2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》章节练习(2021-12-23)

发布时间：2021-12-23

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一部分|第三章 金融市场5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、下列金融工具中，属于间接融资工具的有( ； ； ； ； )。【多选题】

A.可转让大额存单

B.公司股票

C.人寿保险单

D.企业债券

E.银行承兑汇票

正确答案:A、C、E

答案解析:间接融资工具包括银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等（选项ACE正确）；直接融资工具包括政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等。

2、下列属于直接融资工具的是（）。【单选题】

A.银行债券

B.人寿保险单

C.企业债券

D.可转让大额存单

正确答案:C

答案解析:选项C正确。直接融资工具包括政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等；间接融资工具包括银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等。

3、《中华人民共和国银行业监督管理法》所称的银行业金融机构包括（）。【多选题】

A.商业银行

B.城市信用合作社

C.农村信用合作社

D.中国农业发展银行

E.中国进出口银行

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确。《中华人民共和国银行业监督管理法》所称的银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。对于其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。

4、股份有限公司发行的具有收益分配和剩余财产分配优先权的股票称为（ ； ； ； ）。【单选题】

A.法人股

B.优先股

C.流通股

D.普通股

正确答案:B

答案解析:选项B正确。优先股是股份有限公司发行的具有收益分配和剩余财产分配优先权的股票。

5、投资者可以通过在深、沪证券交易所各地证券登记机构开设的“证券账户”或“基金账户”进行上市国债的转让交易，按交易的阶段划分,该市场为（ ； ； ； ）。【单选题】

A.发行市场

B.货币市场

C.期货市场

D.流通市场

正确答案:D

答案解析:按金融工具交易的阶段来划分，金融市场可分为发行市场和流通市场：（1）发行市场发行市场也称为初级市场或一级市场，是债券、股票等金融工具初次发行，供投资者认购投资的市场。（2）流通市场流通市场也称为二级市场，是对已上市的金融工具（如债券、股票等）进行买卖转让的市场（选项D正确）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

商业银行进行战略风险管理的前提是接受战略管理的基本假设，下列( )是不正确的假设．

A．准确预测未来风险事件

B．预防工作有助于避免或减少风险事件和未来损失

C．如果对未来风险加以有效管理和利用，风险有可能转变为发展机会

D．风险是无法避免的

正确答案：D
D【解析】商业银行进行战略风险管理的前提是接受战略管理的基本假设：一是准确预测未来风险事件的可能性是存在的；二是预防工作有助于避免或减少风险事件的未来损失；三是如果对未来风险加以有效管理和利用，风险有可能转变为发展机会。

《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事（ ）损害客户利益的欺诈行为。

A．未经客户委托，擅自为客户买卖证券

B．传播、提供虚假或者误导投资者的信息

C．挪用公款进行大规模的证券买卖

D．不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件

E．为谋取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

正确答案：ABDE

若借款人甲、乙内部评级1年期违约率分别为0.002%和0.04%。则根据《巴塞尔新资本协议》定义的二者的违约概率分布为（ ）

A．0.02%、0.04%

B．0.03%、0.03%

C．0.02%、0.03%

D．0.03%、0.04%

正确答案：D
在《巴塞尔新资本协议》中，违约概率被具体定义为借款人内部评级1年期违约概率与0．03%中的较高者。

以下属于理财顾问服务的是( )。

A．提供财务分析与规划服务

B．销售信贷产品

C．对外营销宣传活动

D．销售储蓄存款产品

正确答案：A
解析：理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，不属于理财顾问服务。

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