2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2020-04-01)

发布时间：2020-04-01

2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、客户的理财目标内容包括（ ）。【多选题】

A.财富来源

B.财富积累

C.财富保障

D.财富增值

E.财富分配

正确答案:B、C、D、E

答案解析:

2、关于客户信息的整理，下列说法错误的是（ ）。【单选题】

A.要对客户信息进行全面的分析，还有一个非常重要的步骤就是要按标准化的格式，对所收集到的“数据”进行整理

B.客户信息的整理通常是针对定性信息，汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表

C.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计

D.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计

正确答案:B

答案解析:选项B正说法错误：客户信息的整理通常是针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。

3、在理财计划实施过程中，理财师应保存客户的记录和相关文件。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:在理财计划实施过程中，保存客户的记录和相关文件是相当重要的。

4、理财规划服务是个过程，包括（    ）。【多选题】

A.收集客户信息

B.制定理财方案

C.实施理财方案

D.客户关系管理

E.对客户提供短期服务

正确答案:A、B、C、D

答案解析:理财规划服务是个过程，不是一次性完成的。它除了包括接触客户、收集客户信息（选项A正确）、分析客户财务状况、制定理财方案（选项B正确）、实施理财方案（选项C正确）之外，还包括了交付方案之后对客户提供长期的服务和客户关系管理（选项D正确）。

5、专业理财师所要做的是严格遵守行业相关的政策法规和职业操守，通过自己的专业技能和优异客户服务，获取客户的信赖和认可，从而真正做到（    ）之间的共赢。【多选题】

A.机构利益

B.客户利益

C.自身利益

D.自身职业生涯规划

E.自身职业生涯发展

正确答案:A、B、E

答案解析:专业理财师所要做的是严格遵守行业相关的政策法规和职业操守，通过自己的专业技能和优异客户服务，获取客户的信赖和认可，从而真正做到机构利益、客户利益以及自身的职业生涯发展三者之间的共赢（选项ABE正确）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

个人信用贷款的贷款期限超过1年的，采取（ ）的还款方式。 A．按月还本付息 B．按季还本付息 C．按月、按季或一次还本 D．按季付息，一次还本

正确答案：A
个人信用贷款的贷款期限不超过1年(含)的，采取按月付患，按月、按季或一次还本的还款方式。个人信用贷款的贷款期限超过1年的，采取按月还本付息的还款方式。

以下可以成为金融市场资金需求者的是( )。

A．政府

B．商业银行

C．居民个人

D．金融行业的监管机构

E．国有企业

正确答案：ABCE

根据规定，保证收益型理财计划的起点金额，人民币在( )以上。

A.3万元

B．4万元

C．5万元

D．6万元

正确答案：C
C【解析】《商业银行个人理财业务风险管理指引>第三十四条规定，商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户产生的影响，确定不同投资产品或理财计划的销售起点。保证收益理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上，外币应在5千美元（或等值外币）以上；其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益理财计划的起点金额，并依据潜在客户群的风险认识和承受能力确定。

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