2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2021-02-09)

发布时间：2021-02-09

2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、关于私人银行业务，下列表述不恰当的是（）。【单选题】

A.金融机构可从中收取服务费

B.实际上属于综合化服务

C.限于为客户提供资产管理、投资规划

D.向个人业务中高资产净值客户提供全方位理财业务

正确答案:C

答案解析:（1）综合理财服务可进一步划分为理财计划和私人银行业务两类（选项B表述恰当）;（2）私人银行业务具体来讲就是银行等金融机构利用自身在金融咨询、投资理财、服务网络等方面的专业优势，由理财专家根据客户的资产状况和风险承受能力，帮助客户合理而科学地将资产投资到股票、债券、保险、基金、储蓄等金融产品中，从而满足客户对投资回报与风险的不同需求，以实现个人资产的保值与增值，银行等金融机构则可从中收取服务费（选项AD表述恰当）。选项C：限于为客户提供资产管理、投资规划表述不恰当。

2、目前，银行代理国债的种类不包括（ ）。【单选题】

A.凭证式国债

B.电子式国债

C.可转换式国债

D.记账式国债

正确答案:C

答案解析:目前银行代理国债的种类有三种：凭证式国债、电子式储蓄国债和记账式国债；选项C：可转换国债不属于银行代理的国债种类。

3、（  ）依法对银行、信托公司开展业务合作中违法违规行为进行处罚。【单选题】

A.中国银监会

B.中国人民银行

C.财政部

D.国务院

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意。《银行与信托公司业务合作指引》第三十三条  中国银监会依法对银行、信托公司开展业务合作中违法违规行为进行处罚。

4、合格理财师的标准（）。【多选题】

A.品德

B.服务

C.专业能力

D.人际关系

E.职业操守

正确答案:A、B、C

答案解析:合格理财师的标准主要有品德、服务和专业能力，选项ABC正确。

5、下列哪项不属于免责事由？（ ）【单选题】

A.自然火灾发生，导致不能继续履行合同

B.地震发生导致不能继续履行合同

C.山洪暴发导致不能继续履行合同

D.因故意或重大过失，造成对方财产损失的

正确答案:D

答案解析:根据《合同法》第五十三条规定，合同中的下列免责条款无效：（1）造成对方人身伤害的；（2）因故意或者重大过失造成对方财产损失的（选项D属于免责条款无效，不能免责）。选项ABC属于自然灾害引起的合同终止，属于可免责范围。

6、关于商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应（）。【单选题】

A.与银行资产分开管理

B.按照理财合同约定管理和使用

C.进行正常的会计核算

D.为每一个理财计划制作明细记录

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第27条的规定，商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照理财合同约定管理和使用。

7、商业银行在未与客户约定的情况下，在网站公布产品相关信息而未确认客户已经获取该信息，也可视为其向客户进行了信息披露。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》四、商业银行在未与客户约定的情况下，在网站公布产品相关信息而未确认客户已经获取该信息，不能视为其向客户进行了信息披露。

8、理财师的工作职责决定其首要工作是（）。【单选题】

A.了解自己的客户

B.规划合理的产品

C.了解市场的需求

D.制定合理的综合理财方案

正确答案:A

答案解析:理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户（选项A正确）。对于理财师而言，提供专业化服务和加强客户关系主要指通过客户资料的收集、整理、分析判断，确定客户的需求，为客户制定能够满足其理财需求和承受能力的合理的综合理财方案。

9、下列属于我国货币市场组成部分的是( )。【多选题】

A.同业拆借市场

B.证券回购市场

C.票据市场

D.公司债券市场

E.短期政府债券市场

正确答案:A、B、C、E

答案解析:我国货币市场的组成包括同业拆借市场、商业票据市场、银行承兑汇票市场、回购市场、短期政府债券市场、大额可转让定期存单市场和货币市场基金市场等（选项ABCE正确）。

10、个人外汇账户按账户性质，分为外汇结算账户、外汇储蓄账户、资本项目账户。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:《个人外汇管理办法》第二十七条 个人外汇账户按主体类别区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户；按账户性质区分为外汇结算账户、资本项目账户及外汇储蓄账户。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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