2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2020-07-20)

发布时间：2020-07-20

---

2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、信任是客户关系的基础。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:客户关系的基础是信任，没有好感、信任，理财师难以了解客户，客户也不愿接受理财师的服务。

2、理财师对客户家庭财务现状的主要分析内容分为以下哪几个部分（）。【多选题】

A.资产负债结构分析

B.收支储蓄现状分析

C.收入结构分析

D.储蓄结构分析

E.支出结构分析

正确答案:A、C、D、E

答案解析:理财师对客户家庭财务现状的主要分析内容分为以下几个部分：（1）资产负债结构分析 （选项A正确）；（2）收入结构分析（选项C正确）；（3）支出结构分析（选项E正确）；（4）储蓄结构分析（选项D正确）。选项B：收支储蓄现状分析属于综合家庭财务现状分析。

3、理财规划过程中的许多客户资料、信息也可以作为公司和理财师的经验加以总结和归纳，供以后的工作中研究交流学习。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:理财规划过程中的许多客户资料、信息也可以作为公司和理财师的经验加以总结和归纳，供以后的工作中研究交流学习。

4、每一位理财师一定要做长期的打算，而不能做一锤子买卖，因此理财师在为客户理财时，一定不能置客户利益于不顾，为了完成业务指标、签约客户，可以适当的隐瞒投资风险。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:每一位理财师一定要做长期的打算，而不能做一锤子买卖。这就要求理财师在为客户理财时，一定不能置客户利益于不顾，为了完成业务指标、签约客户，诱导或误导客户。

5、单项（目标）理财规划方案分类主要包括（    ）等。【多选题】

A.税收规划

B.投资规划

C.教育投资规划

D.财产传分配规划

E.风险管理规划

正确答案:A、B、C、E

答案解析:单项（目标）理财规划方案分类主要包括家庭收支或债务规划、风险管理规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划、财产传承规划等。选项D：财产分配规划是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划，不属于单项理财规划方案。

---

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

---

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。