2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2021-05-31)

发布时间：2021-05-31

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2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、个人理财业务的萌芽时期（）【单选题】

A.20世纪30年代到60年代

B.20世纪60年代到80年代

C. 20世纪70年代初

D. 20世纪20年代到60年代

正确答案:A

答案解析:选项A：20世纪30年代到60年代，是国外个人理财业务的萌芽阶段；选项B：20世纪60年代到80年代，通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期；选项D：20世纪90年代中后期，经济回暖，个人理财业务日趋成熟。

2、下列关于商业银行从事境内黄金期货交易业务从业人员资格及人数的规定，正确的有（ ）。【多选题】

A.通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员不少于3人

B.交易人员至少2人

C.风险管理人员至少2人

D.交易人员和风险管理人员相互不得兼任

E.交易人员和风险管理人员不得有不良从业记录

正确答案:B、C、D、E

答案解析:商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员不少于4人（选项A说法错误），其中交易人员至少2人（选项B说法正确）、风险管理人员至少2人（选项C说法正确），以上人员相互不得兼任，且无不良从业记录（选项DE说法正确）。

3、着装的（    ）要求男女朋友约会与老朋友会面着装应有区别。【单选题】

A.时间

B.场合

C.目的

D.见面对象

正确答案:C

答案解析:着装的“TOP”要求：（1）Time（时间）：着装也分春夏秋冬，比如秋冬季节穿件夏天凉爽短袖肯定不合时宜；（2）Objective（目的）：第一次与VIP客户见面，着装应该比较正式一点，这样显得专业和尊重。男女朋友约会与老朋友会面着装也应有区别（选项C正确）；（3）P1ace（场合）：约见客户和闲暇逛街对着装的选择肯定有所不同。

4、个人理财业务最早兴起于（）。【单选题】

A.美国

B.英国

C.中国

D.德国

正确答案:A

答案解析:个人理财业务最早在美国兴起，并首先在美国发展成熟，选项A正确。

5、商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的（）内，书面通知债务人资产转让事宜，保证信托公司真实持有上述资产。【单选题】

A.3个工作日

B.10个工作日

C.15个工作日

D.5个工作日

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意。《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》三、商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的10个工作日内，书面通知债务人资产转让事宜，保证信托公司真实持有上述资产。

6、（）是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员，而非一般性业务咨询人员。【单选题】

A.投资咨询人员

B.商业银行个人理财业务人员

C.投资顾问

D.服务人员

正确答案:B

答案解析:选项B：商业银行个人理财业务人员是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员，而非一般性业务咨询人员；选项A：投资咨询人员是指企业、机构或个人聘用，提供投资咨询服务的专业人员；选项C：投资顾问是指专门从事于提供投资建议而获薪酬的人士，它是投资服务中非常重要的角色；选项D：服务人员原指固定场所里提供一定范围内为客人提供必要服务的人员。

7、行为规范主要涉及到以下哪几方面的规范（）。【多选题】

A.销售行为规范

B.投资行为规范

C.运营行为规范

D.管理行为规范

E.服务行为规范

正确答案:A、B、C

答案解析:《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》四、行为规范是指银行开展理财业务应符合以下行为规范要求：（1）销售行为规范（选项A正确）；（2）投资行为规范（选项B正确）；（3）运营行为规范（选项C正确）。

8、偿还性是指债券无规定的偿还期限，但债务人必须偿还本金。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金，资金筹措者不能无限期地占用债券购买者的资金。

9、根据《个人外汇管理办法实施细则》规定，对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年等值（）。【单选题】

A.5万美元

B.1万美元

C.5万人民币

D.1万人民币

正确答案:A

答案解析:《个人外汇管理办法实施细则》第二条对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。（选项A正确）

10、商业银行开展理财业务事业部制改革，需要遵循的规则有（ ）。【多选题】

A.单独核算

B.风险隔离

C.行为规范

D.归口管理

E.收益共享

正确答案:A、B、C、D

答案解析:根据《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》的规定，银行业金融机构应按照单独核算、风险隔离、行为规范、归口管理等（选项ABCD正确）要求开展理财业务事业部制改革，设立专门的理财业务经营部门，负责集中统一经营管理全行理财业务。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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