网友您好， 请在下方输入框内输入要搜索的题目：
题目内容
（请给出正确答案）
多选题
对通过监控发现个人信用卡透支资金、分期付款用于禁止性用途的，商业银行要及时采取（ ）等措施，确保业务合规开展。
A
冻结
B
止付
C
降额
D
处置
E
催收
参考答案
参考解析
解析：
更多 “多选题对通过监控发现个人信用卡透支资金、分期付款用于禁止性用途的，商业银行要及时采取（ ）等措施，确保业务合规开展。A冻结B止付C降额D处置E催收” 相关考题
考题
根据徽商银行信用卡业务催收管理规定，总行信用卡中心是徽商银行信用卡催收业务的牵头管理部门，主要工作职责为（）A、负责制定、修订信用卡催收管理制度，科学制定和调整催收策略，不断健全全行信用卡催收业务管理体系和业务流程B、负责监督和指导分行信用卡逾期透支催收工作，组织开展对分行信用卡逾期透支总体控制情况及信用卡催收管理职责履行情况的检查和考核评价工作C、负责通过短信、邮件、电话和信函等集中催收的方式向逾期持卡人进行催收D、负责向中国人民银行、银监会和中国银联等有权机关或组织报送信用卡催收管理业务相关信息E、负责对全行信用卡催收业务管理工作进行风险评估和分析，提出逾期透支控制措施和建议，对存在的问题进行风险提示
考题
根据徽商银行信用卡业务催收管理制度，发现持卡人逾期金额超过1万或超过持卡人信用额度80％的风险预警信号，应采取哪项基本处理措施（）A、立即止付B、提前信函催收C、列入动态监控D、立即冻结
考题
根据徽商银行信用卡业务催收管理制度，发现持卡人健康状况恶化或遭受重大人身伤害，丧失或部分丧失劳动能力，或持卡人死亡、宣告失踪风险的预警信号，应采取哪项基本处理措施（）A、立即止付B、提前信函催收C、列入动态监控D、立即冻结
考题
专项分期付款业务关于设立台账的规定是（）A、专项分期付款业务应逐户设立台账，及时登记台账信息，密切关注和监测持卡人专项分期付款使用和还款情况。对违约的专项分期付款业务应结合透支台账进行管理，及时采取催收等有效措施规避风险。持卡人资信状况恶化的，要及时处置抵（质）押物或向保证人追偿连带责任。B、专项分期付款业务不须逐户设立台账。
考题
根据徽商银行信用卡业务催收管理制度，发现持卡人被列为监管部门或行业组织或同业不良名单的的风险预警信号，应采取哪项基本处理措施（）A、立即止付B、提前信函催收C、列入动态监控D、立即冻结
考题
根据徽商银行信用卡业务催收管理制度，发现催收函退回、单位或家庭地址改变等与持卡人联系不上的风险预警信号，应采取哪项基本处理措施（）A、立即止付B、提前信函催收C、列入动态监控D、立即冻结
考题
根据徽商银行信用卡业务催收管理制度，发现持卡人非申请件上单位员工或从单位调离、停职等相关情况的预警信号，应采取哪项基本处理措施（）A、立即止付B、提前信函催收C、列入动态监控D、立即冻结
考题
催收人员应按照催收有关规定及时开展工作，并妥善保管催收过程中形成的电子及纸质档案资料，及时通过台账或系统详细记录催收过程和结果，确保催收工作开展的（）。A、及时性B、有效性C、合规性D、完整性
考题
多选题催收人员应按照催收有关规定及时开展工作，并妥善保管催收过程中形成的电子及纸质档案资料，及时通过台账或系统详细记录催收过程和结果，确保催收工作开展的（）。A及时性B有效性C合规性D完整性
考题
多选题总行对大额、可疑等信用卡异常交易实行7×24小时不间断侦测，对发现有异常、可疑交易的信用卡账户，及时采取（）等控制措施，防范风险进一步扩大。A冻结存款B限额控制C注销账户D紧急止付
考题
单选题对于监控发现个人信用卡透支资金、分期付款资金用于房地产、生产经营、投资等国家法律法规及监管政策禁止的，下面说法正确的是（）A
提高信用卡信用额度B
不做任何处理C
维持现状D
采取止付、降额、催收等措施
考题
单选题中国银监会《关于商业银行信用卡业务有关问题的通知》（银监发[2012]60号）规定，（ ）。A
商业银行个人信用卡透支可以用于消费，以及生产经营、投资等非消费领域B
商业银行个人信用卡透支不得用于生产经营、投资等非消费领域，服务“三农”的惠农信用卡除外C
商业银行个人信用卡透支主要用于消费领域，如需用于生产经营、投资等领域，需经银行特殊审批D
商业银行个人信用卡透支应当只用于消费领域，不得用于生产经营、投资等非消费领域
考题
多选题高级管理层应履行的合规管理职责主要包括（）。A贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任B任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性C对商业银行管理合规风险的有效性作出评价D授权审计委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
考题
单选题对商务卡透支超过还款期90天以上的，应（）A
通过电话提醒还款B
上门调查C
及时止付，必要时采取司法催收D
立即采取司法途径催收
热门标签
最新试卷
