2019年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》章节练习(2019-12-24)

发布时间：2019-12-24

2019年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第九章 业务创新与发展5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、以下哪项不属于四个“认识”原则（ ）。【单选题】

A.认识你的业务

B.认识你的水平

C.认识你的客户

D.认识你的交易对手

正确答案:B

答案解析:四个“认识”原则：认识你的业务、认识你的客户、认识你的交易对手、认识你的风险。

1、强调充分信息披露，既是维护社会公平、正义、稳定的需要，也是银行自身发展，尤其是创新活动正常进行的需要。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:强调客户利益保护，既是维护社会公平、正义、稳定的需要，也是银行自身发展，尤其是创新活动正常进行的需要。

1、下列关于客户利益保护表述错误的是（）。【单选题】

A.在开展创新业务时，银行必须遵循符合客户利益和审慎尽责的基本原则

B.银行开展创新业务时，要严格界定和区分银行资产和客户资产

C.损害客户利益不会损害银行自身的利益

D.在业务创新过程中，银行要识别并妥善处理金融创新引发的各类利益冲突，公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突

正确答案:C

答案解析:损害客户利益不仅是国家法律和职业道德所不允许的，而且从长远来看，也终究会损害银行自身的利益。

1、银行金融创新四个认识基本原则包括( )。【多选题】

A.认识你的客户

B.认识你的业务

C.认识你的交易对手

D.认识你的收益

E.认识你的风险

正确答案:A、B、C、E

答案解析:银行金融创新四个认识基本原则。

1、从微观层面上看，属于风险转移型金融工具创新的是（）。【单选题】

A.利率互换

B.用短期信用来实现中期信用

C.长期贷款的证券化

D.附有股权认购书的债券

正确答案:A

答案解析:风险转移创新型金融工具，它包括能在各经济机构之间相互转移金融工具内在风险的各种新工具，如货币互换、利率互换等。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

声誉风险管理部门处在声誉风险管理的第一线，应当随时了解各类利益持有者所关心的问题，并且正确预测他们对商业银行的业务、政策或运营调整可能产生的反应。（ ）

此题为判断题(对，错)。

正确答案：√

国家助学贷款的发放对象是全日制高等学校经济确实困难的( )。

A．本科学生

B．专科学生

C．研究生

D．第二学士学位学生

E．中专学生

正确答案：ABCD
[解析]国家助学贷款的发放对象是ABCD，用于帮助他们支付在校期间的学费和日常生活费，并由教育部门设立“助学贷款专户资金”给予财政贴息的贷款。

张三的投资组合包括股票和债券，金额分别为股票25万元和债券45万元，预计今年股票的投资报酬率为20%，债券为5%，那么今年张三的投资组合的预期报酬率为( )。

A．10%

B．12%

C．14%

D．16%

正确答案：A
解析：由已知可得：投资组合的总价值为70万元(=25+45)；该投资组合的预期报酬率为：20%×25/70+5%×45/70=10%。

借款人应具备的基本条件有( )

A．产品有市场、生产经营有效益

B．具有偿还贷款的经济能力

C．按规定用途使用贷款，不挪用信贷资金

D．按贷款合同期限归还贷款本息

E．恪守信用

正确答案：ABCDE

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