2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2020-06-14)

发布时间：2020-06-14

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2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五章 客户分类与需求分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、按照消费行为分类，企业收集的数据来自（）。【多选题】

A.购买情况

B.购买频率

C.购买数量

D.购买金额

E.购买场所

正确答案:A、B、D

答案解析:许多企业根据以往数据对客户消费行为进行分析，主要从三方面收集数据、进行分析，即购买情况、购买频率和购买金额（选项ABD正确）。

2、不同年纪的客户和不同性别的客户，在理财目标上侧重点一样。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:不同年纪的客户和不同性别的客户，在理财目标上（即在经济目标与人生价值目标之间的追求，或在不同经济目标之间的选择上）侧重点不一样。譬如，一个20多岁的入账户里只有几万元可投资资金，与一个四五十岁、账户里有几百万元可投资资金的成功人士之间的理财需求或理财目标重点肯定是有差别的。

3、对于理财师而言，提供专业化服务和加强客户关系主要指通过客户资料的（    ），确定客户的需求，为客户制定能够满足其理财需求和承受能力的合理的综合理财方案。【多选题】

A.收集

B.整理

C.分析

D.估计

E.判断

正确答案:A、B、C、E

答案解析:对于理财师而言，提供专业化服务和加强客户关系主要指通过客户资料的收集、整理、分析判断，确定客户的需求，为客户制定能够满足其理财需求和承受能力的合理的综合理财方案（选项ABCE正确）。

4、在理财规划中，客户的经济目标不包括（   ）。【单选题】

A.现金与债务管理

B.家庭财务保障

C.子女教育与养老投资规划

D.职业规划

正确答案:D

答案解析:在理财规划中，我们一般把客户的经济目标（即常说的理财目标）概括为以下几个方面：（1）现金与债务管理；（2）家庭财务保障；（3）子女教育与养老投资规划；（4）投资规划；（5）税务规划；（6）遗嘱遗产规划。选项D：职业规划属于个人兴趣及人生规划和目标，不是经济目标。

5、理财师开展业务时，（ ）是了解客户、收集信息的最好时机。【单选题】

A.开户

B.调查问卷

C.面谈沟通

D.电话沟通

正确答案:A

答案解析:选项A：开户，通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机；选项B：调查问卷也包括一些测试类问卷，都起到收集信息、了解客户、明确其需求的作用；选项C：面谈沟通是深入了解客户并建立长期良好客户关系的契机；选项D：电话沟通具有工作效率高、营销成本低、计划性强、方便易行等优点。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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