2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-01-30)

发布时间：2021-01-30

2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二：个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、（）是指本行理财产品之间不得相互交易，不得相互调节收益。【单选题】

A.银行理财产品之间相分离

B.风险隔离

C.理财业务与信贷业务相分离

D.自营业务与代客业务

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意。《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》三、（四）银行理财产品之间相分离是指本行理财产品之间不得相互交易，不得相互调节收益。

2、商业银行应按（   ）准备理财计划各项投资工具的财务报表、市场表现情况及其相关资料。【单选题】

A.月

B.季

C.日

D.年

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意。《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十九条 商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

3、下列哪些情况下，商业银行不得提供客户的相关资料和服务与交易记录？（ ）【多选题】

A.银行行长亲自批条，以个人名义要求查看某客户资料

B.检察机关依法查看某客户的交易情况

C.客户书面同意第三方查看自己交易记录

D.某客户的一位好友要求查看该客户交易记录

E.某执法人员以个人名义要求查看该客户的交易情况

正确答案:A、D、E

答案解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第十条规定，除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录（选项BC符合提供资料条件）。选项A：银行行长亲自批条，以个人名义要求查看某客户资料不符合提供资料条件；选项D：某客户的一位好友要求查看该客户交易记录不符合提供资料条件；选项E：某执法人员以个人名义要求查看该客户的交易情况不符合提供资料条件。

4、商业银行所有针对私人银行客户发行的理财产品，产品相关的事前、事中、事后信息应在总行的官方网站上予以充分披露。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》的规定，商业银行应通过事前、事中、事后的持续性披露，不断提高理财产品的透明度；所有针对个人客户发行的理财产品，产品相关的事前、事中、事后信息均应在总行的官方网站上予以充分披露，私人银行客户与银行另有约定的除外。

5、商业银行在每个会计年度结束时编制的年度理财业务发展报告，至少应当包括（ ）。【多选题】

A.销售情况

B.投资情况

C.收益分配

D.客户投诉情况

E.上一年销售业绩

正确答案:A、B、C、D

答案解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第九章第七十三条的规定，商业银行应当在每个会计年度结束时编制本年度理财业务发展报告，应当至少包括销售情况、投资情况、收益分配、客户投诉情况等（选项ABCD正确），于下一年度2月底前报送中国银监会及其派出机构。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

金融衍生品市场的主要功能包括（ ）。 A．转移风险 B．价格发现 C．提高交易效率 D．筹集资金 E．投机收益

正确答案：ABC
金融衍生品市场的功能主要有转移风险、价格发现、提高交易效率和优化资源配置。

下列商业银行的理财顾问服务环节，顺序在“建立投资组合”之后的是（ ）。 A．风险分析 B．资产管理目标分析 A．客户资产评估 D．绩效评估

正确答案：D
无论是国内理财顾问业务流程还是国际通行理财顾问业务流程，在“建立投资组合”之后的环节都是“实施计划”和“绩效评估”，故正确答案为D。

按照阶段划分，风险处置可以分为( )。

A．重点处置

B．预控性处置

C．局部处置

D．全面性处置

E．事后处置

正确答案：BD
解析：风险处置是指在风险警报的基础上，为控制和最大限度地消除商业银行风险而采取的一系列措施。按照阶段划分，风险处置可以划分为预控性处置与全面性处置。

下列关于资产组合期望收益与方差的理解，正确的有( )。

A．资产组合的方差等于组合中各种资产方差的加权平均

B．一个由n种资产构成的投资组合，计算其方差涉及的项目有n2个，其中方差项有n项，协方差项有n(n-1)项

C．资产组合的期望收益率等于组合中各种资产期望收益率的加权平均

D．当等权重组合中金融资产种类无穷多时，组合收益的方差等于各对金融资产的平均协方差

E．资产组合的期望收益与方差都和组合中金融资产之间的协方差有关

正确答案：BCD

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