2021年银行从业资格考试《银行管理（初级）》模拟试题(2021-08-14)

发布时间：2021-08-14

2021年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、操作风险的人员因素包括( )造成损失或者不良影响而引起的风险。【多选题】

A.外部欺诈

B.失职违规

C.员工的知识／技能匮乏

D.内部欺诈

E.核心员工流失

正确答案:B、C、D、E

答案解析:操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规,以及因员工的知识/技能匮乏、核心雇员流失、违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。

2、机构客户可按行业、（   )与银行的关系等标准进行细分。【单选题】

A.机构所在地

B.类型

C.所有权

D.经营性质

正确答案:D

答案解析:选项D正确。机构客户可按所有制、行业、经营性质、规模、与银行的关系等标准进行细分。

3、（）应根据贷审分离、分级审批的原则，建立规范的贷款评审制度和流程，确保风险评价和信贷审批的独立性。【单选题】

A.贷款人

B.股东大会

C.理事会

D.CEO

正确答案:A

答案解析:贷款人应根据贷审分离、分级审批的原则，建立规范的贷款评审制度和流程，确保风险评价和信贷审批的独立性。

4、财务公司可以从事的业务有（）。【多选题】

A.吸收成员的3月及以上的定期存款，但不能是活期存款

B.发放个人贷款

C.同业拆借

D.经批准的保险代理业务

E.对成员单位提供担保

正确答案:C、D、E

答案解析:根据《企业集团财务公司管理办法》规定，财务公司可以经营下列部分或者全部业务：(1)对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务;(2)协助成员单位实现交易款项的收付;(3)经批准的保险代理业务;(4)对成员单位提供担保;(5)办理成员单位之间的委托贷款及委托投资;(6)对成员单位办理票据承兑与贴现;(7)办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计:(8)吸收成员单位的存款;(9)对成员单位办理贷款及融资租赁;(10)从事同业拆借;(11)中国银保监会批准的其他业务。符合条件的财务公司，可以向银保监会申请从事下列业务: (1) 经批准发行财务公司债券; (2) 承销成员单位的企业债券; (3) 对金融机构的股权投资; (4)有价证券投资; (5) 成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁。

5、（）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不恰当的发展规划和战略决策给商业银行带来的损失或不利影响的风险。【单选题】

A.声誉风险

B.战略风险

C.社会风险

D.操作风险

正确答案:B

答案解析:商业银行风险按照诱发原因，可以分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、法律风险、声誉风险、战略风险等。选项B正确。战略风险是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不恰当的发展规划和战略决策给商业银行带来的损失或不利影响的风险。

6、高级管理层负责建立健全声誉风险管理制度，并（）至少进行一次声誉风险管理评估。【单选题】

A.每一个月

B.每三个月

C.每半年

D.每年

正确答案:D

答案解析:高级管理层负责建立健全声誉风险管理制度，完善工作机制，制定重大事项的声誉风险应对预案和处置方案，安排并推进声誉事件处置。每年至少进行一次声誉风险管理评估。

7、金融市场的参与者利用组合投资可以分散非系统性风险，这属于金融市场的(    )功能。【单选题】

A.优化资源配置功能

B.风险分散与风险管理功能

C.经济调节功能

D.定价功能

正确答案:B

答案解析:金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的非系统风险，这属于风险分散与风险管理功能（选项B正确）。

8、中国银行业协会成立于（），是经中国人民银行和民政部批准成立，并在民政部登记注册的全国性非营利社会团体，是中国银行业自律组织。【单选题】

A.2000年5月

B.2000年8月

C.2001年5月

D.2002年5月

正确答案:A

答案解析:选项A正确。中国银行业协会成立于2000年5月，是经中国人民银行和民政部批准成立，并在民政部登记注册的全国性非营利社会团体，是中国银行业自律组织。

9、内部审计的主要工作方法包括（）。【多选题】

A.现场审计

B.非现场审计

C.现场走访

D.部门稽核

E.自行查核

正确答案:A、B、C、E

答案解析:选项ABCE正确。内部审计的主要工作方法包括：（1）现场审计；（2）非现场审计；（3）现场走访；（4）自行查核。

10、按照《银监法》的规定，对发生风险的银行业金融机构处置的方式主要有（ ）。【多选题】

A.接管

B.重组

C.整顿

D.撤销

E.依法宣告破产

正确答案:A、B、D、E

答案解析:按照《银行业监督管理法》的规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组、撤销和依法宣告破产。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得（ ）。

A．借走资料原件

B．抄录资料原件

C．复印资料原件

D．对资料原件照相

正确答案：A
答案为A。《关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知》规定，查询人不得借走原件，需要的资料可以抄录、复制或照相，并经银行盖章。

根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》中的规定，境外理财资金汇回后，( )。

A．商业银行应将投资本金和收益支付给投资者

B．商业银行一律以外汇支付给投资者

C．投资者以外汇投资的，商业银行结汇后支付给投资者

D．投资者以外汇投资的，商业银行将外汇直接划入投资者任一账户

正确答案：A

[解析]根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》中的规定，境外理财资金汇回后，商业银行应将投资本金和收益支付给投资者。

卖出期权又称看跌期权，是指在到期日或在到期日为止的期间内，卖方拥有按照事先约定的执行价格出售一定数量基础金融工具的权利。（ ）

此题为判断题(对，错)。

正确答案：×

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当按照( )，妥善保存客户身份资料和交易记录。

A、安全性原则

B、准确性原则

C、完整性原则

D、保密性原则

正确答案：ABCD

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