2019年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》模拟试题(2019-11-07)

发布时间：2019-11-07

2019年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、中央银行买卖证券的目的是为了从中获取利润。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:与一般金融机构所从事的证券买卖不同，中央银行买卖证券的目的不是为了营利，而是调控经济。

2、下列金融工具属于混合工具的是（）。【多选题】

A.可转换公司债券

B.债券

C.股票

D.证券投资基金

E.期货

正确答案:A、D

答案解析:

3、外币存款业务和人民币存款业务的共同点包括（）。【多选题】

A.都是一种信用行为

B.具有相同的管理模式

C.都可以分为活期存款和定期存款

D.都可分为个人存款和单位存款

E.都必须接受外汇管理局的管理

正确答案:A、C、D

答案解析:外币存款业务与人民币存款业务除了存款币种和具体管理方式不同之外，有许多共同点：两种存款业务都是存款人将资金存入银行的信用行为（选项A正确），都可按存款期限分为活期存款和定期存款（选项C正确），按客户类型分为个人存款和单位存款等（选项D正确）。许多银行提供“本外币一本通”之类的存款产品，实际上已将人民币账户与外币账户的界限淡化。

4、以公司的国籍为标准，可以将公司分为（）。【多选题】

A.本国公司

B.外国公司

C.总公司

D.分公司

E.子公司

正确答案:A、B

答案解析:以公司的国籍为标准，可以将公司分为本国公司和外国公司。

5、为了做到法律协助执行与保护客户隐私并重，在实践工作中，从业人员应该做到( )。【多选题】

A.不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息

B.面临有关机关协助执行的要求之时，及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导

C.确保要求协助执行的事项属于该请求机关法定权限以内

D.审核协助执行的具体事项，协助执行的范围严格限定在法律文书载明的事项，不应该根据执法人员口头请求而超范围协助执行

E.以专业、中立的态度对待任何执行请求、不搪塞、不推诿、更不应该向客户通风报信、协助转移资产等方面对抗协助执行活动，使其所在机构或个人承担责任

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:

考查协助执行的相关内容。

在实践工作中,从业人员应该做到以下几点:

（1）不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息;

（2）面临有关机关协助执行的要求之时,及时向内部支持部门寻求支持,确保获得专业指导;

（3）按照法律规定及内部工作流程确认来人的身份,审核来函的法定要件,并按照规定进行保存和归档;

（4）确保要求协助执行的事项属于该请求机关法定权限以内;

（5）审核协助执行的具体事项,协助执行的范围严格限定在法律文书载明的事项,不应根据执法人员口头请求而超范围协助执行;

（6）以专业、中立的态度对待任何协助执行请求,不搪塞、不推诿,更不应该采取向客户通风报信、协助转移资产等方式对抗协助执行活动,使其所在机构或个人承担责任。

6、某公司对A产品用途产生重大误解而与A公司订立合同，合同属于( )。【单选题】

A.有效合同

B.无效合同

C.效力未定合同

D.可撤销合同

正确答案:D

答案解析:可撤销合同的类型主要包括:
（1）因重大误解订立的合同（2）显失公平的合同（3）因欺诈而订立的合同（4）因胁迫而订立的合同（5）乘人之危的合同。

7、（    ）年《担保法》颁布和实施，对担保法律制度的基本原则和内容作了规定。【单选题】

A.1994

B.1992

C.1995

D.2000

正确答案:C

答案解析:1995年《担保法》颁布和实施，对担保法律制度的基本原则和内容作了规定。

8、夫妻在婚姻关系存续期间，任何一方所得财产，均属于夫妻共同财产。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:夫妻在婚姻关系存续期间，任何一方所得财产，均属于夫妻共同财产。

9、政府主要通过（    ）来对各行业进行管理和调控进而影响行业的发展。【单选题】

A.宏观调控

B.产业监督

C.产业政策

D.产业控制

正确答案:C

答案解析:选项C正确。政府主要通过产业政策来对各行业进行管理和调控进而影响行业的发展。产业政策是国家干预经济的一种形式，是为了实现一定的社会经济目标而对行业发展进行干预的各种政策的总和。政府政策的核心是产业结构政策和产业组织政策。

10、经济全球化导致产业的全球性转移，会影响一个国家或地区的行业结构发生重大变化。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:经济全球化导致产业的全球性转移，会影响一个国家的行业结构发生重大变化。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

已知某企业存货为18万元,流动负债为20万元,速动比率为1.5,假设该企业的流功资产由速动资产和存货构成,则该企业的流动比率为( )

A.2.4

B.2.5

C.2.3

D.2.6

正确答案：A
A【解析】流动比率=流动资产／流动负债。速动资产=20×1.5=30（万元）；流动资产=30+18=48（万元）；流动比率=48÷20=2.4。

货币供应量是某个时期全社会承担流通和支付手段的货币存量。（ ）

A．正确

B．错误

正确答案：×
货币供应量是某个时点全社会承担流通和支付手段的货币存量。

小张作为某银行的理财顾问，下列做法中错误的有( )。

A．向客户严先生推荐某理财产品时，根据评估结果严先生不适合购买该产品，小张坚决不让严先生办理此业务

B．银行推出某衍生品理财产品，小张向有股票投资经验的李先生推荐该产品，未进行风险揭示

C．向每位客户介绍产品时，小张都进行风险揭示

D．根据评估客户严先生不适合某理财产品，但是严先生坚持要购买该产品，小张直接让客户购买该产品

E．推荐理财产品之前，小张对客户情况进行调研和评估

正确答案：ABD
解析：A项客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可(并不要求拒绝客户购买理财产品)；B项不论客户是否具有股票投资经验，银行业从业人员都应当向其当面说明衍生产品的投资风险和风险管理的基本知识；D项商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应首先调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的，以及对相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，并将有关评估意见告知客户，双方签字。

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