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以下属于商业银行审慎尽责地开展个人理财业务所遵循的原则是（）。
- A、客户利益的原则
- B、风险承受能力的原则
- C、客户利益和风险承受能力的原则
- D、银行利益和风险承受能力的原则
参考答案
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考题
审慎经营原则是商业银行开展业务最重要的原则之一，下列表述错误的是（ ）。A．在个人理财业务中，商业银行应按照审慎符合银行利润最大化的原则，审慎开展个人理财业务B．商业银行在涉及个人理财产品、开展涉及代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力C．商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状况，替客户选择合适的投资产品D．商业银行根据要求代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料
考题
商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程。其中，需要强调的方面有：（ ）。A．商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益B．商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度C．商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务D．商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权
考题
商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是( )。A.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
B.建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估
C.向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品、
D.按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务
考题
在理财产品销售过程中，应遵循风险匹配原则，根据这一原则，商业银行只能向客户销售()的理财产品。A.风险评级与客户风险承受能力匹配
B.风险评级等于客户风险承受能力评级
C.风险评级与客户风险承受能力不匹配
D.风险评级低于客户风险承受能力评级
E.风险评级高于客户风险承受能力评级
考题
个人理财产品销售管理基本原则中，有误的是（）。A、应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则。B、应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。C、应当进行合规性审查，准确界定销售活动包含的法律关系，防范合规风险。D、应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指只能向客户销售风险评级等于或高于其风险承受能力评级的理财产品。
考题
《商业银行理财产品销售管理办法》中强调的内容有（）。A、商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则B、商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售C、商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品D、商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育
考题
商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。（）
考题
单选题商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）。A
引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品B
建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估C
向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品D
按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务
考题
单选题商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）A
按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务B
引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品C
主动向无衍生品投资经验的客户推介或销售衍生产品D
建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况
考题
单选题个人理财业务的审慎性原则要求（）。A
设计个人理财产品时应充分考虑银行的利益B
尽量向客户销售高收益产品，提高客户的资产回报C
充分考虑客户的风险承受能力D
不须评估客户财物状况
考题
判断题商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。（）A
对B
错
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