2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》章节练习(2021-09-01)

发布时间：2021-09-01

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第三部分|第二章 公司治理、内部控制与合规管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、商业银行合规风险管理中的合规政策包括（）。【多选题】

A.合规管理部门的功能和职责

B.保证合规管理负责人和合规管理部门独立性的各项措施

C.设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则

D.合规负责人的合规管理职责

E.合规管理部门的权限

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:合规政策至少包括：合规管理部门的功能和职责；合规管理部门的权限；合规负责人的合规管理职责；保证合规管理负责人和合规管理部门独立性的各项措施；合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系；设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。

2、商业银行合规风险管理体系的基本要素包括（）。【多选题】

A.合规风险管理计划

B.合规培训与教育制度

C.合规政策

D.合规管理部门的组织结构和资源

E.合规风险识别和管理流程

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:合规风险管理体系的基本要素包括合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。

3、建立贯穿各级机构、覆盖所有业务和全部流程的管理信息系统和业务操作系统，及时、准确记录经营管理信息，确保信息的（）。【多选题】

A.真实

B.准确

C.完整

D.连续

E.可追溯

正确答案:B、C、D、E

答案解析:建立贯穿各级机构、覆盖所有业务和全部流程的管理信息系统和业务操作系统，及时、准确记录经营管理信息，确保信息的完整、连续、准确和可追溯。

4、以下不属于内部控制保障体系的要素是（）。【单选题】

A.报告机制

B.风险识别

C.人员管理

D.信息系统控制

正确答案:B

答案解析:B不正确，风险识别是属于内部控制的主要措施。健全的内部控制保障体系主要包括以下要素：（1）信息系统控制，（2）报告机制，（3）业务连续性管理，（4）人员管理，（5）考评管理，（6）内控文化。

5、稳健公司治理原则中关于薪酬说法不正确的是（）。【单选题】

A.员工的薪酬应与审慎性风险行为有效挂钩：薪酬应随着所有风险类型进行调整

B.薪酬的支付时间应敏感反应风险暴露的时间规律

C.管理层应积极审查薪酬体系的设计及运行情况，并进行监控评估，确保其按既定目标运作

D.现金、股票及其他形式薪酬的结构应与风险配置情况相符

正确答案:C

答案解析:董事会应积极审查薪酬体系的设计及运行情况，并进行监控评估，确保其按既定目标运作。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

（ ）是指一个行业中拥有大量数目的竞争企业，这种行业的竞争较激烈。

A．行业分散

B．行业集中

C．行业结构

D．行业趋势

正确答案：A
行业分散是指一个行业中拥有大量数目的竞争企业，这种行业的竞争较激烈

商业银行管理操作风险，最主要的途径应当是：（ ）。

A．对可能的风险进行保险

B．加强内部控制体系的建设

C．设立应急预案和连续经营计划

D．以上都不对

正确答案：B

根据客户了解原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。( )

A．正确

B．错误

正确答案：B
解析：此行为违反了授信尽责原则。

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