2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-01-17)

发布时间：2021-01-17

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2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一章 个人理财概述5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、个人理财业务相关主体有（）。【多选题】

A.个人客户

B.股份有限公司

C.商业银行

D.非银行金融机构

E.监管机构

正确答案:A、C、D、E

答案解析:个人理财业务相关主体：（1）个人客户个人客户是个人理财业务的需求方，也是金融机构如商业银行个人理财业务的服务对象（选项A正确）；（2）商业银行商业银行是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一（选项C正确）；（3）非银行金融机构证券公司、基金公司、信托公司、保险公司，租赁公司以及一些资产管理公司等其他金融机构也提供理财服务（选项D正确）；（4）互联网金融机构互联网金融是指在新的技术条件下，金融机构，尤其是非传统既然机构依托海量的数据积累以及分析、解读能力，通过互联网平台提供的信贷融资、支付清算等一系列金融服务；（5）第三方理财机构第三方理财机构是指那些独立的中介理财机构，其不同于银行、证券、保险等大型金融机构，因竞争压力和创新努力，以及绝大多数第三方理财机构没有自己的产品，因而能够客观的分析客户的财务状况和理财需求，帮助客户选择合适的金融产品和产品组合，提供综合性的理财规划服务；（6）律师、会计师事务所律师、会计师事务所越来越多地涉及个人理财，如家族信托、企业股权结构涉及和税务筹划等客户财产传承、保全等财务问题。（7）监管机构监管机构负责制定理财业务的行业规范，对业务主体以及业务活动进行监管，以促进个人理财业务健康有序发展（选项E正确）。

2、下列国内机构中，无法提供理财服务的是（ ）。【单选题】

A.基金公司

B.保险公司

C.信托公司

D.律师事务所

正确答案:D

答案解析:除银行外，证券公司、基金公司、信托公司、保险公司，租赁公司以及一些资产管理公司等其他金融机构也提供理财服务。选项ABC均属于金融机构可以提供金融服务，选项D无法提供金融服务。

3、以下选项中属于个人理财业务相关的监管机构的有（ ）。【多选题】

A.银保监会

B.商业银行

C.证监会

D.央行

E.外汇局

正确答案:A、C、D、E

答案解析:个人理财业务相关的监管机构包括国务院金融稳定发展委员会、中国人民银行（选项D正确）、中国银行保险监督管理委员会（选项A 正确）、中国证券监督管理委员会（选项C正确）、国家外汇管理局（选项E正确）等。

4、商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是（ ）。【单选题】

A.财务规划服务

B.理财顾问服务

C.综合理财服务

D.个人理财服务

正确答案:B

答案解析:选项B：理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务；选项A：财务规划服务是以个人（家庭）或公司需要为出发点，使财务从健康到安全，从安全到自主，从自主到自由的过程，并在此过程中实现现金流的顺畅、创造财富能力的提升的活动；选项C：综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动；

5、商业银行和理财人员为客户提供理财顾问服务后，可自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后，可自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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