客户的职业建议的是()。A:需要
B:使职业选择清晰化
C:分析资产负债表
D:分析现金流量表
考题
理财规划师厘清服务对象和初步需求,需要做到( )。A、对服务对象非常明确
B、对客户的风险态度进行分析
C、了解客户及其家庭主要成员的背景情况
D、清楚客户需要理财服务的初衷是什么
E、对客户的财务状况搜集资料
考题
通过对客户的现有投资组合进行分析,下列哪一项不属于理财规划师需要明确的()。A、关注经济统计信息,掌握实时的经济运行变动情况B、明确客户现有投资组合中的资产配置状况C、注意客户现有投资组合的突出特点D、根据经验或者规律,对客户现有投资组合情况做出评价
考题
理财规划师为了解客户现有的资产配置情况,包括金融资产和实物资产、流动资产和固定资产各占多大比重,各类资产中具体又有哪些投资产品等,需要收集()的信息。A、反映客户现有投资组合B、反映客户的兴趣爱好C、反映客户家庭预期收入情况D、反映客户投资目标
考题
理财规划师对市场上可以选择的证券类投资工具进行分析,综合运用各种投资组合技术,确定各种证券的投资比例,为客户确定出合适的投资组合。这个步骤叫做()。A、投资决策B、证券选择C、投资实施D、投资评价
考题
理财规划师对客户的职业建议应该包括了解客户的"需要",询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向,确定职业发展范围。下列哪几项是理财规划师了解的客户的"需要"()。A、分析客户自己的性格B、分析客户的兴趣爱好C、分析客户所具备的技术和能力D、分析客户的教育背景E、分析客户所处环境的优势
考题
下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求()。A、分析客户的投资方向是否明确B、分析客户的投资组合C、根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标D、根据各种不同的目标,分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间
考题
理财规划师毕竟不是专业的职业规划师,在对客户进行职业建议时,更看重的是客户现在和未来的财务状况,以及职业选择所能带来的现金流。下列哪一项不属于理财规划师对客户的职业建议()。A、需要B、SWOT(优势/劣势/机遇/挑战)分析C、分析资产负债表D、分析现金流量表
考题
理财规划师根据客户意见修改理财方案时,应注意()。A、理财规划师首先要向客户表明态度,这并非理财规划师的专业意见,需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的B、理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录C、理财规划师在客户口头承诺后,即可对方案进行修改D、某些客户对自身情况认识不清,并且对理财知识缺乏了解,却固执地坚持自己的投资策略,理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意E、理财规划师在收到客户签署书面证明后,对方案进行修改
考题
单选题下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求()。A
分析客户的投资方向是否明确B
分析客户的投资组合C
根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标D
根据各种不同的目标,分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间
考题
多选题理财规划师对客户的职业建议应该包括了解客户的"需要",询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向,确定职业发展范围。下列哪几项是理财规划师了解的客户的"需要"()。A分析客户自己的性格B分析客户的兴趣爱好C分析客户所具备的技术和能力D分析客户的教育背景E分析客户所处环境的优势
考题
单选题理财规划师为了解客户现有的资产配置情况,包括金融资产和实物资产、流动资产和固定资产各占多大比重,各类资产中具体又有哪些投资产品等,需要收集()的信息。A
反映客户现有投资组合B
反映客户的兴趣爱好C
反映客户家庭预期收入情况D
反映客户投资目标
考题
多选题理财规划师厘清服务对象和初步需求,需要做到( )。A对服务对象非常明确B对客户的风险态度进行分析C了解客户及其家庭主要成员的背景情况D清楚客户需要理财服务的初衷是什么E对客户的财务状况搜集资料
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