2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》章节练习(2022-01-08)

发布时间：2022-01-08

2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第一章 银行监管体制5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、（）是指银行的债权人或所有者，借助于银行的信息披露和有关的社会中介机构，通过自觉提供监督和实施对银行活动的约束，把管理落后或不稳健的银行逐出市场等手段来迫使银行安全稳健经营的过程。【单选题】

A.银行自我监管

B.外部监管

C.行业自律

D.市场约束

正确答案:D

答案解析:市场约束也被称为市场纪律，就是指银行的债权人或所有者，借助于银行的信息披露和有关的社会中介机构，如律师事务所、审计事务所和信用评估机构等的帮助，通过自觉提供监督和实施对银行活动的约束，把管理落后或不稳健的银行逐出市场等手段来迫使银行安全稳健经营的过程。

2、我国银行完善的审慎监管框架主要包括（）。【多选题】

A.审慎全面的监管规则

B.行之有效的监管工具

C.科学合理的监管组织体系

D.精明能干的监管人员

E.健康稳定的经济市场

正确答案:A、B、C

答案解析:我国银行完善的审慎监管框架主要包括三大组成部分：一是审慎全面的监管规则；二是行之有效的监管工具；三是科学合理的监管组织体系。

3、自律组织对会员每年进行一次例行检查，其内容包括（）。【多选题】

A.对会员财务状况的检查

B.对会员业务执行情况的检查

C.对客户的服务质量的检查

D.对会员的业务活动进行指导

E.对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确。自律组织对其会员的监管一般有两种方式：一是对会员每年进行一次例行检查，包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查；二是对会员的日常业务活动进行监管，包括对其业务活动进行指导，协调会员之间的关系，对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理。

4、商业银行自我监管是通过（）实现的。【多选题】

A.内部治理

B.内部监管

C.内部控制

D.内部审计

E.内部约束

正确答案:A、C、D

答案解析:商业银行自我监管通过内部治理、内部控制与内部审计实现。

5、银行监管的本质实际上是（）。【单选题】

A.系统监管

B.制度监管

C.信息监管

D.市场监管

正确答案:B

答案解析:银行监管的本质实际上是制度监管。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

流动性短期融资需求应关注( )

A．融资需求的时间性

B．客户投资对还款能力的影响

C．应收账款的质量

D．应收账款的坏账准备情况

E．存货的周期

正确答案：ACDE
解析：B项属于中长期授信需求应关注的内容，故不符合题意。

个人住房贷款应严格执行回访制度，关注担保机构的经营情况，对担保机构进行( )。

A.授权管理

B．动态管理

C．综合管理

D．静态管理

正确答案：B
B【解析】个人住房贷款应严格执行回访制度，关注担保机构的经营情况，对担保机构进行动态管理，以应对担保机构经营风险，不合格的应及时清出。对于已经准入的担保机构应进行实时关注，动态管理，随时根据业务发展情况调整合作策略。

关于合同成立条件的错误表述是（ ）。

A．当事人必须对合同的主要条款协商一致

B．合同的成立不必须具备要约和承诺阶段

C．双方当事人订立合同必须是依法进行的

D．承诺生效时合同成立

正确答案：B

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