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模拟试题文章列表

2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2022-05-20)

2022-05-20

【多选题】A.有利于完善银行的服务功能B.有利于满足客户需求C.有利于稳定和扩大客户资源D.有利于充分利用银行的资源发展中间业务E.有利于扩大收入来源正确答案:不仅有利于完善银行的服务功能（选项A正确），同时也有利于充分利用银行的资源来发展中间业务（选项D正确），【单选题】A.综合理财服务是商业银行在理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务B.在综合理财服务活动中。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2022-05-18)

2022-05-18

其目标客户的选择应参照《信托公司集合资金信托计划管理办法》对于合格投资者的规定执行B.理财资金不能参与新股申购C.理财资金不得投资于未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易的股份D.理财资金可以投资于境内二级市场公开交易的股票E.理财资金不得投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金正确答案:根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》的规定。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2022-05-16)

2022-05-16

【单选题】A.闲散时间B.零星时间C.碎片化时间D.琐碎时间正确答案:【多选题】A.单笔投资最低金额不少于100万元人民币的自然人B.单笔投资最低金额不少于100万元人民币的依法成立的其他组织C.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，E.单笔投资最低金额不少于100万元人民币的法人正确答案:... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2022-05-16)

2022-05-16

2、商业银行只需在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围，商业银行应当根据风险匹配原则在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估之间建立对应关系；应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围，理财资金投资非标准化债权资产的余额在任何时点均以理财产品余额的35%与商业银行上一年度审计报告披露总资产的4%之间孰低者为上限。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2022-05-15)

2022-05-15

【多选题】A.纸币本身具有的价值B.货币可用于投资，从而获得投资回报C.货币的购买力会受到通货膨胀的影响而降低D.未来的投资收入预期具有不确定性E.通货紧缩正确答案:从而获得投资回报（选项B正确）；（2）货币的购买力会受到通货膨胀的影响而降低（选项C正确）；（3）未来的投资收入预期具有不确定性（选项D正确）。【单选题】A.无限责任B.有限责任C.担保责任D.连带责任正确答案:... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2022-05-13)

2022-05-13

【多选题】A.Time（时间）B.Objective（目的）C.Place(场合)D.Tidy（整齐）E.Oder(规范)正确答案:约见客户和闲暇逛街对着装的选择肯定有所不同（选项C正确）。【单选题】A.代理B.信托C.委托D.行纪正确答案:【单选题】A.购房B.子女教育费用C.以储蓄险来累积资产D.医疗保健支出正确答案:... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2022-05-12)

2022-05-12

【单选题】A.生产能力B.储藏量C.投资者喜好及追捧程度D.制作工艺正确答案:【多选题】A.全面了解地方财政收支状况B.全面了解地方财政对外负债及或有负债情况C.建立并完善地方财力评估、授信制度D.科学评判地方财政综合还款能力E.禁止向出资不实、无实际经营业务和存在不良记录的公司开展投融资业务正确答案:信托公司应全面了解地方财政收支状况（选项A正确）、对外负债及或有负债情况（选项B正确）。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2022-05-11)

2022-05-11

应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定。【多选题】A.礼节性问候B.了解客户需求C.寻找突破口D.业务操作环节E.跟踪服务正确答案:约谈时应以恰当的方式了解客户相关信息并加以整理，有针对性地向客户介绍银行相关服务或产品；理财师应协助客户完成在银行的销售操作或申请相关增值服务；... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2022-05-10)

2022-05-10

【多选题】A.标明了日期的资料记录了理财师的要求和承诺B.这些真实而详细的信息、记录，都是理财师不断加深对客户的了解、提升理财师服务水平和维护良好客户关系管理的重要支持C.如果以后发生了针对理财师或者所在金融机构的法律纠纷，这些资料就可以作为有力的证据D.供以后的工作中研究交流学习E.理财规划过程中的许多客户资料、信息也可以作为公司和理财师的经验加以总结和归纳正确答案:... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2022-05-08)

