2020年中级经济师考试《金融》章节练习(2020-12-17)

发布时间：2020-12-17

2020年中级经济师考试《金融》考试共100题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第五章 投资银行与证券投资基金5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、如果该机构投资者的资金账户选择了保证金账户，则该机构投资者可以接受该证券公司提供的（）业务。【客观案例题】

A.融资或称卖空

B.融资或称买空

C.融券或称卖空

D.融券或称买空

正确答案:B、C

答案解析:如果该机构投资者的资金账户选择了保证金账户，则该机构投资者可以接受该证券公司提供的融资或称买空业务以及融券或称卖空业务。

2、封闭式基金与开放式基金主要区别是（）。【多选题】

A.交易场所不同

B.期限不同

C.价格形成方式不同

D.激励约束机制与投资策略不同

E.基金营运依据不同

正确答案:A、B、C、D

答案解析:本题考查封闭式基金与开放式基金主要区别。封闭式基金与开放式基金主要区别：（1）期限不同；（2）份额限制不同；（3）交易场所不同；（4）价格形成方式不同；（5）激励约束机制与投资策略不同。

3、证券投资基金在日本被称为（）。【单选题】

A.共同基金

B.证券投资信托基金

C.单位信托基金

D.集合投资基金

正确答案:B

答案解析:选项B确：世界上不同国家和地区对证券投资基金的称谓有所不同。证券投资基金在美国被称为共同基金，在英国被称为单位信托基金，在欧洲一些国家被称为集合投资基金或集合投资计划，在日本被称为证券投资信托基金。

4、下列关于信用经纪业务的说法错误的是（）。【单选题】

A.信用经纪业务的对象必须是委托投资银行代理证券交易的客户

B.投资银行对所提供的信用资金承担交易风险

C.投资银行提供信用的目的是吸引客户以获得更多的佣金

D.有融资和融券两种类型

正确答案:B

答案解析:投资银行对所提供的信用资金不承担交易风险，以客户的资金和证券担保，并收取一定的利息。

5、投资银行在进行股票承销的时候，不同的承销方式中投资银行承担不同的责任和风险。在以下承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是（）。【单选题】

A.包销

B.尽力推销

C.全额推销

D.余额包销

正确答案:B

答案解析:代销，也称尽力推销（Best Efforts）。即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按照规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。因此，尽力推销也称为代销。采用这种方式时，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费。

下面小编为大家准备了 中级经济师 的相关考题，供大家学习参考。

把一定日期以后的现金收入转化为即日的现金收入，以缓解企业当前资金紧缺的矛盾，但企业要付出一定代价，即交付一定利息，这种资金筹集方式称为( )。

A.商业信用

B.租赁筹资

C.票据贴现

D.银行借款

答案：C
解析：票据贴现是企业急需资金时，将未到期的有价证券交付银行，由银行按贴现率扣除贴现利息后取得资金的一种信用形式。票据贴现这种信用形式能把一定日期以后的现金收入转化为即日的现金收入，以缓解企业当前资金紧缺的矛盾。但是，企业必须付出一定的代价，即支付一定的贴现利息。

为做好公司的工作分析，咨询公司在发放问卷和访谈之前，应( )。

A.了解该公司内部的相关信息

B.收集公司外部的相关信息

C.构建胜任特征模型

D.开展职位评价

正确答案：AB
AB
[解析]在确定了工作分析的实施目的之后，可以通过调查企业内部资料和外部资料来掌握工作相关的背景信息，为工作相关信息的收集、分析、整理以及结果的形成奠定基础。

假设不存在统计上的错误和遗漏，该国储备项目变动情况为（ ）。

A．储备增加297亿美元，并在国际收支平衡表上反映为贷方余额

B．储备增加297亿美元，并在国际收支平衡表上反映为借方余额

C．储备减少297亿美元，并在国际收支平衡表上反映为贷方余额

D．储备减少297亿美元，并在国际收支平衡表上反映为借方余额

正确答案：B

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