2020年中级经济师考试《金融》章节练习(2020-10-27)

发布时间：2020-10-27

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2020年中级经济师考试《金融》考试共100题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第五章 投资银行与证券投资基金5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、下列关于信用经纪业务的说法错误的是（）。【单选题】

A.信用经纪业务的对象必须是委托投资银行代理证券交易的客户

B.投资银行对所提供的信用资金承担交易风险

C.投资银行提供信用的目的是吸引客户以获得更多的佣金

D.有融资和融券两种类型

正确答案:B

答案解析:投资银行对所提供的信用资金不承担交易风险，以客户的资金和证券担保，并收取一定的利息。

2、下列属于我国国债目前的发行方式的是(   )。【多选题】

A.行政分配方式

B.承购包销方式

C.公开招标方式

D.询价推销方式

E.余额包销方式

正确答案:B、C

答案解析:目前，凭证式国债发行完全采用承购包销的方式，记账式国债完全采用公开招标方式。

3、关于首次公开发行股票的网下发行和网上发行，下列说法不正确的是（ ）。【客观案例题】

A.首次公开发行股票，网下发行与网上发行要分别进行

B.网下投资者参与报价时，应当持有一定金额的非限售股份

C.首次公开发行股票，参与申购的网下投资者要全额缴付申购资金，而网上投资者可以分期缴付申购资金

D.首次公开发行股票网下投资者申购数量低于网下初始发行量的，发行人和主承销商要将网下发行部分向网上回拨

正确答案:A、C、D

答案解析:本题考查首次公开发行股票的网下发行与网上发行。首次公开发行股票的网下发行与网上发行同时进行；首次公开发行股票，参与申购的网下和网上投资者应当全额缴付申购资金；首次公开发行股票网下投资者申购数量低于网下初始发行量的，发行人和主承销商不得将网下发行部分向网上回拨，应当中止发行。

4、从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是（ ）。【客观案例题】

A.审批制中的指标管理

B.核准制中的保荐制

C.注册制

D.备案制

正确答案:B

答案解析:本题考查我国对企业首次公开发行股票所采取的监管制度。2006年1月至今，是我国股票首次公开发行监管核准制度中的“保荐制”阶段。

5、对拟发行股票的合理估值是首次公开发行股票定价的基础。下列估值方法中，属于相对估值法的有（ ）。【多选题】

A.市盈率倍数估值法

B.市净率倍数估值法

C.企业价值与利息、所得税、折旧、摊销前收益倍数估值法

D.股利折现法

E.折现现金流法

正确答案:A、B、C

答案解析:相对估值法采用比率指标进行比较，其结果一般都是倍数。主要有P/E（市盈率）倍数估值法、P/B（市净率）倍数估值法、EV/EBIT（企业价值与利息、所得税前收益）倍数法估值法、EV/EBITDA（企业价值与利息、所得税、折旧、摊销前收益）倍数估值法、EV/EBITDAR（企业价值与利息、所得税、折旧、摊销、租金前收益）倍数估值法等。其中常用的是市盈率和市净率倍数估值法。

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下面小编为大家准备了 中级经济师 的相关考题，供大家学习参考。

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