2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》章节练习(2020-02-02)

发布时间：2020-02-02

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2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第三部分|第二章 公司治理、内部控制与合规管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、银行应设立有效的内部控制和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保其获得充分的（）和向董事会报告的路径。【多选题】

A.授权

B.地位

C.独立性

D.资质

E.资源保障

正确答案:A、B、C、E

答案解析:银行应设立有效的内部控制和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。

2、银行章程是银行公司治理的基本文件，对股东大会、董事会、监事会、高级管理层的组成、职责和议事规则等作出制度安排，但无需载明有关法律法规要求在章程中明确规定的其他事项。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:银行章程是银行公司治理的基本文件，对股东大会、董事会、监事会、高级管理层的组成、职责和议事规则等作出制度安排，并载明有关法律法规要求在章程中明确规定的其他事项。

3、银行应指定（）作为内部控制管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。【单选题】

A.审计部门

B.专门部门

C.高级管理层

D.董事会

正确答案:B

答案解析:银行应指定专门部门作为内部控制管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。

4、内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况程度相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了内部控制的（）原则。【单选题】

A.全覆盖

B.制衡性

C.审慎性

D.相匹配

正确答案:D

答案解析:相匹配原则是内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况程度相适应，并根据情况变化及时进行调整。

5、下列关于银行公司治理说法正确的是（）。【多选题】

A.有效的公司治理是商业银行健康、可持续发展的基石，也是银监会对商业银行法人监管的重点

B.清晰的职责边界属于良好银行公司治理内容

C.银行章程是银行公司治理最重要的文件

D.商业银行公司治理只包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制

E.加强银行公司治理和强化公司治理监管成为世界各国银行业金融机构和监管当局的共同选择

正确答案:A、B、E

答案解析:

银行章程是银行公司治理的基本文件，对股东大会、董事会、监事会、高级管理层的组成、职责和议事规则等作出制度安排，并载明有关法律法规要求在章程中明确规定的其他事项。

商业银行公司治理是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系，包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制，以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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