2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》章节练习(2020-10-18)
发布时间:2020-10-18
2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第一章 银行监管体制5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、我国银行监管在探索成形阶段初步形成了机构监管的组织架构,主要表现在()。【多选题】
A.监管手段进一步丰富
B.增加了非现场监管,并注意与现场检查的配合运用
C.各相关部门独立行使处罚权的状况发生了改变
D.“部门执法”的局面凸显
E.制度设计上已经开始部分涉及到权责分配、激励约束和再监督等方面的内容
正确答案:A、B、D、E
答案解析:我国银行监管在探索形成阶段初步形成了机构监管的组织架构。一是监管手段进一步丰富,增加了非现场监管,并注意与现场检查的配合运用;二是各相关部门独立行使处罚权的状况没有改变,且职责进一步增大,“部门执法”的局面凸显;三是在制度设计上已经开始部分涉及到权责分配、激励约束和再监督等方面的内容,但仅仅形成了初步框架,还没有对运行机制和监管绩效发挥实质性作用。
2、()标志我国银行业监管工作进入了新阶段。【单选题】
A.建立中国证券业监督管理委员会
B.建立中国人民银行
C.建立中国银行业监督管理委员会
D.建立中国银行业法律制度
正确答案:C
答案解析:建立中国银行业监督管理委员会是深化金融改革、加强金融监管、完善金融市场体系、促进我国金融业更好地应对加入世界贸易组织挑战的一个重大举措,标志我国银行业监管工作进入了新阶段。
3、自律组织对其会员的监管方式有()。【多选题】
A.对会员每半年进行一次例行检查
B.对会员每年进行一次例行检查
C.对会员的日常业务活动进行监管
D.对会员的管理层进行监管
E.对会员进行内部控制
正确答案:B、C
答案解析:自律组织对其会员的监管一般有两种方式:一是对会员每年进行一次例行检查,包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查;二是对会员的日常业务活动进行监管,包括对其业务活动进行指导,协调会员之间的关系,对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理。
4、银行监管的本质实际上是()。【单选题】
A.系统监管
B.制度监管
C.信息监管
D.市场监管
正确答案:B
答案解析:银行监管的本质实际上是制度监管。
5、()标志着银行监管制度的正式确立。【单选题】
A.法律制度
B.监管模式
C.监管目标
D.监管原则
正确答案:A
答案解析:为防止股票过度投机,英国国会通过了《反泡沫公司法》,标志着世界金融史上政府实施金融监管的正式开始,其主要原则一直影响到今天。所以,法律制度标志着银行监管制度的正式确立。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
某公司2006年销售收入为1亿元,销售成本为8000万元,2006年期初存货为450万元,2006年期末存货为550万元,则该公司2006年存货周转天数为( )天。
A.19.8
B.18.0
C.16.0
D.22.5
要对涉嫌金融违法的银行业金融机构的账户进行查询,至少衙要( )负责人的批准。
A.银行业金融机构
B.地市级银行业金融机构
C.国务院金融监督管理机构
D.省级金融监督管理机构
根据生命周期理论,假设某人的实际财富为20万元,劳动收入为30万元,其财富的边际消费倾向为0.4,劳动收入的边际消费倾向为0.6,则其消费支出为( )万元。
A.18
B.24
C.26
D.30
解析:消费支出=实际财富×财富的边际消费倾向+劳动收入×劳动收入的边际消费倾向。 因此本题中,消费支出=20×0.4+30×0.6=26万元。
商业银行在用标准法计算操作风险监管资本时,该方法下的总收入构成不包括( )。
A.净利息收入
B.企业所得税
C.证券投资净损益
D.手续费
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