2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》模拟试题(2020-10-01)

发布时间：2020-10-01

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、借款人申请流动资金贷款应符合的基本条件不包括（ ）。【单选题】

A.贷款用途明确合法

B.具有提前偿还贷款能力

C.具有持续经营能力

D.信用状况良好

正确答案:B

答案解析:借款人申请流动资金贷款应符合的基本条件包括借款人依法设立、贷款用途明确合法、借款人具有持续经营能力，有合法的还款来源，借款人信用状况良好，无重大不良信用记录等。

2、同业存款相关款项在同业存放和存放同业会计科目核算。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:同业存款相关款项在同业存放和存放同业会计科目核算。

3、销售人员可以代替投资者签署文件。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：（1）将存款作为理财产品销售，将理财产品作为存款销售，将理财产品与存款进行强制性搭配销售，将理财产品与其他产品进行捆绑销售；（2）采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；（3）销售人员代替投资者签署文件；（4）挪用投资者资金；（5）国务院银行业监督管理机构规定禁止的其他情形。

4、近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，( )。【单选题】

A.张某本着诚实守信的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说

B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认

C.如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某

D.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

正确答案:D

答案解析:银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定，不擅自代表所在机构接受新闻媒体采访，或擅自代表所在机构对外发布信息。

5、财政部2009年3月17日表示，由财政部代地方发行的2000亿元债券将以发债地方政府名称发行，债券期限为3年，利息按年支付，利率通过市场化招标确定。对于以上材料分析正确的是（）。【单选题】

A.该债券属于货币市场工具

B.该债券属于短期金融工具

C.该债券属于资本市场工具

D.该债券风险比企业债券要高

正确答案:C

答案解析:资本市场是以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场，主要包括债券市场和股票市场。从题干中可知发行的债券期限为3年，因此该债券属于资本市场工具（选项C正确）。

6、商业银行资本管理的内容包括（）。【多选题】

A.开展资本规划、筹集、配置

B.开展资本监控、评价和应用

C.建立资本管理框架及机制

D.制定资本规划及年度计划

E.实施资本分配和考核

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:商业银行资本管理的内容包括开展资本规划、筹集、配置、资本监控、评价和应用，建立资本管理框架及机制，制定资本规划及年度计划，实施资本分配和考核，确定资本管理工具和流程。

7、票据最早是作为（ ）出现的。【单选题】

A.支付工具

B.结算工具

C.信用工具

D.流通工具

正确答案:A

答案解析:票据最早是作为支付工具出现的。

8、“了解客户”是银行依法承担的一项法定义务。银行业从业人员在办理相关业务时必须遵循（）制度。【单选题】

A.客户身份识别

B.大额交易和可疑交易报告

C.信息披露

D.客户身份资料和交易记录保存

正确答案:A

答案解析:了解客户是银行依法承担的一项法定义务，我国账户管理规定以及《反洗钱法》等法律、法规都明确要求金融机构应当建立客户身份识别制度。

9、（）是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程。【单选题】

A.风险识别

B.风险计量

C.风险检测

D.风险控制

正确答案:D

答案解析:风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程。

10、证券上市交易，应当向（）提出申请，由其依法审核同意， 并由双方签订上市协议。【单选题】

A.证券登记结算公司

B.证监会

C.国务院

D.证券交易所

正确答案:D

答案解析:证券上市交易，应当向证券交易所提出申请，由证券交易所依法审核同意，并由双方签订上市协议。证券交易所根据国务院授权的部门的决定安排政府债券上市交易。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

个人贷款业务可以为银行带来相关的服务费收入。( )

正确答案：√
A【解析】除了获得正常的利息收入外，银行通常还会得到一些相关的服务费收入。

下列关于市场准人的说法，不正确的是( )

A．市场准入是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从

事相关活动的机制

B．机构准入是指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立

C．业务准入是指按照营利性原则，批准银行机构的业务范围和开办新的业务品种

D．高级管理人员的准入，是指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可

正确答案：C
C【解析】业务准入是指按照审慎性标准，批准银行机构的业务范围和开办新的业务品种。

贷款业务是( )。

A．银行的负债业务

B．银行最主要的资金运用

C．银行的中间业务

D．银行最主要的资金来源

正确答案：B

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