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银行合规考试 问题列表
问题
单选题下列选项中，哪一选项是账外经营行为（）A
办理存款、贷款等业务按照会计制度记账、登记B
办理存款、贷款等业务在会计报表中反映C
将存款与贷款等不同业务在同一账户内扎差处理D
将经营收入列入会计账册
问题
多选题贷款用途合法合规性监管重点。（）A信贷业务发生后，有无按批复要求履行监管职责。B约定用途是否与客户实际需求相吻合，是否与客户经营范围相匹配，贷款用途是否有实际业务往来背景；C、是否存在短期流动资金用于长期投资或固定资产投资现象；C关联企业是否存在非贸易性占用资金。
问题
多选题依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行在给集团客户授信前，应查询集团客户的（），防止对集团客户过度授信。A贷款卡信息B负债信息C大事记D关联方信息E对外对内担保信息和诉讼情况
问题
多选题银行个人理财业务人员应满足以下资格要求（）A对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识；掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解；B遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则；C具备相应的学历水平和工作经验；D具备相关监管部门要求的行业资格；具备中国银行业监督管理委员会要求的其他资格条件。
问题
名词解释题准政策性贷款