重复是成功的基础！银行从业资格考试《法律法规》考试重点记起来！

发布时间：2021-08-29

银行从业资格考试的新手小白赶紧看过来!备考银行从业资格考试《法律法规》的重要知识点你一定知道吗？接下来请跟着51题库考试学习网一起来看看有哪些知识重点：

反洗钱法律制度

1.洗钱的概念及其三个阶段

2.洗钱的常见方式

3.《反洗钱法》的通过、施行时间

4.中国人民银行的反洗钱职责

5.国务院金融监督管理机构的反洗钱职责

6.反洗钱义务的主要内容

7.《金融机构反洗钱规定》的通过、施行时间

8.中国反洗钱监测分析中心的职责

9.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中有关大额交易、可疑交易和免于报告交易的规定

10违反反洗钱法律规定的法律责任

洗钱概述

1. 洗钱的概念及洗钱过程

洗钱是为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法收入合法化的过程。

洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段。

处置阶段：指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。

培植阶段：即通过复杂的多种、多层的金融交易，将非法收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。

融合阶段：被形象地描述为“甩干”，即使非法变为合法，为犯罪得来的财务提供表面的合法掩藏，在犯罪收益批上了合法外衣后，犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的收益，将清洗后的钱集中起来时用。

洗钱的常见方式

(1)借用金融机构。匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。

(2)保密天堂。一是有严格的银行保密法。二是有宽松的金融规则。三是有自由的公司法和严格的公司保密法。

(3)空壳公司。亦称为被提名人公司，一般是指为匿名的公司所有权人提供的一种公司结构，这种公司是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物。

(4)现金密集行业

(5)伪造商业票据

(6)走私

(7)利用犯罪所得直接购置不动产和动产

(8)通过证券和保险业洗钱

现在小伙伴们应该都清楚有哪些重点了，要好好的利用，将学习的效率提高!想要了解更多考试信息可以关注51题库考试学习网!

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

（ ）是流动资产中最重要的组成部分，常常达到流动资产总额的一半以上。

A．现金

B．存货

C．利润

D．股票

正确答案：B
存货是流动资产中最重要的组成部分，常常达到流动资产总额的一半以上。因此，存货质量好坏、周转快慢，对客户资金周转循环长短具有重要影响。故选B。

下列对于目前我国银行信贷管理的环节描述不正确的是( )。

A．集中授权管理

B．分散授信管理

C．审贷分离

D．分级审批

正确答案：B

我国的国债专指( )代表中央政府发行的国家公债。

A．国务院

B．财政部

C．中国人民银行

D．国资委

正确答案：B

可以使用保函的情况有( )。

A．银行借款

B．授信额度

C．融资租赁

D．延期付款

E．预先付款

正确答案：ABCDE
解析：银行保函种类包括借款保函、授信额度保函、有价证券保付保函、融资租赁保函、延期付款保函、投标保函、预付款保函、履约保函等等。

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