2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-10-20)

发布时间：2021-10-20

2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、衡量客户财务安全的标准是具体的、固定的。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:衡量个人财务安全标准要因人制宜、因地制宜和因时制宜，绝不能千篇一律。衡量客户财务安全的标准仅具有参考性，不是固定不变的，具体的安全标准应该要根据客户的实际情况决定。

2、子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定性分析，通过储蓄和投资积累教育专项资金，金融产品的选择和资产配置等内容。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定量分析，通过储蓄和投资积累教育专项资金，金融产品的选择和资产配置等内容。

3、财富保障解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:财富保障主要针对人身、财产保障等的保险计划。财富增值解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。

4、下列选项中属于退休养老规划内容的有（）。【多选题】

A.理想退休后生活设计

B.退休养老成本计算

C.退休后的收入来源估计

D.遗产规划

E.储蓄投资规划

正确答案:A、B、C、E

答案解析:根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划，内容包括理想退休后生活设计、退休养老成本计算和退休后的收入来源估计和相应的储蓄、投资计划（选项ABCE正确）；选项D：遗产规划是财产的传承规划。

5、家庭财务现状的分析包括（ ）。【多选题】

A.流动性方面

B.信用和债务管理方面

C.收支结余方面

D.投资和资产配置方面

E.家庭财务保障方面

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:理财师对客户家庭财务现状的主要分析内容分为以下几个部分：（1）流动性方面；（2）信用和债务管理方面；（3）收支结余方面；（4）投资和资产配置方面；（5）家庭财务保障方面。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

根据《巴塞尔新资本协议》的要求，实行内部评级法的商业银行都必须自行估计每笔债项的违约损失率。 （ ）

此题为判断题(对，错)。

正确答案：×

可转换债券投资者可以通过债券的买卖而改变资产组合的风险状况。 ( )

A．正确

B．错误

正确答案：A

假定某目挂牌利率为9.9275%，拆出资金100万元，期限为2天，固定上浮比率为0.0725%，则拆入到期利息为( )元。(假定年天数以365计算)

A．548

B．521

C．274

D．260

正确答案：A
解析：略

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