2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-06-14)

发布时间：2021-06-14

2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一章 个人理财概述5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、财富管理整合了（），是在分析客户自身财务状况的基础上发掘客户财富管理需求，为客户量身定制财富管理目标和计划，帮助客户选择理财产品和服务，最终实现其财富目标而提供的一系列金融服务和全方位非金融服务的经营行为。【多选题】

A.私人银行业务

B.资产管理业务

C.综合理财业务

D.证券经纪业务

E.同业拆借业务

正确答案:A、B、D

答案解析:财富管理整合了私人银行业务、资产管理业务以及证券经纪业务，是在分析客户自身财务状况的基础上发掘客户财富管理需求，为客户量身定制财富管理目标和计划，帮助客户选择理财产品和服务，最终实现其财富目标而提供的一系列金融服务和全方位非金融服务的经营行为。

2、（ ），处于国外个人理财业务的形成和发展时期。【单选题】

A.20世纪30年代

B.20世纪50年代

C.20世纪70年代

D.20世纪90年代

正确答案:C

答案解析:选项C：20世纪60年代到80年代，通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期；选项A：20世纪30年代到60年代，是国外个人理财业务的萌芽阶段；选项D：20世纪90年代中后期，经济回暖，个人理财业务日趋成熟。

3、合格理财师的标准（）。【多选题】

A.品德

B.服务

C.专业能力

D.人际关系

E.职业操守

正确答案:A、B、C

答案解析:合格理财师的标准主要有品德、服务和专业能力，选项ABC正确。

4、金融机构和理财师提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的专业性特点。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关的法律法规，应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任是理财顾问服务规范性特点的体现。

5、关于规范理财顾问服务业务操作程序,表述正确的是( )。【多选题】

A.应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

B.必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见

C.在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用

D.在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响

E.在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务办法

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项E表述错误：理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。选项ABCD表述正确。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

以下不属于影响个人理财的宏观经济政策的是（ ）。

A．财政政策

B．经济发展阶段

C．税收

D．收入分配政策

正确答案：B

按照( )划分，个人住房贷款包括自营性个人住房贷款、公积金个人住房贷款和个人住房组合贷款。

A．住房交易形态

B．资金来源

C．贷款利率的确定方式

D．贷款对象

正确答案：B
解析：这是按照资金来源对个人住房贷款进行的划分。

晨星化工厂购买设备急需一笔资金，该工厂与甲银行签订了借款合同，并请市三医院出面担保。按照法律规定，该医院( )。

A．可以担保

B．不能担保

C．如有足够清偿能力即可

D．银行接受即可

正确答案：B

下列关于黄金理财产品的特点，说法不正确的是（ ）。 A．面对通货膨胀的压力，黄金投资具有保值增值的作用 B．抗系统风险的能力强，任何情况下都可以无风险地投资黄金理财产品 C．影响黄金价格的直接因素有美元走势、通货膨胀、石油价格和国际金融市场的重大事件等 D．投资方式主要有金块、金币、黄金基金和“纸黄金”

正确答案：B
黄金理财产品和其他实物投资理财产品一样，具有内在价值和实用性，抗风险能力强，但也存在市场不充分风险和自然风险。

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