2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》章节练习(2020-01-13)

发布时间：2020-01-13

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第一章 银行监管体制5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、（）是银行同业自我管理与约束的过程。【单选题】

A.银行自我监管

B.外部监管

C.行业自律

D.市场约束

正确答案:C

答案解析:银行同业组织的行业自律是银行同业自我管理与约束的过程。

2、监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理，主要包括（）。【多选题】

A.银行市场运行状况的信息收集

B.市场体系的构建

C.市场规则的制定

D.对市场违规行为的处罚

E.对银行机构的督促

正确答案:B、C、D

答案解析:银行管理是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理（包括市场体系的构建、市场规则的制定和对市场违规行为的处罚等），对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。

3、（）标志我国银行业监管工作进入了新阶段。【单选题】

A.建立中国证券业监督管理委员会

B.建立中国人民银行

C.建立中国银行业监督管理委员会

D.建立中国银行业法律制度

正确答案:C

答案解析:建立中国银行业监督管理委员会是深化金融改革、加强金融监管、完善金融市场体系、促进我国金融业更好地应对加入世界贸易组织挑战的一个重大举措，标志我国银行业监管工作进入了新阶段。

4、（）是我国银行业监管规则体系的基础和主干。【单选题】

A.法律

B.行政法规

C.部门规章

D.法律、行政法规

正确答案:D

答案解析:法律、行政法规是我国银行业监管规则体系的基础和主干。

5、自律组织对会员的日常业务活动进行监管，其内容包括（）。【多选题】

A.对会员财务状况的检查

B.对其业务活动进行指导

C.协调会员之间的关系

D.对会员业务执行情况的检查

E.对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理

正确答案:B、C、E

答案解析:自律组织对其会员的监管一般有两种方式：

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

由中国证监会负责监管的非银行金融机构不包括（ ）。

A．证券公司

B．基金公司

C．期货公司

D．信托公司

正确答案：D
信托公司是由中国银监会负责监管的非银行金融机构。

抵押合同的内容包括( )

A．抵押担保的范围

B．债务人履行债务的期限

C．抵押物的所有权归属或者使用权归属

D．被担保的主债权种类、数额

E．抵押物的名称数量

正确答案：ABCDE

银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构( )进行监督管理谈话，要求其就该银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项做出说明。

A．股东

B．董事、高级管理人员

C．普通工作人员

D．客户

正确答案：B
解析：银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话，要求其就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项做出说明。

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