2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2020-01-06)

发布时间：2020-01-06

2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一章 个人理财概述5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、金融机构和非金融机构负责制定理财业务的行业规范，对业务主体以及业务活动进行监管，以促进个人理财业务健康有序发展。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:监管机构负责制定理财业务的行业规范，对业务主体以及业务活动进行监管，以促进个人理财业务健康有序发展。个人理财业务相关的监管机构包括国务院金融稳定发展委员会、中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局等。

2、非银行金融机构不得提供个人理财服务。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:非银行金融机构除了通过自身渠道外，还可利用商业银行渠道，向客户提供个人理财服务。

3、商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是（ ）。【单选题】

A.财务规划服务

B.理财顾问服务

C.综合理财服务

D.个人理财服务

正确答案:B

答案解析:

4、下列属于个人理财业务人员的专业化服务活动表现的有（）。【多选题】

A.商业银行充当理财顾问

B.向客户提供咨询

C.政府提供的扶持

D.商业银行提供充足的资金

E.商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

正确答案:A、B、E

答案解析:个人理财业务人员的专业化服务活动表现为两种性质：一种是商业银行充当理财顾问（选项A正确），向客户提供咨询（选项B正确），属于顾问性质；另一种是商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动（选项E正确），属于受托性质。

5、个人理财业务在我国的形成时期是在20世纪90年代。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:个人理财业务在我国的形成时期是21世纪初到2005年，20世纪80年代末到90年代是萌芽阶段。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

设立信托的书面文件应当载明的事项包括( )。

A．信托目的

B．信托关系人

C．信托财产的范围

D．受益人取得信托利益的金额

E．受益人取得信托利益的形式

正确答案：ABCDE

下列选项中，明显违反了从业人员职业操守中监管规避准则的有( )。

A．从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见

B．从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利

C．从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束

D．对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报

E．为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核

正确答案：ACD
解析：银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。B项违背了“内幕交易”原则；E项属于正当行为。

从资产负债表看，红利支付可能导致资本净值的减少。（ ）

A．正确

B．错误

正确答案：√
红利支付可能导致资本净值的减少。

关于个人汽车贷款合同的签订，以下说法正确的有（ ）。

A．在签订有关合同文本前，贷款发放人应履行充分告知义务

B．同笔贷款应由同一人填写和复核

C．对以共有财产抵押担保的，贷款发放人应要求抵押物共有人当面签署个人汽车借款抵押合同

D．复核人员重点应检查合同文本及附件填写的完整性、准确性和合规性

E．复核人员发现合同文本中的问题后，应报上级审批

正确答案：ACD
对于个人汽车贷款，同笔贷款的合同填写人与合同复核人不得为同一人，B选项错误。复核人员如发现合同中存在问题时，应及时与合同填写人员沟通，并建立复核记录，E选项错误。故选ACD。

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