2019年初级银行从业考试《法律法规》每日一练(2019-03-09)

发布时间：2019-03-09

在商业银行内负责监督合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到及时有效的解决的是（    ）。

A.高级管理层

B.董事会

C.合规总监

D.合规管理部门

【答案】B

【解析】董事会应监督合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到及时有效的解决。高级管理层应贯彻执行合规政策，建立合规管理部门的组织结构。合规管理部门应在合规负责人的管理下，协助高级管理层有效管理合规风险。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

一家商业银行在交易过程中，结算系统发生故障导致结算失败，下列说法正确的是( )。

A．此情形属于市场风险的一种

B．此情形是操作风险的表现

C．此情形会造成交易成本下降

D．此情形不会引发信用风险

正确答案：B
解析：操作风险是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险。分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，聘用员工做法和工作场所安全性，客户、产品及业务做法，实物资产损坏，业务中断和系统失灵，交割及流程管理。交易过程中，结算系统发生故障导致结算失败，不但造成交易成本上升，而且可能引发信用风险。

没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是( )。

A．凭证式国债

B．记账式国债

C．储蓄国债

D．实物国债

正确答案：B

假设股票市场未来出现熊市、正常、牛市三种状态的概率分别是0.2、0.5、0.3；对应三种状态，股票A的收益率分别是：-10%、18%、25%；股票B的收益率分别是：-15%、20%、30%。则股票A和股票B的期望收益率分别是( )。

A．18%和5%

B．18%和12%

C．20%和11%

D．14.5%和16%

正确答案：D
解析：股票A的期望收益率=0.2×(-10%)+0.5×18%+0.3×25%=14.5%；股票B的期望收益率=0.2×(-15%)+0.5×20%+0.3×30%=16%。

当公司( )时，资产效率下降和商业信用减少可能成为公司贷款的原因。

A．现金需求增加

B．现金需求低于现金供给

C．现金供给减少

D．现金需求高于现金供给

正确答案：D
解析：如果公司的现金需求超过了现金供给，那么资产效率下降和商业信用减少可能成为公司贷款的原因。

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