2022-05-08

理财师应保存客户的记录和相关文件。3、商业银行代销代理其他机构发行的产品投资于非标准化债权资产或股权性资产的，【单选题】A.商业银行支行B.商业银行总行C.商业银行分支机构D.中国银监会正确答案:《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》七、商业银行代销代理其他机构发行的产品投资于非标准化债权资产或股权性资产的。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2022-05-07)

2022-05-07

【判断题】A.正确B.错误正确答案:能够让参与者全面系统地掌握金融理财原理、工具、方法和程序，2、商业银行在销售文件中应明确告知客户的内容不包括（）。【单选题】A.产品募集期B.产品起始期C.产品清算期D.收益分配期正确答案。根据《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》规定。在销售文件中明确告知客户以下内容，是时间管理的行为标志（选项B正确）。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2022-05-07)

2022-05-07

【单选题】A.无民事行为人B.政府及政府机构C.中央银行D.企业正确答案:定期向客户提供有关理财计划投资、收益的详细报告。商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告。FABE法则是由美国奥克拉荷大学企业管理博士、台湾中兴大学商学院院长郭昆漠总结的（选项A说法正确）。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2022-05-07)

2022-05-07

【多选题】A.不时微笑B.点头C.加短语D.埋头记录E.鼓励客户讲话正确答案:【多选题】A.将保险产品与储蓄存款、基金、银行理财产品等产品混淆销售B.将保险产品收益与储蓄存款、基金、银行理财产品简单类比。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2022-05-06)

2022-05-06

【多选题】A.期末普通年金现值在每期期末获得相等金额的款项B.期末普通年金现值是未来一定时间的特定资金按复利计算的现值C.期末普通年金现值是一定时期内每期期末收付款项的复利现值之和D.期末普通年金现值是为一定时期内每期期初取得相等金额的款项，现在需要投入的金额E.期末普通年金现值是指第一次支付发生在第二期或第二期以后的年金正确答案:... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2022-05-03)

2022-05-03

不必再对相关产品的风险收益预测数据进行验证。对相关产品的风险收益预测数据进行必要的验证。商业银行应根据产品提供者提供的有关材料和对产品的分析情况，【多选题】A.流动性B.风险性C.收益性D.安全性E.存续期正确答案:券商资产管理计划产品的流动性和收益（选项AC正确）也和投资标的和交易结构息息相关。4、商业银行应实现每个理财产品与所投资资产（标的物）的对应。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2022-04-03)

2022-04-03

【单选题】A.预先将电话内容编辑成文字B.电话接通后直奔主题C.作自我介绍D.使用尊称正确答案:（1）预先将电话内容整理好（选项A说法错误）；【多选题】A.产品的收益表现更加依赖于发行主体的管理水平B.对发现主体资产管理和风险防控能力提出更高的要求C.混合投资方式增加了产品的复杂性，导致决定产品收益的因素增多D.产品投资风险扩大E.混合类理财产品赋予发行主体灵活的主动管理能力正确答案:... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2022-04-02)

2022-04-02

【单选题】A.考虑自己是否会触犯客户的隐私B.考虑客户会不会告诉自己C.减少这方面的咨询D.引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息正确答案:而是把重心放在引导客户、了解其财务问题和涉及其他家庭财务信息的事实上（选项D正确）。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2022-04-01)

2022-04-01

【单选题】A.了解客户、精准把脉其需求B.明确理财目标、做好服务C.了解市场竞争制D.满足客户需求正确答案:全面深入了解客户、精准把脉其需求成为理财师开展工作最关键的环节（选项A正确）。3、下列对银行代理基金产品风险性的论述，可以获得稳定现金流B.基金管理公司内部发生“... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2022-03-30)

2022-03-30

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十条商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，①了解客户基本信息②初步评估理财目标的可行性和合理性③调整理财目标，④征询客户的期望目标【单选题】A.①②③④B.③②④①C.①④②③D.①②④③正确答案:（1）理财师应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的财务资源，了解客户的风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2022-03-29)

2022-03-29

且能提供相关收入证明的自然人D.金融净资产达到50万元人民币及以上的商业银行客户E.理财产品的起点金额不得低于10万元人民币（或等值外币）的客户正确答案:（1）单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人（选项A正确）；单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币B.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币C.风险评级为五级的理财产品。... 阅读原文

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