2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》模拟试题(2021-12-04)

发布时间：2021-12-04

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、房地产贷款也属于特殊的固定资产贷款，是指与房产或地产的开发、经营、消费活动有关的贷款。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:房地产贷款也属于特殊的固定资产贷款，是指与房产或地产的开发、经营、消费活动有关的贷款。

2、以汇票、支票等出质作为债权担保的质押方式是（）。【单选题】

A.动产抵押

B.不动产抵押

C.权利质押

D.抵押

正确答案:C

答案解析:以汇票、支票等出质作为债权担保的质押方式是权利质押。

3、以下关于个人存款业务中活期存款的说法，正确的是（ ）。【单选题】

A.存款的计息起点为分

B.任何存款无论存期多长，一律不计复利

C.我国对活期存款实行按月计息

D.利息＝本金×实际天数×日利率

正确答案:D

答案解析:存款的计息起点为元；（选项A错误）存款可以复利计算；（选项B错误）我国对活期存款实行按季度计息。（选项C错误）

4、《行政诉讼法》自（    )年开始实施。【单选题】

A.1990

B.1991

C.1997

D.2000

正确答案:A

答案解析:《行政诉讼法》自1990年10月1日起开始实施。

5、合格投资者投资于单只权益类理财产品、单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于（ ）元人民币。【单选题】

A.30万

B.40万

C.60万

D.100万

正确答案:D

答案解析:合格投资者投资于单只权益类理财产品、单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于100万元人民币。

6、风险管理的“三道防线”是指在商业银行内部形成的在风险管理方面承担不同职责的三个团队（或部门），即（）。【单选题】

A.业务团队、风险管理团队和销售团队

B.内部管理团队、风险管理团队和销售团队

C.业务团队、风险管理团队和内部审计团队

D.内部审计团队、风险监控团队和业务团队

正确答案:C

答案解析:风险管理的“三道防线”是指在商业银行内部形成的在风险管理方面承担不同职责的三个团队（或部门），即业务团队、风险管理团队和内部审计团队。

7、国民经济可以分为（）产业，金融业属于（）产业。【单选题】

A.三个；第一

B.三个；第三

C.二个；第二

D.三个；第二

正确答案:B

答案解析:选项B正确。国民经济可以分为三个产业，金融业属于第三产业。（1）第一产业是指产品直接取自自然界的部门：农、林、牧、渔业；（2）第二产业是指对初级产品进行再加工的部门：采矿业，制造业，电力、燃气及水的生产和供应业，建筑业；（3）第三产业是指除第一产业、第二产业以外的其他行业，即为生产和消费提供各种服务的部门。

8、根据金融犯罪的行为方式的不同，可以分为（ ）。【多选题】

A.诈骗型金融犯罪

B.伪造型金融犯罪

C.利用便利型金融犯罪

D.针对银行的犯罪

E.银行人员职务犯罪

正确答案:A、B、C

答案解析:根据金融犯罪的行为方式的不同，可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。

9、（）标志着银行监管制度的正式确立。【单选题】

A.法律制度

B.监管模式

C.监管目标

D.监管原则

正确答案:A

答案解析:为防止股票过度投机，英国国会通过了《反泡沫公司法》，标志着世界金融史上政府实施金融监管的正式开始，其主要原则一直影响到今天。所以，法律制度标志着银行监管制度的正式确立。

10、丧偶儿媳对公、婆尽了主要赡养义务的，作为第一顺序继承人。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:丧偶儿媳对公、婆尽了主要赡养义务的，作为第一顺序继承人。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

商业银行的操作风险的表现包括（ ）。 A．内部欺诈 B．业务中断和系统失灵 C．外部欺诈 D．实物资产损坏 E．客户、产品以及业务做法有问题

正确答案：ABCDE
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成的损失的风险，可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险。并由此分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，聘用员工做法和工作场所安全性有问题，客户、产品及业务做法有问题，实物资产损坏，业务中断和系统失灵，执行、交割及流程管理不完善。

下列关于客户信息收集的说法，不正确的是( )。

A．为了得到真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写

B．在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解析

C．如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解析该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差

D．宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得

正确答案：A
A【解析】数据调查表的内容较为专业，所以可以采用从业人员提问，客户回答，然后从业人员填写的方式来进行。

银行业从业人员的下列行为，不符合“岗位职责”规定的是( )。

A．不打听与自身工作无关的信息

B．有急事处理，将自己保管的钥匙交予其他工作人员代为保管

C．未经内部职责调整或批准，不为其他岗位人员代为履行责任

D．不将自己保管的交易密码告知其他人员

正确答案：B
解析：银行业从业人员不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关物品或信息交与或告知其他人员。

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