反洗钱考试

问题商业银行应当按照国家有关规定，（），冲销呆账。A、提取呆账资金B、提取坏账准备金C、提取坏账资金D、提取呆账准备金

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问题做好反洗钱工作的重要意义是是什么？

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问题大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起，至少保存（）年。

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问题金融机构未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以（）元以下罚款。A、1万B、5万C、10万D、20万

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问题金融诈骗罪是指在金融活动中，采用虚构事实或者隐瞒**的方法，诈取数额较大的公司财物的行为。

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问题洗钱的危害性主要体现在（）A、助长更严重和更大规模的犯罪活动B、削弱国家的宏观经济调控效果C、助长和滋生腐败D、影响金融市场的稳定

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问题金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其（），了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。A、交易目的B、交易性质C、交易范围D、交易目的和交易性质

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问题制定实施《反洗钱法》有什么重大意义？

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问题中国人民银行依法履行哪些反洗钱监督管理职责（）A、制定金融机构反洗钱规章B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C、在职责范围内调查可疑交易活动D、向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动

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问题《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》不适用于（）。A、财务公司B、汽车金融公司C、信托投资公司D、典当行

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问题金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列（）风险因素。A、客户的特点或者账户的属性B、信用等级C、地域D、业务E、行业

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问题《金融机构反洗钱规定》在（）正式实施A、2007年1月1日B、2003年7月1日C、2007年3月1日D、2004年4月1日

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问题《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号）分别于（）起施行。A、2006年1月1日和2006年3月1日B、2006年10月1日和2006年12月1日C、2007年1月1日和2007年3月1日D、2007年10月1日和2007年12月1日

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问题内部控制应当包括哪些要素？

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问题反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职能的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的金融机构可疑交易信息，未致使洗钱后果发生的，可依法给予哪种处罚？（）A、扣发奖金B、不得晋升C、处五万元以上五十万元以下罚款D、行政处分

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